淺析層次分析法在項目風險管理中的應用

（呂梁職業技術學院，山西呂梁 032300）

水電、水利、建筑工程在工程項目設計、施工、工程項目驗收等階段，均存在風險因素，影響工程的穩定性。做好風險管理，保證工程項目的順利落地，發揮工程項目的積極作用，為企業、社會帶來積極的作用，避免由于風險因素影響工程項目的順利實施或造成不必要的經濟損失。

工程項目風險管理過程中，通過層次分析法可找到關鍵的風險要素，結合工程實際，針對性地控制風險要素，實現降低風險、提升工程效益的目的。

1 項目風險管理

1.1 項目風險管理的特征和意義

風險管理工作直接影響項目開展進度、達到的效果，進行項目風險分析是項目風險管理的重要環節，包括總體風險、施工風險及運營風險對工程項目實施過程中前期、中期、后期等階段的風險分析。

首先，考慮工程風險具有時效性，工程項目的不同階段具有不同的風險內容，風險承擔者在相應的階段內應承擔與階段對應的風險內容。

其次，風險管理具有預測性，風險管理目的在于預測風險，提前采取措施，避免風險出現，但能否減輕風險需要在項目實施后才能展現。

最后，風險管理具有多變性，會隨著項目的實施出現新的變化，如項目費用、時間等因素產生變化，需要對風險進行新的評估。

如果項目費用減少或工期縮短，會帶來新的風險要素，如材料質量是否達標、施工是否達標等。對項目風險的管理可采取掌握重點的方式，借助層次分析方法，找到項目中影響風險的關鍵要素，對其分析和控制，確保項目的平穩順利實施。

1.2 項目風險因素劃分

按照風險因素涉及的部門或人員進行劃分，可將風險分為經濟風險、人為風險、自然風險。

經濟風險為投資環境、宏觀經濟等對工程項目的風險，經濟不利、環境惡劣、同伙膨脹、回收期長、融資困難、基礎設施落后等均會使項目面臨不同程度的風險。

人為風險主要有部門存在的專制行為，如管理體制存在問題，此外。合同簽訂問題、資金籌集問題、承包商履約問題、材料供應商違約問題、設計問題、監理問題等各種人為要素的存在也會帶來風險。

自然風險指外部自然環境引發的風險，如自然條件、氣候和環境、現場作業條件惡劣等。不同的工程項目受到經濟、自然、人為等要素的影響，均會產生不同程度的項目風險。因此，應針對具體內容做好風險的預測和評估，制定相應的對策。

按照項目風險的不同來源劃分，自然、社會、經濟、法律、政治等要素均會帶來風險。以承包商為例，作為工程項目的重要參與群體，承包商以合同的方式出現，通過合同明確承包商的義務和權力。承包商風險相對較小，但也面臨相應風險，如決策風險、締約、履約風險、責任風險等。決策風險指投資決策存在的風險，包括對收集的信息是否存在失真風險、信息取舍是否失誤、代理與中介風險、買標、報標風險及報價風險等決策帶來的風險內容。

項目在投資前須經過決策階段，該階段的主要任務是收集工程相關的各種信息，做好決策前的風險評估，查看投資的風險和回報率。

合同風險指合同條款帶來的風險，工程項目需簽訂合同，合同在締約過程中，規定工程項目的工程量、工期、驗收標準等，合同中是否存在不平等的條款、對工程項目的內容是否明確、是否存在遺漏，以上信息如果不仔細核對，易掉入合同陷阱。履約風險指履約過程中是否存在管理落后、協調不力、管理落后、索賠不力等問題。責任風險指職業責任、法律責任、替代責任等方面的風險。

2 層次分析法

層次分析法（analytic hierarchy process，AHP）對工程項目的風險管理有較好的指導作用。AHP理念最早由美國學者T.L.Sauty教授在20世紀80年代提出，主要內容為通過定性分析和定量分析結合的方式，對風險要素進行劃分，按照不同的風險要素組成，形成一個層層遞進的結構層次，通過對風險因素的比較，確定因素的重要性，對影響風險的因素進行層次劃分，評估風險因素的重要性。

將復雜的工程風險問題劃分為不同的層次，通過對層次間各個指標的對比、分析、計算，得到風險指標的權重，判斷風險指標的水平。如A決策包含B1、B2、B3三個層面，針對不同層面，可以提出C1、C2、C3三種方案。

3 層次分析法的應用步驟

影響工程項目的因素較多，包括設計因素、施工因素、材料因素、自然環境因素、政策因素、社會沖突因素、市場機制因素等，眾多的因素互相影響，加劇了工程項目的不確定性，影響工程項目的風險管理。因此，項目可采用層次分析法的方式，對影響風險管理的各個要素進行評估，并分析各要素的權重值，選擇影響最大的要素進行重點控制，實現對風險的有效控制，降低風險、損失，以最小的成本獲得最大化的收益。

（1）通過對工程項目的工作進行分解，將風險評估的目標、方案、標準等組成一個層次結構模型，對每一項要素進行風險的識別。

（2）制定好層次模型后，對不同的風險要素進行比較和評分，判斷要素的重要性。

風險的評估標準如表1所示。

表1 項目風險評價分值表

（3）對影響工程風險的要素，進行比較，判斷矩陣：

判斷各個要素的權重值，計算判斷舉證的排序，并檢驗一致性。

計算矩陣元素的平均值，做好歸一計算：

式中：w——平均值。

判斷矩陣最大特征值：

式中：(Aw)i——向量Aw中第i個元素。

通過一致性驗算，結合取得的矩陣最大特征值，計算CI，檢驗一致性，根據n與RI的對應值，計算出CI/RI是否小于0.1，如果不滿足條件，表明結果未達到一致性的要求，應重新進行判斷計算。RI值如表2所示。

表2 RI值表

（4）綜合計算每個層次存在的指標要素及評價方案的權重，再根據權重值進行排序。

（5）進行變權分析，當風險要素中某一要素存在權重值較大的情況，可以直接進行判斷。

（6）對評價方案進行指標評分，計算加權平均值，分數越高表明風險越大，分數越低表明風險越低。

4 結語

綜上所述，由于工程項目在決策、設計、施工各個階段均面臨不同程度的風險，如果不進行風險管理，易導致工程項目出現問題，影響最終的效益。

層次分析法對工程項目風險控制做出了指導，因此，可借鑒層次分析法對項目進行風險分析和控制。可分析項目中各個影響因素的權重，把握影響風險因素的關鍵要素，實現控制風險的目標。

經過多年的發展，層次分析法的應用和實踐，不斷完善發展出模糊層次分析法、灰色層次分析法、可拓模糊層次分析法等風險評估方法，可實現對多領域工程項目的風險管理。層次分析法雖然可以較好地應用到工程項目風險管理工作中，但應加強研究，豐富和完善其理論內容，提升模型的精度，擴大層次分析法的應用范圍。