守護(hù)老人們的“錢袋子”

簡(jiǎn)潔　曲百瑩

高額的回報(bào)令張大爺和身邊的老年人紛紛動(dòng)了心思，將自己積攢了一生的積蓄投入富財(cái)公司。哪里想到，錢不但沒(méi)有“生”錢，而是陷進(jìn)了一個(gè)巨大的黑洞

“知道您工作忙，不想打擾您，我們?cè)鞠胫彦\旗交給門衛(wèi)就行了，您為我們付出的我們都感受到了，您千萬(wàn)多保重身體。”2021年春節(jié)前夕，60多歲的老人張大爺緊緊握住北京市昌平區(qū)檢察院第二檢察部檢察官王麗麗的手，情緒激動(dòng)。

王麗麗很是感動(dòng)，也很是感慨，她把張大爺請(qǐng)進(jìn)辦公室，細(xì)心地詢問(wèn)老人 的近況。看到老人心態(tài)身體都不錯(cuò)，她感到很是安慰。

兩起非法集資案的被害人多是老人

張大爺是一樁非法吸收存款案的受害人，他曾找王麗麗很多次。

涉案的富財(cái)資產(chǎn)管理有限公司（化名，以下簡(jiǎn)稱富財(cái)公司）于2014年在北京注冊(cè)成立，公司成立后，只從事以“定向投資”的名義公開(kāi)向社會(huì)大眾高息吸存。自2014年至2018年，該公司招聘大量業(yè)務(wù)員面向群眾宣傳，吸納投資。

投資人絕大部分都是像張大爺一樣的中老年人，甚至有90多歲的老人。自2014年至2018年，劉某利用公司共計(jì)向2000余名群眾吸存人民幣11億余元。

2018年，張大爺認(rèn)識(shí)了富財(cái)公司從業(yè)務(wù)員小李，小李忽悠張大爺富財(cái)公司可以“讓錢生錢”。富財(cái)公司承諾半年息16%，一年息18%，兩年息20%，3年息22%。

高額的回報(bào)令張大爺和身邊的老年人紛紛動(dòng)了心思，將自己積攢了一生的積蓄投入富財(cái)公司。哪里想到，錢不但沒(méi)有“生”錢，而是陷進(jìn)了一個(gè)巨大的黑洞……

該公司吸收的投資款最后都進(jìn)入該公司法定代表人劉某和其妻子范某的個(gè)人賬戶。

2018年年底，在劉某吸收社會(huì)公眾存款的過(guò)程中，支付投資人本息的資金鏈發(fā)生斷裂，此時(shí)劉某為了繼續(xù)“粉飾太平”，還在通過(guò)富財(cái)公司不斷向社會(huì)公眾吸收錢款，性質(zhì)非常惡劣。

紙里包不住火，該公司終于“暴雷”，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

案件到昌平區(qū)檢察院后，由王麗麗負(fù)責(zé)承辦。

“投資人投資數(shù)額大、損失數(shù)額大，準(zhǔn)確認(rèn)定投資數(shù)額和損失數(shù)額不僅是對(duì)嫌疑人定罪量刑的基礎(chǔ)，也是將來(lái)對(duì)投資人返還損失的依據(jù)，與投資人的利益息息相關(guān)。”面對(duì)大量的案卷和各類資料，王麗麗和檢察官助理加班翻閱厚厚的案卷，除去投資人提供的材料，還有扣押的幾千冊(cè)合同、大量的會(huì)計(jì)材料、70余個(gè)嫌疑人的銀行賬戶流水。

回憶起當(dāng)時(shí)的辦案過(guò)程，王麗麗再三提起“信任”兩個(gè)字的重要性。她說(shuō)，投資人眾多，訴求不一致，投資人來(lái)訪接待壓力巨大，但只要有投資人來(lái)訪，她一定會(huì)抽時(shí)間耐心聽(tīng)訴，認(rèn)真解答，“投資人受到損失心理落差就很大，又加上損失很難全部挽回，這種案件社會(huì)矛盾很難化解。只有讓投資人感覺(jué)到我們辦案人員是全心全意為他們的利益考慮，他們可以信賴我們，才能建立起投資人對(duì)檢察官的信任。信任是化解矛盾的第一步”。

終于，在檢察官的不懈努力下，2020年12月31日，兩名主犯劉某和范某以非法吸收公眾存款和集資詐騙罪兩罪并罰，一審被法院分別判處有期徒刑20年。

辦案的過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)還引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)了劉某和范某名下的全部資產(chǎn)，經(jīng)檢察官的耐心勸導(dǎo)、釋法說(shuō)理，已有部分業(yè)務(wù)員全額或部分退贓，為投資人追回了部分損失。

其實(shí)，2020年，除了辦理劉某、范某非法吸收公眾存款案，王麗麗還辦理了張某、王某等人非法吸收公眾存款案。

2014年年初，犯罪嫌疑人張某經(jīng)有鑫總公司（化名）人員的介紹和拉攏，注冊(cè)成立有鑫公司北京昌平分公司，未經(jīng)批準(zhǔn)，以返本付息、支付高額返利為誘餌，向社會(huì)大眾公開(kāi)宣傳投資購(gòu)買該公司預(yù)付儲(chǔ)值卡，變相吸收公眾存款。2017年年底，該公司資金鏈斷裂。

“劉某、范某案的投資數(shù)額、損失數(shù)額相對(duì)好確定一些，而張某、王某等人一案，因?yàn)橥顿Y人投資均為現(xiàn)金，無(wú)銀行流水等書(shū)證，且到期的合同均被公司收走，給準(zhǔn)確認(rèn)定投資數(shù)額和損失數(shù)額造成困難。”王麗麗在辦案過(guò)程中，積極引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)與該公司總部的辦案單位積極溝通，調(diào)取了總公司財(cái)務(wù)中心被扣押的電腦中恢復(fù)出的電子數(shù)據(jù)和其他審計(jì)資料，同時(shí)耗費(fèi)整整兩星期的時(shí)間，在公安機(jī)關(guān)委托的審計(jì)公司的輔助下，才完成核對(duì)投資數(shù)額和損失的認(rèn)定。

這是一個(gè)復(fù)雜而又龐大的過(guò)程，但這還并不是讓王麗麗感到壓力最大的部分。

每天接到十幾個(gè)老年人的電話

“我在開(kāi)始辦理這兩個(gè)案件時(shí)，每天都能接到投資人的十幾個(gè)電話，都要求見(jiàn)我。一開(kāi)始情緒很激動(dòng)，不信任司法機(jī)關(guān)，也不知道該如何表達(dá)自己的情緒和訴求。”王麗麗說(shuō)，這起案件同樣存在投資人年齡偏大、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和抵御能力差的情況。

因?yàn)橥顿Y損失巨大，有的老人和家人產(chǎn)生了很多矛盾，有的一病不起，有些老人甚至已經(jīng)去世了。

王麗麗至今還能回憶起老人們情緒激動(dòng)的面龐。為了他們安撫情緒，化解矛盾，王麗麗等人常常加班加點(diǎn)地工作，擠出時(shí)間與老人們見(jiàn)面，耐心傾聽(tīng)他們的訴求，讓他們抒發(fā)自己壓抑的情緒，給他們釋法說(shuō)理。慢慢地，老人們的情緒開(kāi)始緩和了，電話也變少了，即使來(lái)電，在言語(yǔ)中也開(kāi)始表達(dá)對(duì)檢察機(jī)關(guān)的信任。

（圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)）

在辦案中化解問(wèn)題

“非法吸收公眾存款罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。”王麗麗說(shuō)，隨著老年人的可支配財(cái)產(chǎn)逐步提高，某些犯罪分子盯上了老人的養(yǎng)老錢，利用老年人的投資渠道的匱乏和情感需求的短缺等短板，編制各種名目，通過(guò)業(yè)務(wù)員向老年人傳遞高利息、高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)的誘騙信息，非法吸收公眾存款。而此類案件往往涉案數(shù)額特別巨大，投資人經(jīng)濟(jì)損失特別嚴(yán)重。很多嫌疑人出現(xiàn)肆意揮霍、投資失利、轉(zhuǎn)移隱匿財(cái)產(chǎn)等情況，涉嫌款項(xiàng)難以追償。

“因?yàn)槭茄瑰X，是養(yǎng)老錢，甚至是救命錢，保護(hù)‘夕陽(yáng)紅的錢袋子是我們經(jīng)濟(jì)犯罪檢察人的重要責(zé)任。”王麗麗說(shuō)，單純?cè)谵k公室里辦案并不實(shí)現(xiàn)最好的辦案效果和社會(huì)效果，接待來(lái)訪群眾、化解矛盾更是每一個(gè)檢察官必備的素質(zhì)和能力。“真正面對(duì)群眾、貼近群眾，為人民群眾盡可能地挽回?fù)p失，才能讓群眾看見(jiàn)公平正義，感受到司法的溫暖。”