商業銀行中層管理人員履職能力評價體系研究

陳潔瓊 中國農業銀行淮南分行謝家集支行

一、相關理論基礎

1.激勵制度

在現代組織理論和管理理論中，績效一直都是非常核心的一個問題。站在商業銀行發展的角度考慮，設計并制定一套符合自身發展的激勵制度，對于銀行管理而言有著良好的促進作用。激勵主要是通過鼓勵、調動的方式，引導員工進入到較為主動、積極的狀態，是為實現價值創造的目的而采取的一種措施，讓員工在一股內在動力的推動下朝著目標方向奮進，也是員工心理變遷的一個過程中。通過落實各種調動員工積極性的措施，可以通過落實激勵手段的方式激發員工的行為動機，讓員工在外部刺激作用下，自覺去履行自己的職能。

2.績效考核

在現有戰略目標的引導下，制定相應的指標或標準，對員工工作中所獲得的工作業績進行評估，同時結合評估結果對員工未來工作行為以及工作業績采取正確引導的一種方式。績效考核是一種系統性的考核方式，可能會隨著時間的推移而發生一系列變化，所以銀行在不同的發展階段，對于績效考核的理解可能會存在差異[1]。績效考核通常包括了三個方面的內容。首先是建立在銀行戰略目標的基礎上，對員工工作進行考核和評價，并將考核、評價結果與工作職能相結合，目的是為了盡快實現企業戰略目標；其次，績效考核為企業人力資源管理指明了方向，通過落實相關規范和制度的方式，進一步提升企業人力資源管理成效；最后，績效考核需要對企業員工的日常工作表現、個人能力、工作業績與工作態度進行觀察和評價。

二、商業銀行中層管理人員履職能力現狀分析

1.商業銀行中層管理人員的發展歷程

根據管理層次與管理幅度不同，我國企業、事業單位的管理人員大致可以分為三類，分別是基層管理人員、中層管理人員和高層管理人員。而商業銀行的管理人員組織結構與普通的企業、事業單位不同，主要采用的是總分行的形式。主要是在商業銀行總行下設置省級直屬分行或一級分行，在一級分行下設置二級分行，而二級分行下會設置一級支行以及一級支行下的各大網點、分理處等。所以我們可以將商業銀行中層管理崗位看作是履行總行下達重要指令的樞紐，而中層管理人員是上級總行、分行戰略決策的轉換者，其戰略決策的執行能力與情況，直接會影響商業銀行的生存和發展。

2.商業銀行中層管理人員職業結構

總行下的各支行、分行通常會設置各項業務部門，如風險管理部門、金融市場部門、零售業務部門、人力資源部門等，所以商業銀行中層管理人員的職業結構會隨著各支行、分行的部門結構的變化而做出調整。如各級支行行長、各級分行的部分負責人是商業銀行最中層管理人員的代表，也就是說在商業銀行的職業結構中，中層管理人員主要負責各級支行、分行的正常運行，盡管商業銀行的中層管理人員的數量規模較小，但卻是商業銀行組織戰略落實的實際操作者，對商業銀行的健康、穩定發展有著深遠的影響。

3.商業銀行中層管理人員履職狀況

商業銀行的中層管理人員，需要結合崗位特點以及基本任職要求，充分履行自身崗位職能。不過從目前商業銀行中層管理人員的履職狀況來看，還存在一些不合理的現象，如內部機制不健全、員工結構不合理、人才儲備不充足、網點轉型挑戰大等。尤其是與發達國家的商業銀行相比，我國商業銀行在內部風險防控、內部風險管理等方面均呈現落后的趨勢，相關管理體系不規范、不健全，缺乏對事前和事中的管控。在這樣的情況下，很多中層管理人員將精力主要集中在事后處理等方面，在內部機制不健全的情況下，會對商業銀行中層管理人員的履職能力造成影響，嚴重甚至會影響商業銀行的正常發展[2]。

三、商業銀行中層管理人員履職能力評價體系構建

1.商業銀行中層管理人員履職能力評價體系構建原則

對商業銀行中層管理人員履職能力評價體系的構建原則進行確定，需要從素質、態度、績效三個方面入手，通過探索、研究和調整的方式，確定商業銀行中層管理人員的履職能力評價要素。在這個過程中，還必須遵循有效性、公正性和科學性等原則，構建關于商業銀行中層管理人員的履職能力評價體系，為商業銀行中層管理人員充分履行崗位職能、工作職能，推動商業銀行穩定發展奠定扎實的基礎。

2.構建基于勝任力的管理人員履職能力評價標準

對于商業銀行的中層管理人員來說，對其履職能力進行評價標準的確定是非常重要的。馬克思理論下將勞動的形態劃分為了潛在、流動、凝結三種。針對商業銀行中層管理人員的潛在勞動形態，是中層管理人員履職過程中未展現出來的勞動能力；而流動的勞動形態是指使用勞動的一個過程，也可以看成是一個運動的過程；凝結的勞動形態主要表示投入勞動后所獲得的成果，也就是勞動成果的體現。因此我們可以將潛在、流動和凝結當成基于勝任力的商業銀行管理人員履職能力評價體系的構建標準。對于商業銀行中層管理人員來說，勞動的潛在形態主要還是體現在勝任素質方面，也就是說對中層管理人員勝任某一崗位的素質進行衡量，這種勝任素質并不一定需要表現出來；而勞動的流動形態主要是體現的中層管理人員的工作態度，也就是考驗中層管理人員是否可以在工作過程中將個人的勝任素質發揮出來。

3.評價體系建立

為了確保對商業銀行中層管理人員的履職能力進行全方位的評價，需要建立相應的評價體系。首先商業銀行應當結合各支行、分行中層管理人員的工作需求，進一步明確并制定履職能力評價目標和標準，針對不同崗位的中層管理人員采取不同的評價方式。在履職能力評價體系中，評價結果反饋是非常重要的一個環節，這也是履職能力評價的起點和開端[3]。通過向上級管理層反饋評價結果的方式，可以讓中層管理人員更加清楚的找到自己在履職方面存在的短板，并在此基礎上不斷完善自我，不斷提高自身履職能力水平，從而更好的推動我國商業銀行發展。

四、提升中層管理人員履職能力的對策

1.樹立以“組織管理”為導向的基層管理人員履職能力評價理念

想要充分提高商業銀行中層管理人員的履職能力，需要在“組織管理”的導向作用下樹立良好的履職能力評價理念。首先，商業銀行需要建立并健全相關管理機構，根據各級支行、分行的部門崗位需求，合理對中層管理人員進行配置，同時制定相應的規章制度，進一步明確管理責任。基于“組織管理”的履職能力評價理念的樹立，要求商業銀行必須做好績效考核工作，進一步完善激勵制度，通過落實激勵制度的方式，引導商業銀行中層管理人員觀念轉變。同時，商業銀行應當直接將中層管理人員履職能力評價結果與中層管理人員的工作績效掛鉤，從而采取相應的激勵措施，讓全體中層管理人員都認識到履職能力評價的重要性，實現對商業銀行內部資源的合理調配，有序推動商業銀行健康發展。商業銀行在對中層管理人員進行選拔的過程中，需要結合崗位需求，重點對待聘人員的履職能力進行考察和評估，將履行職能力評估結果作為重點選聘標準，從而保證在崗的每一位中層管理人員都具備較高的履職能力。商業銀行在對中層管理人員進行選拔和任用的過程中，針對現有中層管理人員可以充分對履行職能力評價結果進行考量，將其作為人才選拔、人才晉升的重要依據，從而更好的對商業銀行的內部管理結構進行調整。

2.加強中層管理人員績效管理機制，提高員工培訓

從目前的情況來看，商業銀行普遍缺乏對中層管理人員的教育和培訓，或者在對中層管理人員進行培訓的過程中比較隨意，實際培訓內容與現實要求不符。所以商業銀行還需要加強對中層管理人員的績效管理，持續強化對于員工的培訓。商業銀行可以將履行職能評價結果應用到實際的培訓環節當中，從而有效彌補培訓過程中存在的短板，以便更好的提高培訓的效果。在這個過程中，商業銀行應當結合自身需求，合理對培訓內容進行設計，并著重對培訓的效果進行評估。重點關注中層管理人員的勝任素質、工作態度和工作業績，并將三者作為重點評估標準，通過對培訓前后中層管理人員的勝任素質、工作態度和工作業績進行對比分析的方式，從而合理對培訓內容進行調整[4]。針對中層管理人員履職能力提升這一問題，商業銀行還應當建立相應的績效管理機制，加強對中層管理人員工作績效考核，合理對中層管理人員的履職能力進行衡量，從而更好的引導中層管理人員對自身工作進行調整，充分發揮中層管理人員在商業銀行內部的樞紐作用，為商業銀行的穩定運行奠定良好的基礎（見圖1）。

圖1 履職能力評價結果下的中層管理人員培訓設計

3.提升中層管理人員履職能力

提高商業銀行中層管理人員的履職能力，是商業銀行需要重點研究的一個問題，目的是為了達到“人崗匹配”這一目標，進而充分將中層管理人員在崗位上的價值發揮出來。商業銀行應當根據不同中層管理人員的特征，合理對崗位進行安排，最大程度挖掘中層管理人員的潛力，從而為商業銀行創造更多價值，這也是實現商業銀行高效率、低成本運行的關鍵。中層管理人員作為商業銀行的核心力量，商業銀行方面必須為其提供符合個人特征的職業發展路徑。積極對中層管理人員履職能力進行評價，實現對中層管理人員崗位的合理配置、職業生涯的合理分析，從而有序推動中層管理人員與商業銀行共同發展。站在中層管理人員的角度考慮，需要綜合對中層管理人員的技能、性能、履職能力等進行評估，進一步明確商業銀行運行過程中中層管理人員所具備的優勢，同時捋清未來發展方向。站在商業銀行的角度考慮，針對不同崗位的中層管理人員才需要采取不同的評價方式，做到縱向有序、橫向可比[5]。可以說在商業銀行人力資源管理中，中層管理人員履職能力評價，對于提高中層管理人員履職能力有良好的效果，尤其是在選拔中層管理人才的過程中，可以將人員的工作態度、勝任力素質作為重點考察的對象。商業銀行正在對中層管理人員進行開發和培訓的過程中，如果綜合應用履職能力評價結果，就可以很好的發現培訓過程中存在的一系列問題，從而可以合理對培訓內容進行整改。商業銀行在落實績效考核機制的過程中，還需要配套應用相應的懲罰機制。比如某一中層管理人員的履職能力評價結果不符合銀行標準，則可以對增產管理人員采取任免或調崗措施。

五、結論

綜上所述，對于商業銀行來說，中層管理人員是內部管理中的重要樞紐，其工作職能在銀行內部持續發揮著承上啟下的作用，因此商業銀行必須高度重視中層管理人員履職能力的提升。針對中層管理人員履職能力進行評價，主要是為了讓商業銀行在一個穩定的狀態下運行，也可以為中層管理人員履職能力提升創造一個良好的條件。