衢州公安摧毀一利用POS 機洗錢的犯罪團伙 抓獲犯罪嫌疑人70 余名 破獲電信網絡詐騙案件100 余起

深山老林中，一群形跡可疑的男男女女走進了燈光昏暗的小房間，眾人圍坐在一起，其中幾人手拿著若干臺POS 機不停地操作。“都不許動！”民警的出現，讓這些人的“發財夢”徹底破滅。在夏季治安打擊整治“百日行動”中，浙江省衢州市公安局柯城分局摧毀一利用POS 機洗錢的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人70 余名，破獲電信網絡詐騙案件100 余起，涉案流水高達1.4 億元。

商戶流水巨大引警方關注

6 月30 日，衢州市公安局柯城分局刑事偵查中心接到一條線索：有一批商戶的POS 機刷卡流水異常。“這些商戶的流水金額都特別大，而且經常出現一天之內流水金額好幾百萬的情況。”刑偵民警說，“部分賬戶曾被外地公安機關查詢凍結過，非常可疑。”這一線索引起了警方高度警覺。柯城警方當即成立專案組，對該案開展全面調查。經分析研判，一個利用POS 機刷卡洗錢的犯罪團伙逐漸浮出水面。

為何會用POS 機刷卡進行洗錢？民警發現，該團伙所涉及的POS 機均為個人辦理，團伙成員大多以個體工商戶的名義辦理POS 機進行洗錢。

經調查發現，該團伙主要分為團伙組織管理者、POS 機注冊人和“卡農”三級架構，往往通過涉詐資金轉入信用卡、利用POS 機刷卡以及將資金轉出的方式洗錢。經梳理分析，專案組發現涉嫌POS機洗錢的信用卡達230 余張。至此，在警方的深挖猛追下，一張涉及全國700 余起電信網絡詐騙案件的犯罪網絡逐漸清晰起來。

“刷手”常在深山等地作案

7 月27 日，衢州柯城警方開展第一次集中抓捕行動，在杭州、衢州等地抓獲洪某、郭某等35 名犯罪嫌疑人。“我們在現場發現了170 余臺POS 機，還有近100 張銀行卡。”專案組成員、民警說。

犯罪嫌疑人洪某交代稱，其和朋友郭某等人是衢州本地的POS 機代理商，平時經常聚在一起。今年年初，其在銷售POS 機的過程中，無意間發現一條“商機”——通過注冊辦理POS 機并幫助詐騙團伙結算的方式盈利。“銷售一臺POS 機的利潤遠比不上刷流水所得的收益。”洪某說。

在利益的驅使下，洪某、郭某等人立即在境外網站上“找活”，并在同行商戶間“招兵買馬”，短時間內就集結了5 名合伙人，一同利用POS 機幫忙洗錢。除了洪某、郭某外，團伙中的張某、葉某主要負責提供資金以維持團伙的正常運轉，同時教授其他同伙如何使用POS 機進行洗錢。洪某還交代說，他們經常糾集“刷手”到深山里的農家樂、民宿，或是在移動的車輛內完成POS 機洗錢交易。

經過審訊和前期調查工作，專案組于8 月、9月先后組織開展了3 輪集中抓捕行動，在衢州、麗水、江蘇蘇州等地抓獲犯罪嫌疑人30 余名，沉重打擊了利用POS 機洗錢團伙的囂張氣焰。

貪小利入歧途

辦案過程中，警方還發現，有諸多市民因個人銀行卡管理不到位、安全防范意識薄弱，無意間被卷入到這場“騙局”中。衢州市民肖某平時沒有正經工作，靠打零工賺點生活費。肖某稱，自己多年前就認識了洪某、郭某，當聽對方說有這樣的賺錢機會后，他便毫不猶豫地加入到了利用POS 機洗錢的隊伍中。

但肖某的個人征信存在問題，因此無法辦理銀行卡或POS 機。于是肖某靈機一動，決定讓妻子邱某用本人身份證去辦理POS 機和銀行卡，并先后“刷”掉10 萬余元。直到7 月27 日，柯城警方到肖某家中將其抓獲，邱某才知道丈夫利用其身份證進行洗錢。“都怪你！害我們家落到這個下場！”邱某對著肖某斥責道。

離異的楊女士在某相親網站上認識了男子金某，并對其頗有好感。楊女士在衢州做小生意，想向銀行貸款，但因其銀行賬號流水金額少，貸款未果，金某聽聞后便說自己能幫忙刷流水辦理貸款。聽到金某的話，楊女士心動了，于是便將自己的銀行卡號和密碼給了對方，沒想到自己的賬戶竟被用于洗錢。

出租、出售、出借銀行卡、電話卡、對公賬戶等行為，涉嫌構成詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等多個罪名，公安機關將依法追究刑事責任。因此，提醒大家切勿隨意出售、出租、出借自己的銀行卡、電話卡，注意保護個人身份信息安全，防止個人信用受損，避免成為不法分子的幫兇。收購、使用實名注冊的銀行卡、電話卡、對公賬戶，用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的，公安機關將依法予以嚴厲打擊。收購、使用人將面臨信用懲戒，5 年內不能使用網銀、手機轉賬等功能，僅可使用一張電話卡，在個人征信上留有污點，對個人及家庭將產生重大影響。

“街-館-課-網-人”五位一體防電詐“衢州首推”模式

今年2 月，衢州市公安局智造新城分局城東派出所推出沉浸式反詐體驗館，這也是衢州首家反詐主題體驗館。

針對轄區“出租房屋多、外來人口多、餐飲夜宵多、娛樂場所多，基層治理難度大”的特點，從2021年9月構建反詐主題宣傳一條街，選擇在流動人口眾多、沿街商戶密集、餐飲服務聚集、電詐案件高發的百匯路，建成衢州首條“防電詐”主題宣傳街，以10 米為間隔，集中擺設真人秀提示牌，懸掛系列戶外防詐警示標語、動態LED 屏，投入宣傳標語等共5100 余份，3 個月后又配套創建衢州首個反詐體驗館，并于今年2 月運行。體驗館對公眾免費開放，館內主要分為簽到區、反詐知識學習區、反詐人機互動區及新媒體展示區，體驗館開館后，日均接待50 余名群眾進館參觀體驗。其中，針對被預警的潛在受害人，推出“反詐預警模型”，讓潛在受害人入館學習20 分鐘。

早在2018 年10 月26 日，就在轄區成立第一家網格警校，組織120 余名公安小教員滲入“防電詐”宣傳街網格，每月至少開設4 堂防電詐宣講課堂，及時分析轄區電詐數據，精準宣講防范建議。

隨著“警務融治”機制的推進，城東派出所還鋪設“反詐一張網”，線上，轄區民警、輔警分別進駐“防電詐”宣傳街周邊小區、商鋪、企業、學校等120 余個微信群；線下，開展40 余次的進社區、進學校、進企業等宣防活動，同時常態化開展“掃樓清街”行動。