江蘇：全力切斷“兩卡”開辦販賣渠道 圍繞關(guān)鍵環(huán)節(jié) 強化源頭治理

江蘇公安機關(guān)根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新情況、新變化，將防范打擊開販“兩卡”作為遏制此類犯罪的重要支撐，健全制度機制、創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，會同市場監(jiān)督管理局、三大通信運營商、虛擬運營商和互聯(lián)網(wǎng)公司，不斷提升“斷卡”行動的源頭管控能力水平。

劍指黑灰產(chǎn)團伙

日前，常州市公安局武進分局刑警大隊會同鳴凰派出所，在武進區(qū)某酒店端掉一開販“兩卡”窩點，一舉抓獲收卡團伙骨干成員4名、辦卡人員6名，現(xiàn)場查獲銀行卡50余張、筆記本電腦1臺，目前已查實的涉案銀行卡涉及全國范圍內(nèi)多起“殺豬盤”等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額巨大。

“任何一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，都離不開電話卡和銀行卡。嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙，全力切斷‘兩卡開辦、販賣渠道，對于打擊此類犯罪具有釜底抽薪的效果。”江蘇省反詐中心負責(zé)人說。結(jié)合全省實際，江蘇公安機關(guān)圍繞通信、金融兩個關(guān)鍵領(lǐng)域，啟動了打擊治理涉案電話卡、銀行卡為主的“兩卡”專項行動，先后約談存在違規(guī)風(fēng)險的代理商25家，暫停服務(wù)風(fēng)險手機卡3萬余張，處置銀行異常賬戶31.4萬個。

為全面開展源頭治理、全力提升打擊質(zhì)效，江蘇公安機關(guān)聚焦行業(yè)打擊整治重點、難點、堵點，掛牌整治涉“兩卡”人員較多的重點地區(qū)，省、市、縣三級組建相關(guān)部門捆綁作業(yè)的常態(tài)化專班，全量核查、深度研判，摸排經(jīng)營、集中收網(wǎng)，深挖徹查“卡頭”“卡販”。“斷卡”行動開展以來，全省公安機關(guān)打掉涉“兩卡”犯罪團伙377個，抓獲犯罪嫌疑人5526名，查獲銀行卡5041張、手機卡33850張、物聯(lián)卡近3萬張，成功摧毀“第四方支付平臺”20個。

懲戒非法失信人

2020年5月，昆山市暫住人員曾某先后兩次在不同營業(yè)廳開辦手機卡6張并出售給“卡販”。因連續(xù)實施出賣手機卡行為，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，公安機關(guān)依法對曾某采取強制措施。同時，公安機關(guān)依法認(rèn)定曾某為不良信用通信用戶并上報通管局。目前，曾某名下的手機號全部被封停，5年內(nèi)不能新辦手機號碼。

部分人及相關(guān)單位主動開戶出售牟利，是“兩卡”的重要來源之一。為進一步加強開戶管理、交易管控，江蘇警方對出租、出借、出售“兩卡”的個人和相關(guān)單位實施懲戒。自去年8月，江蘇省反詐中心從重點領(lǐng)域、突出問題入手，會同省通信管理局、人民銀行南京分行聯(lián)合出臺《江蘇省涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪不良信用通信用戶管理意見（試行）》《關(guān)于對買賣出租出借賬戶人員實施金融懲戒的通知》等多個文件，從“兩卡”源頭進行嚴(yán)格管控。

中國人民銀行南京分行相關(guān)負責(zé)人介紹，對于公安機關(guān)認(rèn)定實施金融懲戒的單位和個人，5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)仍會加大審核力度。江蘇目前已對1991名失信人員開展金融懲戒、公開曝光。

對于被公安機關(guān)認(rèn)定的不良信用通信用戶，限制周期內(nèi)，將被限制停辦通信產(chǎn)品新入網(wǎng)業(yè)務(wù)，經(jīng)公安機關(guān)許可保留一個手機號碼或固定電話號碼，其他業(yè)務(wù)一律強制關(guān)停，且不得注銷后重新辦理號碼。“如果明知他人購買電話卡是為了實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍然非法提供的，將按照詐騙共同犯罪論處。”江蘇省公安廳刑警總隊相關(guān)負責(zé)人表示。

讓“斷卡”深入人心

針對不同人群，江蘇公安機關(guān)運用微警務(wù)平臺打造覆蓋面廣的宣傳矩陣。通過有的放矢的精準(zhǔn)宣傳，切實增強了廣大群眾合法用卡的意識和能力。去年，全省各級公安機關(guān)持續(xù)走進醫(yī)院、學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)、商圈等人員密集場所，通過現(xiàn)場以案說法、發(fā)放宣傳彩頁等方式，讓廣大群眾深入了解公安機關(guān)“斷卡”行動的措施、成果以及對非法出租、出借、出售“兩卡”人員的懲戒措施。

去年以來，全省公安機關(guān)不斷推進反詐防范宣傳入網(wǎng)格、“警格”，組織反詐宣傳隊廣泛張貼海報、發(fā)放宣傳資料，開展面對面宣講700余場次，協(xié)調(diào)6500余塊戶外大屏循環(huán)播放宣傳提示。

江蘇省公安廳還主動與中國人民銀行南京分行、省通信管理局等部門交流溝通，結(jié)合“斷卡”行動中的典型案例，用身邊人、身邊事，教育銀行、通信、網(wǎng)絡(luò)支付等機構(gòu)從業(yè)人員，依法規(guī)范開展業(yè)務(wù)，堅決杜絕內(nèi)部人員參與這類違法犯罪活動。

蘇州慶元家園多措并舉織密防范電信詐騙“安全網(wǎng)”

江蘇省蘇州市相城區(qū)元和街道慶元家園社區(qū)通過“點”上發(fā)力、“線”上延伸、“面”上覆蓋開展全方位、多層次、寬領(lǐng)域的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，既關(guān)注重點宣傳的對象，又兼顧全面宣傳的覆蓋效應(yīng)，以達到人人皆知的目的。

“點”上精準(zhǔn)指導(dǎo)。隨著各級公安機關(guān)對電信詐騙犯罪的打擊力度加強，網(wǎng)絡(luò)電話詐騙團伙已經(jīng)將語音提示從“銀行卡透支”“法院傳票”改成受害人“社保”“退休金”出現(xiàn)了問題。由于此類問題關(guān)系到群眾切身利益，年齡偏大的群眾很容易失去理智，從而被詐騙。因此，社區(qū)聚焦重點人群，針對老年人等易騙群體，采取入戶走訪、開辦講座、現(xiàn)場說法等喜聞樂見的形式，向轄區(qū)群眾及時推送防范電信詐騙宣傳知識、相關(guān)案例、最新詐騙手法及防范措施，使轄區(qū)居民知曉電信詐騙方式，主動參與防范。

“線”上重視延伸。開展“青少年防詐騙講座”，正確樹立孩子們的金融價值觀，全面提高青少年對非法集資的辨別能力和風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)中小學(xué)生爭做防詐反詐的參與者、傳播者，通過小手拉大手，一個人影響一個家的方式，將防范詐騙知識由學(xué)校傳遞到家庭，再延伸至社會，使廣大居民知曉電信詐騙手段，主動參與防范，構(gòu)筑防詐騙的銅墻鐵壁。

“面”上及時溝通。社區(qū)組建了反詐宣傳隊伍，走進小區(qū)、商業(yè)街、家具城、工地，通過發(fā)放折頁、張貼海報等多種形式普及詐騙分子的作案特點、行騙方式，利用轄區(qū)電子屏不間斷播放反詐騙宣傳片。針對商業(yè)街個體戶，社區(qū)聯(lián)合警務(wù)室開展線下反詐騙宣傳，累計走訪商戶100余家，發(fā)放宣傳冊500余份，同時鼓勵居民踴躍提供違法詐騙線索并給予市民一定獎勵，進一步增強了市民反電詐意識，激發(fā)居民群眾參與反電信詐騙工作的積極性，構(gòu)筑了人人積極參與社會治理的良好氛圍。