廈門從源頭阻斷電信網絡詐騙

萬里

地處東南沿海的福建廈門，金融、電信業發達，較早開始了與電信詐騙犯罪的較量。2015年6月，廈門在全國率先組建由政府牽頭，公安、銀行、通信運營商合署辦公的反詐騙中心，開創了“跨界聯動、數據反制”的反詐騙廈門模式。

進入大數據時代，隨著網絡社交、電子支付的普及，電信網絡詐騙犯罪大幅向互聯網遷移。

廈門市公安局始終將壓降詐騙警情作為打造最具安全感城市的重要抓手，秉承“以防為先，以快制快”理念，于2019年升級建設新一代打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心（以下簡稱“打擊治理中心”），統籌“打、防、管、宣”多重職能，強化大數據智能化建設應用，實現對電信網絡詐騙精準預警、精確阻斷，筑起一道堅實的“反詐騙神盾”，24小時守護市民群眾“錢袋子”。

合成作戰，構建三級反詐騙“云體系”

“中山路沿線發現多條冒充建行客服的詐騙短信，電信封堵組跟進關注”“有群眾報警，就在15分鐘前遭到冒充親友詐騙，止付組注意核對，視情啟動緊急止付機制”……隨著2021年五一國際勞動節小長假的日漸臨近，不法分子似乎也瞅準了“商機”， 100多平方米的“打擊治理中心”接警大廳里一片繁忙——電話鈴聲、指尖飛速敲擊鍵盤聲，還有來回奔跑核對材料的腳步聲此起彼伏，大屏幕上實時滾動播放著核查指令、分類預警信息和發案走勢圖，爭分奪秒的反詐騙戰斗的氣息撲面而來。

“我們班有家長接到冒充學校老師的電話！”說話間，“打擊治理中心”96110反詐專線就接到這樣一起警情。原來，當天下午有人冒用廈門某幼兒園班主任小林的昵稱和頭像，在幼兒園家校聯系QQ群里向家長們發送了一份《關于放假相關事宜以及預收下學期學費安排通知》的文檔，還提供了一個“校財務處會計”代收賬號，讓家長通過手機銀行進行轉賬繳費。短短15分鐘，群里已經有5位家長接到騙子的電話。

“每到假期前，學生家長群里通知就會比較多，一些不法分子就會潛伏在群里，伺機實施詐騙。”廈門市“打擊治理中心”民警洪恒亮告訴記者，為了捂好市民的“錢袋子”，該中心早早發出了戰前預警——結合往年假期常見的騙術，通過多個微信群，推送給全市各公安分局、派出所，并發布在官方微博上;同時，通過“警媒交流微信群”立即通報媒體，在當天或次日的電視、報紙等平臺上，市民就能獲取預警信息。

警力跟著警情走。詐騙發現得了，受騙攔截得住，無疑是化解這起警情的關鍵。為了預警宣傳能再快一步，攔截支付能再快一秒，廈門市公安局突破原有建制框架，構建起全警投入，市局、分局、派出所三級聯動作戰的合成反詐騙“云體系”，持續優化警務流程，全面提升反詐宣傳效能，確保在與犯罪分子的“時間競賽”中贏得主動。

“在這個升級版的合成反詐騙‘云體系中，‘打擊治理中心是牽引全市的‘最強大腦。” 廈門市副市長、公安局局長陳育煌介紹，刑偵支隊投入50%的警力，各警種抽調精銳力量進駐中心，根據職責編入綜合協調、接警處置、研判打擊、技術支撐四大功能組，統攬接處警、數據分析、預警防控、線索篩查、大案攻堅等實戰功能，形成全業務、全鏈條反詐騙工作閉環。

如何充分發揮“最強大腦”的威力，實現戰果最大化呢？陳育煌用了一個非常形象的比喻：健強“骨骼”、靈活“手腳”，即以“打擊治理中心”這一“最強大腦”為統領，分局作為“骨骼”承上啟下、派出所作為“手腳”靈活發力，“市局—分局—派出所”三級反詐工作體系各司其職、緊密銜接、相輔相成。

在廈門，各公安分局成立反詐騙專班，負責統籌本區反詐騙工作，研判經營案件線索，落地打擊詐騙窩點。同時，督促轄區派出所開展精準預警勸阻工作，發動社會力量參與反詐騙宣防。各派出所作為直通社區的“末梢神經”，負責實時感知轄區警情動向，組織社區網格員、志愿者開展精準勸阻和宣傳防范。

在三級反詐騙工作體系的有力支撐下，“打擊治理中心”圍繞信息流、資金流、網絡流三個維度，全面篩查每一起警情。在生成精準預警信息后，將之分為緊急、高危、中危、低危四個等級，以指令形式直接推送分局專班和派出所深度研判、落地打擊，實現扁平化指揮，確保控在“網絡邊界”、阻在“成案之前”、防在“被騙路上”、管在“薄弱環節”。

此外，廈門市公安局還進一步暢通了宣傳聯動機制，建立媒體、網絡、社會化載體宣傳網絡，第一時間發布突發熱點警情信息;建立宣傳產品的“中央廚房”，每半月更新一次，基層根據轄區特點自由選擇“組合套餐”，進一步提升了預警宣防的時效性、針對性。

精準監測，“反詐騙雷達”先發制人

反詐騙斗爭是一場與詐騙黑灰產業的動態博弈，詐騙犯罪手段不斷升級，反制技術也要不斷創新。

如何搶先一步知道哪些群眾已經被詐騙分子盯上，并精準找到潛在受害對象實施攔截，是公安機關亟待破解的難題。

“廈門市公安局將科技引領擺在首要位置，充分借助人工智能、云計算技術，構建大數據分析預警模型，精準預警被騙子盯上的潛在受害人。”廈門市公安局刑偵支隊支隊長呂培勤介紹，這就相當于建立了一套“雷達系統”，在該系統的助力下，公安機關能夠自動發現潛在受害者，精準研判其被騙風險等級，分類分級跟進預防措施。

“打擊治理中心”技術支撐組組長葉旭鋒告訴記者，不久前，“打擊治理中心”就自動預警到一位潛在受害者。然而，當民警嘗試與該人取得聯系時，卻發現電話長時間占線，隨即又被設置成呼叫轉移狀態。

系統立即發出高危預警，“打擊治理中心”研判打擊組接到指令后，迅速指派轄區派出所民警開展緊急攔截勸阻，最終及時為該群眾挽回差點落入詐騙分子口袋的20余萬元。

值得一提的是，依托大數據系統強大的統計分析資源優勢，廈門提出了“全口徑、全金額”統計標準，即涵蓋所有類型電信網絡詐騙警情，哪怕只被騙一塊錢也納入統計，從而推動防控成效評估由“發案數”調整為“警情數”，引導全警最大限度投入警力、傾斜資源。

多維勸阻，精準“排雷”以快制快

大數據系統“線上偵測”好比雷達掃描，能夠及時找到隱藏的“地雷”;而對于顯現出來的“地雷”，及時排除才能確保“不炸響”。“打擊治理中心”建立的“精準預警勸阻”工作機制就是值得信賴的“排雷利器”。

“大姐，你信我，我是警察！”2020年3月，廈門市公安局湖里派出所民警劉自強接到轄區內銀行工作人員報警稱“有人疑似被騙，正在銀行進行轉賬匯款”。接報后，劉自強立即趕往現場。此時，當事人小李還在用微信與“男友”核對銀行賬戶。在確認其還未轉賬成功后，劉自強趕緊對她進行反詐騙宣傳。但小李已沉浸在對方的甜言蜜語中，完全聽不進民警的勸阻，并一再表示自己是給“男友”轉賬。

得知小李是獨自在廈門居住，也無法聯系其家屬前來勸說，無奈之下，劉自強打通了“打擊治理中心”電話反饋此警情。隨后，經過銀行工作人員、劉自強和“打擊治理中心”民警近一個小時的反詐騙宣傳，小李才打消了轉賬的念頭。

為了確保“有雷必排、不漏一人”，廈門“打擊治理中心”改變以往以電話、短信提醒為主的方式，建立“面對面勸阻機制”，要求每一名預警對象都必須當面宣傳、勸阻到位，變“弱提醒”為“強阻斷”。同時，根據受騙危險等級，將預警信息分為緊急、高危、中危、低危四個級別，出臺配套勸阻措施，分別確定不同的處置流程和時限，開展多維勸阻，極大提升了勸阻效果。

“打擊治理中心”接警處置組組長胡建躍介紹，對于緊急預警，中心以110指令形式推送派出所，由民警按接處警標準處置;對于高危預警，民警必須24小時之內見到潛在受騙對象，同時市局、分局兩級專班提供技術研判支撐，確保找得到人、見得著面、說得上話;對于中危、低危的預警，由派出所會同社區網格員、志愿者分別在3天、7天內見面宣傳勸阻。

“以往的反詐騙宣傳是‘大水漫灌的，不知道案件會發生在誰身上，所以社區民警‘走斷腿、磨破嘴效果還不好;現在有的放矢，‘精準滴灌，詐騙案件控住了，也帶動全所警情實現大幅下降。”江頭派出所所長蔡繼東對此有感而發。

為了倒逼宣防責任落實到位，廈門市公安局還建立起大額警情、社區多發、部位多發、勸阻失敗“四必查”工作機制。對落實不力的由市局、分局督察部門聯合倒查問責，專項通報。

2020年，廈門共精準勸阻高危潛在受害人10.6萬名，勸阻成功率達99.93%，累計避免損失超過9.09億元;在全國各地電信網絡詐騙刑事警情呈兩位數上升的情況下，廈門逆勢下降24.96%，成為全國少數幾個同比下降的地市之一。

社會共治，筑牢攔截詐騙“防火墻”

反詐騙，既是一場“開頂風船”、“啃硬骨頭”的攻堅戰，更是一場構筑同心圓、發動社會共治的人民戰爭。

早在2015年，廈門便組建了實體化運作的市級反詐騙中心，實現公安、銀行、通訊、互聯網企業專人進駐、系統遷入、合署辦公。目前，廈門三大通信運營商、5家主要商業銀行實體進駐“打擊治理中心”，13家銀行、8家主要快遞企業、15家互聯網企業、29家非銀行支付機構實時協作。

廈門市公安局副局長黃衛東介紹，廈門將詐騙警情防控作為提升社會治理體系和治理能力現代化的試金石，立足市域社會治理大視野，將打擊治理電信網絡詐騙納入平安建設綜治考評，作為掃黑除惡治亂的延伸，賦予單項考評最高分值，構建起共建共治共享的全社會反詐工作格局。

從社會治理的大視野布局，更要從全社會反詐的細微處落子。記者了解到，為提高全民防騙意識，廈門市公安局推出了入戶、入企、入校、入群、入場所“心防五入”宣傳活動。2019年以來，廈門市公安局攜手外賣平臺，打造立體化防騙工作新格局——1700多名外賣騎手擔任“反詐騎手”，每天將五萬張印有防騙提醒的墊餐紙連同外賣送到顧客手中，讓大家在吃飯、喝下午茶時同步關注最新的防騙提醒。

“有效打通防范詐騙的最后一公里。” 黃衛東介紹，廈門積極調動社區工作者、網格員參與反詐工作，并在社區、鄉村、企業、高校等建立反詐宣防志愿者隊伍，構筑起依靠基層群團組織、覆蓋一線基本單元的防控體系，開啟了全警反詐、全社會反詐新篇章。

（責任編輯：張敏嬌）