“互聯網+”背景下電信詐騙犯罪防控機制研究

靳愛國

（河南警察學院，河南 鄭州 450018）

當前我國互聯網、電子商務、電信以及金融等產業發展態勢良好，給我們的生活帶來巨大的便利性，但伴隨而來的是電信詐騙犯罪在全國有著廣泛的覆蓋范圍，尤其是在互聯網技術發展的背景下，電信詐騙犯罪分子借助移動通訊終端設備、社交軟件、固定通話等通訊工具以及網絡銀行技術進行非接觸詐騙犯罪。它擾亂社會秩序，對公民財產安全造成威脅，甚至擾亂經濟秩序，因此群眾對這一問題關注度很高。為打擊電信詐騙犯罪活動，本文對電信詐騙活動出現的原因進行分析，進而提出構建防控電信詐騙犯罪機制，以治理這一犯罪問題。

一、電信詐騙犯罪頻發的原因

（一）犯罪成本低

當前，我國電信詐騙犯罪成為侵財型犯罪中快速增長的犯罪類型，這主要是因為電信詐騙成本低。相較于傳統詐騙方式，這一方式省時、省成本，并具有較高隱蔽性。電信詐騙作案人通常會利用一些電信網絡設備作為媒介，如改號軟件和網絡電話等，這些設備和手機以及電腦等共同使用。這些設備的購買成本低且相對容易購買到。甚至詐騙作案人只需買一個短信群發裝置，一個人就可以實施詐騙行為，并且能在短短一個多月時間，就可使受騙的老百姓涉及十幾個省市，詐騙數額達十萬余元；即使在電信詐騙團伙或集團犯罪中，首要犯罪分子租個房間，買幾臺電腦和手機，再花錢購買一些公民個人信息，雇傭幾個營銷人員和轉賬取款人員，花費較低的成本就可以實施犯罪。

另一方面，電信詐騙作案人作案后受到法律的制裁難。電信詐騙具有隱蔽性和非接觸，傳統的詐騙犯罪嫌疑人大多和被害人有著正面接觸，詐騙過程中會留下嫌疑人的物證書證或其他影像資料，這給警察破案提供了許多關鍵證據，而電信詐騙犯罪案件中，被害人大多提供了一些網絡虛擬的聊天記錄、電話號碼和銀行賬號以及非法鏈接等證據信息，這些信息往往是犯罪嫌疑人通過網上購買的，很難直接關聯到作案人本人，從而導致公安機關在對這類案件偵查破案時遇到很大困難，犯罪嫌疑人沒有受到及時有力的打擊。

（二）犯罪收益高

當前電信詐騙涉及金額逐漸增加，犯罪分子多次詐騙嘗試中只要成功一次，即可獲得千倍或百倍的回報，當前單筆最高詐騙金額甚至達到上億元。

（三）電信詐騙門檻低

雖然實施電信詐騙通常使用高科技設備和手段，但是作案人員無需具備深厚知識背景，只需要掌握基本電腦技術和詐騙操作步驟，即便文化水平較低，也能夠進行電信詐騙。大多情況下，實施短信和電話詐騙時，作案人員只需按照事先制定的稿子發言即可，即使在詐騙過程中存在許多破綻，但也會有很多人上當受騙。

（四）電信網絡存在弊端

互聯網的發展為人們生活帶來便利條件，但也存在很大的弊端。例如，經常有網上泄露公民個人信息的情況、不法分子可通過金錢購買或者木馬軟件很容易獲得公民個人信息，實施詐騙行為。網民在網絡上活動時注冊的賬號往往不強制要求實名認證，給偵查破案帶來許多的困難等。另外，電信詐騙分子可注冊多個賬戶，在詐騙成功后，能夠將資金分散至多個賬戶中，這也增加案件偵查難度。

（五）電信詐騙立法上存在不足

我國在處罰電信詐騙犯罪時會依據刑法，但電信詐騙犯罪形式不斷變化，致使有些電信詐騙行為在認定其是否違法犯罪上存在些異議。在打擊此類違法犯罪行為上，由于存在諸多困難，現實中存在著打擊不力的問題。另外，我國居民身份證法、護照法、個人征信管理辦法等雖然明確規定保護公民個人信息，但往往規定得比較籠統、不夠具體，導致公民信息泄露越來越嚴重，群眾收到群發的詐騙短信和詐騙電話的情況沒有得到有效遏制。

（六）電信公司和銀行管理上存在漏洞

通信技術以及網上購物的發展，使電信、銀行、電商的發展獲得前所未有的增長，但他們在安全管理方面沒有跟上，導致系統、制度存在漏洞。如銀行等金融機構為了競爭完成任務，發放借記卡和儲存卡時未做出有效限制，工作人員為提升業績發放許多銀行卡，導致使用過期身份證和假身份證也可成功辦理銀行卡，這些卡可隱藏犯罪分子身份，不利于偵查工作開展。電信公司重視利益而沒有有效監管業務，沒有嚴格落實電話卡實名制，沒有嚴格監管控制群發短信器和非法偽基站的買賣行為，導致不法分子能夠輕易購買到這些設備用于詐騙作案。當然普通民眾不具備較強防范意識，沒有警惕電信詐騙行為，甚至存在著天上掉餡餅和一夜暴富等思想，這也為不法分子電信詐騙提供可乘之機。

（七）電信詐騙鏈條逐漸完善，犯罪主要頭目不易被抓獲

一般情況下，電信詐騙犯罪多為團伙作案，犯罪分子在團伙中分工明確，底層的馬仔通常根據上線指示來行事，同級人員間很少聯系。這些團伙成員分散作案和居住，將增加破案難度，而團伙首要分子會藏匿在域外國家或是港澳臺地區，以現代通訊工具指揮團伙成員作案，即便公安機關抓獲到團伙部分成員，這些人員大多都為下層人員，對于犯罪集團上層人員沒有打擊效果。

二、構建長效防控電信詐騙犯罪機制

（一）完善打擊電信詐騙犯罪法律法規，維持高壓打擊電信詐騙犯罪態勢

完善電信詐騙犯罪相關法律規范，以此來有效威懾、懲處和打擊電信詐騙犯罪。2016 年發布的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》中，雖明確了電信詐騙案件入罪量刑標準，使執法司法尺度統一，形成有效高壓打擊電信詐騙犯罪的態勢，但距離建立嚴密性較強的電信詐騙犯罪相關法律體系較遠。同時，電信詐騙犯罪有更嚴重的危害，建議在刑法中單獨設立電信詐騙罪，并提升法定刑幅度。在互聯網+背景下，發生電信詐騙犯罪行為處于不同地區或國家時，需細化明確規定管轄電信詐騙案件的職責分工和國際司法合作。完善電信條例，使電信市場的準入制度服務規范、經營準則、監管職責和失責承擔法律責任等不斷完善。

（二）構建專業偵破電信詐騙犯罪隊伍

為有效打擊和遏制電信詐騙犯罪，需構建專業偵破電信詐騙犯罪隊伍，提升隊伍專業化水平。偵查人員除了掌握必要的偵查破案基本技能外，還需要熟練掌握互聯網金融知識，能熟練應用現代信息技術。公安機關可邀請電子通信、網絡安全和金融業務等方面的技術人員和專家參與偵查活動。同時要加大打擊非法出售獲取公民個人信息罪等電信詐騙犯罪的上游犯罪行為。

（三）構建多方協作打擊電信詐騙犯罪的機制

多方協作打擊電信詐騙犯罪機制主要包括公安系統內部協作和公安與金融、電信等部門外部協作，加強各地市反電詐中心之間的相互協作。對于跨區域犯罪團伙或有著較廣作案范圍的團伙，需突破區域分割偵查格局，在全國構建統一反電信詐騙網絡以及技術協助平臺，形成共享信息、整合資源、迅速聯動以及密切配合的反應機制，實現遠程網上串并案，提升跟蹤動態收集信息和調查取證等能力；公安機關應和銀行以及電信部門加強合作，構建跨部門協作偵查電信詐騙案件應急協商機制和綠色通道，有效、及時的查詢可疑賬戶信息、凍結資金、追溯網絡IP 和定位移動終端位置，以保障公民的財產安全。

（四）增強民眾安全防騙意識

公安部門可通過電視、互聯網、報紙以及廣播等媒體社會輿論力量進行宣傳，使群眾掌握電信詐騙案例、常見的套路貸詐騙作案手法、詐騙預警信息和破解策略等，將防騙信息受眾面擴大，引導公眾關注反電信詐騙宣傳，并積極揭發檢舉詐騙犯罪行為。另外，對于中老年人和青少年需要制定相應宣傳方案，讓反電信詐騙宣傳進村莊、進社區和進校園，以情景劇、宣傳冊、兒歌和卡通漫畫等形式宣傳反電信詐騙技能與知識，提升群眾防范電信詐騙意識與能力。

三、結束語

傳統詐騙行為結合現代通信技術形成電信詐騙，而電信詐騙在互聯網+背景下，已嚴重威脅公民財產安全以及社會秩序穩定性。為解決這一問題，需要社會多方力量參與，合理開展防控電信詐騙犯罪行為，構建長效的防控電信詐騙犯罪機制，以此有效防范和打擊電信詐騙，將財產損失情況減少，促進社會穩定安全發展。