建設(shè)誠信檔案制度的探析

夏亞榮

摘要：比較東西方文明誠信觀，分析誠信的知行機制及其中的檔案屬性，探析建設(shè)誠信檔案制度的理論基礎(chǔ)及實踐規(guī)范，最后對誠信檔案制度進行展望。

關(guān)鍵詞：誠信檔案;檔案學(xué);知行機制;信用信息

一、誠信知行機制的概述

在中華民族傳統(tǒng)文化中，誠信于個人修養(yǎng)而言它是基本的道德要求，而在社會生活的公共領(lǐng)域中，它保障了秩序良性運轉(zhuǎn)。

現(xiàn)在我國的誠信問題可以總結(jié)為多方面，如傳統(tǒng)誠信觀未適應(yīng)現(xiàn)代社會，熟人社會的誠信行為并未帶入市場經(jīng)濟的普遍活動中，缺乏完善的法律機制等。我們因此在各個領(lǐng)域建立相應(yīng)的誠信體系，以營造誠信環(huán)境，即為建設(shè)誠信檔案制度的本意。

傳統(tǒng)認識中，東方講道德，以儒家思想施以道德準繩，倡導(dǎo)和諧社會;而西方講法治，通過法律標出行為紅線，用懲戒威懾進行矯正。對于如何構(gòu)建誠信社會，這種認識下我們得到了道德與法治并重，教育和制度共行的解決方案。

亞當(dāng)斯密“誠實和守時是商業(yè)國的主要優(yōu)點”，和馬克思認為的“沒有信用制度，就沒有市場經(jīng)濟”，在對誠信與市場因果關(guān)系上形成了鮮明的對比，卻都揭露了其中的本質(zhì)。誠信自然成了市場行為的產(chǎn)物，同時也是良好市場形成的前提。重商主義，或是馬克思主義，或是經(jīng)濟學(xué)其他祖師爺不同的視角，在今天看來異曲同工。

東方文明中，誠信二字分別代表著人的內(nèi)在德性和外在表現(xiàn)，天道無假象，人的誠信即是遵循天道——這是古樸的哲學(xué)觀念，天道這里可理解為終極的規(guī)則。而中國從漢至清外儒內(nèi)法的本質(zhì)下，對于誠信的道德考察，如察舉、中正之制，是維護政治安全的手段。因此在我們東方文明下的誠信不僅僅是道德，它應(yīng)有配套的哲學(xué)體系及制度保證。

所以我們現(xiàn)在跳出道德與法律這對話題，將其視為整體，聚焦于誠信的知行這一表里關(guān)系上，即如何提高知，以及如何保障知和行的統(tǒng)一。誠信檔案制度正是基于此——用明確的制度確立知，以長久的時間檢驗行。

二、發(fā)達國家社會信用體系的發(fā)展經(jīng)驗

檔案與檔案管理維系了人類社會活動時空的統(tǒng)一性與整體的連續(xù)性，而誠信檔案是其中伴隨社會發(fā)展分化而來的形式。誠信檔案追根溯源即發(fā)達國家社會信用體系，擁有廣泛而深刻的實踐。

發(fā)達國家社會信用體系發(fā)展歷程可總結(jié)出下面三種模式：政府驅(qū)動型模式，指政府通過相關(guān)法律采集政府部門及金融機構(gòu)信用信息數(shù)據(jù)，依托中央銀行組建公共信用系統(tǒng)， 具有公共服務(wù)性及強制性;市場驅(qū)動型模式，這種模式是完全交給市場來運作， 征信機構(gòu)收集、加工個人和企業(yè)的信用信息，以專業(yè)的商業(yè)服務(wù)盈利，相應(yīng)地政府制定配套法律及保障執(zhí)行;行業(yè)協(xié)會驅(qū)動型模式，主要特征是通過行業(yè)協(xié)會建立征信機構(gòu)， 收集成員提供的信用信息，非盈利地向協(xié)會內(nèi)部提供。

深入分析上述模式的檔案屬性，可以發(fā)現(xiàn)五點規(guī)律：第一，都建立了強制且專業(yè)的檔案集中管理制度;第二，檔案管理由獨立的第三方機構(gòu)進行;第三，行業(yè)內(nèi)將檔案信息奉為圭璧;第四，實現(xiàn)了特定范圍內(nèi)檔案信息的高效共享;第五，各方利益相關(guān)確保了檔案管理機制的長久運行。

另外，如此成熟的社會信用體系減輕了執(zhí)法負荷，節(jié)約了公共執(zhí)法資源。內(nèi)外因雙重影響下，其中的個體對待誠信自然會更加知行統(tǒng)一，我們自然看到不斷改善的金融環(huán)境，正印證了檔案產(chǎn)生于、反映著又作用于社會實踐。

三、央行與阿里巴巴集團征信體系的比較

我國央行始于1997年構(gòu)建了企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，基于個人的也于兩年后推出，信息提供和使用主要是金融機構(gòu)。央行征信系統(tǒng)積累著高價值的信用信息，已擁有豐富的資源。值得更多解讀的是2019年4月上線的新版?zhèn)€人征信報告。其信息采集標準更加細化、全面、精準，將日常生活的項目列入了征信范圍。僅就貸款行為而言，金融機構(gòu)所參考的信用信息正來源于此，因此人們將更加注意對秩序的遵循，以保持良好的個人信用狀況。

至于阿里巴巴集團，早在2002年為其網(wǎng)上交易平臺上的商家開發(fā)“誠信通”，商家通過這種誠信檔案模式獲取買家信任;電子商務(wù)一路發(fā)展過來，阿里巴巴集團又推出支付寶，作為第三方支付平臺以解決網(wǎng)絡(luò)交易安全問題。一系列平臺上海量的交易數(shù)據(jù)成為了阿里巴巴集團征信體系的基礎(chǔ)，但冗雜的數(shù)據(jù)信息，以及自身商用的邏輯使得這一體系不能與央行同臺競技，而是在數(shù)據(jù)分析等方面開拓布局。

就檔案屬性而言，其中信息資源的重要性、處理技術(shù)以及社會效用不斷提升，誠信檔案分化出了特有的信息資源管理模式。兩個體系都在各自領(lǐng)域廣泛實踐，給我們不同的視角展望未來發(fā)展。

四、食品安全問題的思考

食品安全問題也可視為誠信缺失的體現(xiàn)。食品安全問題中可劃分出生產(chǎn)商、消費者及監(jiān)管機構(gòu)三方。消費者的消費行為受到廣告、口碑等的引導(dǎo)，而生產(chǎn)商也以此作為其生產(chǎn)誠信的擔(dān)保，但由于食品安全方面的信息不對稱，虛假宣傳或隱瞞實情等不誠信行為更加隱蔽。對于監(jiān)管機構(gòu)，食品檢驗需要充分的技術(shù)支持，另外與金融行業(yè)不易造假的線上交易記錄不同，生產(chǎn)、流通、銷售等環(huán)節(jié)具有復(fù)雜性，這些都加重了執(zhí)法的負擔(dān)。

我們看到了這幾點不完全總結(jié)的難點，簡單提出對策，即升級檢驗技術(shù)，加強各個環(huán)節(jié)的記錄，保障信息流動通暢。誠信檔案的檔案屬性使得它可以與其他領(lǐng)域進行整合，給出完善的信息的管理方案。有學(xué)者提出了整合信息生產(chǎn)——分級——披露——傳播——反饋的法律制度系統(tǒng)，基本要求是明確監(jiān)管機構(gòu)和各個環(huán)節(jié)評價標準，嚴格執(zhí)行信息記錄程序，暢通信息流通渠道并積極反饋。

就檔案和檔案管理分化的過程而言，誠信檔案制度可理解為老瓶裝新酒，在函需解決誠信危機的領(lǐng)域借鑒已經(jīng)成熟運用的模式。食品安全問題中的誠信檔案制度可以試著對標社會信用體系，或是納入已有的系統(tǒng)。

五、誠信檔案制度的展望

前文簡單地將誠信檔案制度與知行機制相聯(lián)系，分析具體實踐中的檔案屬性，相應(yīng)地提出一個難題提供解決思路。不可否認的是，本文提出的誠信檔案制度只是對之前工作的綜合概述，試圖呼吁學(xué)界將檔案信息資源管理理論范式與誠信檔案制度想聯(lián)系。

上世紀我國關(guān)于檔案學(xué)兩個一體化有著激烈的討論，現(xiàn)今看來是螺旋式的上升和發(fā)展。怎樣與日新月異的信息資源處理技術(shù)相融合，怎樣對檔案管理工作重新詮釋與建構(gòu)以服務(wù)社會，正是建設(shè)誠信檔案制度為檔案學(xué)設(shè)立的挑戰(zhàn)。