公安部披露全國首例純線上“套路貸”涉黑案

2020年12月24日公安部召開的新聞發(fā)布會上，首次向媒體披露了上面這起全國首例純線上“套路貸”涉黑案件情況。

近年來，隨著信息網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)黑惡勢力犯罪向網(wǎng)上蔓延。犯罪分子借助信息網(wǎng)絡(luò)，通過編造虛假信息，敲詐、誹謗、恐嚇、暴利放貸、虛增債務(wù)等手段實(shí)現(xiàn)非法牟利。

這起全國首例純線上“套路貸”涉黑案由全國掃黑辦掛牌督辦，又被稱為“2.12”特大系列電信詐騙案。

2018年3月，王某燾與他人共謀，采取非法網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的手段騙取錢財(cái)，牟取暴利。由吳某飚等人提供資金，王某燾負(fù)責(zé)公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結(jié)算、對外簽訂議協(xié)，與非法網(wǎng)貸APP相對應(yīng)，王某燾犯罪組織陸續(xù)注冊了杭州某電子商務(wù)有限公司及其他20余家空殼公司（統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）開展“業(yè)務(wù)”，并采用第三方交易平臺進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算，下設(shè)技術(shù)部、商務(wù)部、客服部、人事部，以公司化運(yùn)營的形式實(shí)施詐騙等犯罪活動(dòng)。為了非法債務(wù)及時(shí)回收及規(guī)避催收風(fēng)險(xiǎn)，提升回款率，2018年4月，杭州網(wǎng)貸公司先后與合肥、深圳等地24家催收公司簽訂合同，將部分非法逾期債務(wù)外包，進(jìn)行催收，通過業(yè)績考核進(jìn)行管控，支付催收款提成、獎(jiǎng)金等，明示或默許催收公司利用信息網(wǎng)絡(luò)對被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務(wù)。從而形成了以王某燾為首的集非法網(wǎng)絡(luò)放貸、“軟暴力”催收于一體，架構(gòu)明晰、分工協(xié)作、利益共享的犯罪組織。

該犯罪組織在不到10個(gè)月的時(shí)間里，以近2億元的投入非法獲取28億余元，尚有未收回的非法債務(wù)約98億余元。王某燾及吳某飚等“投資人”從中攫取了巨額利益，并將部分獲利以工資、提成、獎(jiǎng)金的形式分配給其他成員，部分用于公司運(yùn)營。

該犯罪組織以“套路貸”為基本方式，誘騙被害人借貸，收取超高利息，并通過多平臺“借新還舊”“以貸還貸”惡意壘高“債務(wù)”，被害群眾多達(dá)47.5萬余人，采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂互聯(lián)網(wǎng)和金融管理秩序，破壞經(jīng)濟(jì)社會生活秩序，造成重大影響和嚴(yán)重危害后果。四川成都吳某因陷入該組織“套路”陷阱無力償還，與丈夫一起燒炭自殺；青海西寧江某蕊不堪“軟暴力”輪番催收的精神折磨，上吊自殺。

2019年3月，甘肅蘭州公安機(jī)關(guān)專案組開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人269人，凍結(jié)人民幣10.28億元、港幣2.27億元，扣押黃金172.12公斤、房產(chǎn)14套。

2020年7月9日，被告人王某燾等20人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織，詐騙，尋釁滋事，侵犯公民個(gè)人信息一案（“2·12”特大“套路貸”主案），由蘭州市中級人民法院依法公開開庭審理，被告人王某燾等3人及29名辯護(hù)人現(xiàn)場參加訴訟，其余17名被告人通過遠(yuǎn)程視頻參加訴訟。

2020年9月，蘭州市中級人民法院對該案作出判決，主犯王某燾因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪等，被判處無期徒刑。

該案是掃黑除惡專項(xiàng)斗爭以來蘭州市偵破的涉案人數(shù)最多、涉及范圍最廣、涉案資金最大的一起案件，也是全國首例純線上“套路貸”以黑社會性質(zhì)組織犯罪定性審判的案件。該案的成功宣判也是掃黑除惡專項(xiàng)斗爭在信息網(wǎng)絡(luò)新戰(zhàn)場取得的重大勝利。