中國能建以主動信用管理為導向的信用信息管理平臺建設創新實踐

張建鵬 湯飛 楊學明 史松濤

摘要：信用是社會主義市場經濟發展的基石，企業信用體系建設是社會信用體系建設的重要組成部分。在企業信用體系建設中，運用信息化手段完善信用信息的歸集、整合和應用，是企業信用建設工作的重要基礎和保證。本文介紹了中國能源建設股份有限公司把以主動信用管理為導向的企業信用信息管理平臺作為抓手，采用信息化手段深入推進企業信用體系建設工作的實踐，總結了該平臺的創新做法及應用效果。

關鍵詞：企業信用管理;主動信用管理;信用信息管理平臺

一、引言

信用是我國進入高質量發展階段后新型市場監管體系的核心，是市場配置資源的基礎標準。近年來，黨中央、國務院對社會信用體系建設的重視程度和監管力度前所未有，“守信處處受益、失信處處受限”的獎懲機制正在形成。作為社會信用體系建設的重要組成部分，企業信用體系建設是以提升企業信用水平為重點，在企業經營管理的各環節識別信用要素、強化履約守諾和誠信經營、防范企業信用風險，保障企業持續健康發展。

中國能源建設股份有限公司（以下簡稱公司）是主營國內外電力能源等基礎設施建設的大型企業集團，處于充分競爭、企業信用風險易發多發的工程建筑行業。公司為提升企業信用水平，主動自覺開展全方位、全過程的信用管理，在業內率先探索一條以通過“主動信用管理”推進企業信用體系建設的新路徑。“主動信用管理”，就是以“集團總部主導、二級單位主建、三級單位主抓”的工作組織體系為基礎，以建設誠信文化為前提，以履約守諾誠信經營、突出重點領域信用建設為主線，以信息化手段為抓手，持續推進企業信用體系建設工作。建立涵蓋企業內部各級子企業、機構以及外部供應商等相關方的信用信息管理平臺，實現信用信息在企業內部的順暢流轉、充分共享與有效應用，挖掘和發揮信用信息的價值和作用，推動實現全方位、全過程的“主動信用管理”。

二、企業信用信息管理平臺建設工作總體思路

（一）建設原則

前瞻性：堅持立足當前、著眼長遠謀劃工作，科學做好頂層設計和統籌規劃，有計劃、分步驟組織實施。

全面性：企業信用信息歸集全面系統，涵蓋各級子企業、機構以及外部供應商、承（分）包商、外協隊、合作方和客戶等相關方的優良信息、不良信息等。

實用性：平臺建設既滿足國家部委、行業協會要求，也與企業自身實際密切結合，模塊設置要簡便快捷，便于操作，信用信息力求簡潔實用。

可靠性：平臺系統安全可靠，能夠長期穩定運行。各級企業信用信息真實準確，同時做好企業各類信用信息中敏感信息的保密工作，確保企業信用信息安全。

（二）建設目標

搭建公司企業信用信息管理平臺基本構架，初步實現企業信用信息全面、準確、及時歸集匯總，探索實現平臺與國家及行業信用信息共享平臺的聯通對接和數據共享，提高企業信用信息歸集效率和深化企業信用信息應用效果，進一步提高企業信用體系建設工作管理信息化水平。

（三）主要功能

1.公司全方位信用信息歸集。一是對內實現信用信息歸集。實現所屬單位基本信息、信用信息上傳、歸集、匯總的信息化。二是對外保證信用信息報送。與信用中國、信用能源、信用電力等上級信用信息平臺通過接口實現信息的報送。三是對內實現信用信息共享。整合內部有關部門、各業務系統業務范圍有關的信用信息，對內部企業公開共享。四是對外實現信用信息公示。內部企業信用信息在平臺公示，可供合作相關方的查詢和使用。

2.公司信用體系建設工作過程管理。通過系統實現對所屬單位的年度重點工作任務的下達、跟蹤督辦，年度信用體系建設工作考核資料的上傳，資料的審核、匯總等功能，提高工作效率。

3.公司信用體系建設工作溝通交流。借助平臺共享企業誠信文化的有關資料、培訓資料，上傳公司信用體系建設工作成果、相關的政策匯編等資料;可在系統里設置信用工作交流論壇，方便各單位分享、交流相關工作經驗和好的做法。

4.公司內部企業信用評價。建立內部企業信用評價體系，通過系統完成相關考核指標的評分、匯總等工作，實現信用評價自動化、信息化。

三、企業信用信息管理平臺主要模塊及內容

（一）基本信息報表。

公司本部及所屬企業基本信息、取得的資質信息和與企業生產經營業務活動相關的認證信息（如ISO等相關體系認證、產品認證、兩化融合評定、標準化良好行為確認、CMM/CMMI認證、高新技術企業認定、行業權威排名）等。

（二）優良信息報表。

主要包括企業信用評價信息、獲獎信息和法定代表人獲獎信息。

1.信用評價信息。

金融財務類信用評價、信用評級。主要指以發行證券、信貸融資等融資目的和財務目的為直接目標，以財務指標評價為主，由金融機構、國內外專業評級機構、征信機構等開展的金融性、財務性信用評價、信用評級等。

綜合類（非金融財務類）信用評價。主要指政府部門、行業協會或商會、第三方中介機構、重要客戶等對企業開展的綜合性信用評價（信用評估等）。

2.獲獎信息。

主要包括企業在管理、財務、經營、質量、安全、科技、誠信守諾等方面受到行政機關、有關社會團體的表彰、獎勵和被授予的榮譽稱號等，包括被列入守信紅名單或被列為“守合同、重信用”企業。

3.法定代表人獲獎信息。

（三）不良信息報表。

主要包括企業受到行政處罰信息、不良信用記錄信息、內部嚴重失信行為信息、供應商不良行為信息、客戶不良行為信息、發生不良行為的招投標企業信息和其他外部相關方不良行為信息。

1.受到行政處罰信息。

主要包括本企業及主要下屬機構受到相關政府行政監管部門行政處罰、刑事處罰等相關信息。

2.不良信用記錄信息。

主要包括依據信用監管有關政策法規，企業被有權認定不良信用行為的政府部門、行業協會、金融機構以及其他機構認定為失信被執行人，或被列入失信聯合懲戒名單、重點關注名單、企業經營異常名錄，或被認定有其他不良信用行為而產生的信用記錄。

3.公司內部嚴重失信行為信息。

主要指公司內部企業違反合同條款、擾亂公司內部協同秩序、違反公司規章制度，并在公司范圍內造成嚴重不良影響、事實清楚的行為。

4.供應商不良行為信息。

供應商包括工程分包商、貨物供應商、服務提供商等;不良行為信息指所屬企業在與之合作過程中掌握或發現的供應商企業不良行為信息，如違反法律法規、違反產業規劃和產業政策、違反項目基本建設程序、違反合同條款、違反企業管理制度、違反其他有關規定等。

5.客戶不良行為信息。

主要指相關客戶與公司及所屬企業合作過程中發生的不良行為信息，如違反法律法規、違反產業規劃和產業政策、違反項目基本建設程序、違反合同條款、違反企業管理制度、違反其他有關規定等。

6.發生不良行為的招投標企業信息。

主要包括客戶等發標方或供應商等投標方在招投標過程中發生的不良行為信息。

7.其他外部相關方不良行為信息。

其他外部相關方指除供應商、客戶以外的合作相關方;不良行為信息指其他外部相關方與公司及所屬企業在合作過程中發生的不良行為信息，如違反法律法規、違反行業政策規定信息、違反合同條款信息、質量事件信息、安全事件信息、違反其他有關規定信息等。

（四）個人職業信用信息報表。

包括公司直屬企業及其下屬企業重點人群個人職業信用記錄信息。個人職業信用記錄包括守信記錄、失信記錄和其他記錄，是指個人在工作崗位上履職盡責、執業過程中產生的，由信用主管部門認定或協會等有信用資質的外部機構認定的信用記錄。

（五）信用體系建設工作情況報送。

各級企業定期向平臺報送信用體系建設工作情況報告，并通過平臺查看所屬企業的各項工作報告，能夠全面掌握其工作開展情況和取得的成效，從而檢驗工作計劃執行情況，為下一階段工作開展計劃提供決策依據，也可以有針對性地對部分企業進行專項指導。相關信用體系建設工作情況報告內容為：

1.企業信用體系建設工作總結報告

各企業對照上級信用體系建設總體部署、本企業工作計劃，以半年為期認真總結梳理工作開展情況，以固定格式上報企業信用體系建設工作總結，內容包括企業信用體系建設開展情況、下一階段工作安排、典型工作案例等情況。

2.企業不良信用記錄管控報告

各企業每季度梳理不良信用記錄的存量和新增情況、存量記錄的處置情況以及后續工作計劃，形成不良信用記錄管控報告上報平臺。

3. 企業信用風險管控報告

各企業以半年為期，報告增強信用風險意識工作、本企業信用風險的識別和評估、落實風險防控措施情況等，形成企業信用風險管控報告上報平臺。

四、企業信用信息管理平臺應用

公司總部相關部門和所屬企業按照職責分工和有關工作要求，通過企業信用信息管理平臺，及時歸集、動態維護公司本部、所屬企業、內部重點人群信用信息和外部相關方在與公司本部及所屬企業合作過程中產生的重要信用信息，并進行分類管理和系統應用。

（一）信用信息歸集工作制度化。

公司印發《關于做好企業信用信息歸集工作的通知》，對信用信息歸集目的、歸集方式、填報要求等進行明確，做到信用信息歸集工作制度化，確保信用信息管理平臺高效應用。

（二）信用信息分類管理和協同應用。

在信用信息管理平臺和公司已有管理平臺之間建立接口，通過信息化手段，抓取引用相關信息，并由企業各部門按照職能領域分類歸集和定向報送本單位、內部下屬單位、內部關鍵人員以及外部相關方的信用信息。在公司內部對可共享的信用信息進行共享，各企業、各部門在企業生產經營、管理的各個方面充分利用和協同應用信用信息和相關信用檔案，以其作為資金安排、關鍵資源配置、市場布局、項目推動、薪酬分配、人事任免、評優表彰、內部監督檢查安排、對外宣傳推介等方面的重要依據。

（三）實時監測和及時排查處置不良信用記錄。

通過信用信息平臺，實時在線監測企業不良信用信息，及時排查處置不良信用記錄，借助信息化手段提高不良信用信息監測和處置效率。

1.常態化監測企業新增不良信用記錄。

落實監測工作責任，安排專門人員實時監測新增的企業不良信用記錄;借助信息化手段提高監測工作效率，如有必要聘請第三方專業機構進行實時監測。

2.及時處理企業不良信用記錄。

第一時間認真調查核實不良信用記錄涉及的失信行為起因和經過，與認定該行為、發布該記錄的有關機構、信用信息平臺及其他媒介等方面進行充分溝通，依據有關政策法規開展信用修復工作，盡快移除不良信用記錄。

（四）加強信用風險管控。

充分認識國家加強信用監管所帶來的挑戰和“一處失信、處處受限”失信懲戒倒逼壓力，提高信用風險防范意識。跟蹤收集和學習研究國家信用監管政策法規和行政性、行業性、市場性、社會性信用建設工作發展形勢，認真梳理各業務單元、各項重要經營活動及重要業務流程中存在的信用風險，評估信用風險發生的可能性和潛在后果。建立健全企業信用風險防控機制，明確工作職責和工作流程，針對識別和評估出的重大信用風險，制定切實可行的防控措施，加強信用風險管控過程跟蹤，定期或不定期評估管控成效，不斷完善防控措施。

五、企業信用信息平臺初顯成效

公司企業信用信息平臺經過一段時間的設計、開發、建設，于2020年1月正式上線，運行后基本實現了近期目標，取得了初步成效，目前正在積極對平臺完善功能、深化應用，使之發揮更大作用。初步成效如下：

（一）促進企業信用信息“全、快、準”歸集。

2020年一季度，公司通過信用信息管理平臺對截止到2019年12月31日的存量信用信息做了一次全面歸集。內容包括：企業基本信息、優良信息和不良信用信息。經統計，平臺共歸集各企業信用評價記錄260條，其中綜合類179條，金融類81條;企業優良信息1193條，其中國家級180條;法定代表人優良信息167條，其中國家級18條;企業行政處罰信息16條，不良信用記錄信息43條，供應商不良行為信息98條，客戶不良行為信息15條，發生不良行為的招投標企業信息18條。

通過這次存量信用信息全面歸集，公司總部各部門、各直屬企業及所屬企業掌握了企業信用信息的第一手資料，對信用建設情況有了更加全面深入的了解，有利于將外部信用信息有效應用于改善經營管理、防范經營風險和激勵約束上下游相關方。也為內部信用信息與企業內部的資源分配、項目運作、績效考核、評優選先、干部任用、員工管理等方面結合應用打下了基礎。

（二）促進企業不良信用記錄及時有效處置。

公司所屬各企業在首次全面歸集存量信息的基礎上，針對現存不良信用信息，制訂下一階段的不良信用記錄處置工作目標、措施和進度安排，形成不良信用記錄管控報告上報平臺，后期管控報告內容增加新增不良信用記錄排查和上期存量處置的詳細情況。在各企業積極處置不良信用記錄過程中，公司總部和各直屬企業本部通過平臺定期了解處置工作進展，并及時給予指導和支持，妥善處置了不良信用記錄。根據平臺統計，2020年上半年各企業累計修復71條不良信用記錄，其中：一季度修復18條，最多一家企業修復6條;二季度修復53條，最多一家企業修復46條，最大程度減少對企業信用的損害。

（三）促進企業優良信用顯著提升。

自公司企業信用信息平臺上線以來，各企業信用評價記錄和優良記錄數量大幅上升，公司整體市場信用水平得以有效提升。2020年二季度末，平臺歸集到各企業信用評價記錄289條（其中綜合類183條，金融類106條），比2019年末增加29條;企業優良信息1419條（其中國家級205條），比2019年末增加126條;法定代表人優良信息192條（其中國家級20條），比2019年末增加25條。

（四）促進企業信用風險意識穩步增強。

公司所屬各企業認真學習研究、宣貫國家、行業及公司的信用體系建設政策法規、制度，識別和評估本企業的信用風險，并制定切實可行的信用風險防控措施，形成信用風險管控報告上報平臺。經過系統平臺半年的運行，各企業通過不良信用記錄的排查處置，切切實實感受到了“失信處處受限，守信享受便利”，信用風險意識得到極大的增強，信用風險防控工作落到實處，取得顯著成效。公司上線填報信用信息的所屬企業共95家，截止到2020年上半年，有79家所屬企業一直保持著零不良信用記錄，有不良信用記錄的企業從2019年末的14家降至9家。

六、結語

本文詳細敘述了中國能源建設股份有限公司創新企業信用體系建設工作方式方法，以“主動信用管理”為導向建設企業信用信息管理平臺，創新采用信息化手段全面、系統、及時歸集并高效應用信用信息，完成了該平臺初步建設任務，取得了一定成效。希望本文對其他電力能源建設企業推進企業信用體系建設工作起到一定的參考作用。

參考文獻

1.社會信用體系建設規劃綱要（2014-2020年）

2.運用好四個倒逼機制探索社會信用體系建設可行路徑—國家發改委副主任連維良在2016年6月14日全國社會信用體系建設工作會議上的講話

3.陳宇鋒.企業信用建設思考[J].經營管理者，2013（05）

4.賀俊剛.信用管理研究綜述[J].財會通訊，2011（24）