金融化視域下如何提升產業創新能力的思考

張璇

摘要：新時期以來，產業創新能力的提升成了備受關注的話題。在新的經濟發展階段，政府強調振興實體經濟，強化產業創新能力，促進金融和產業創新之間的有效配合，這不僅能夠有效控制金融風險，還能夠促進經濟的良性發展。但是當前金融化背景下，如何提升產業能力，促進產業創新，依舊是需要解決的問題。本文以金融化視角為出發點，分析產業創新能力提升的策略。

關鍵詞：金融化? 實體經濟? 產業創新能力

隨著我國金融市場的不斷發展，在市場經濟中出現了一些逐利現象，大量的金融資源涌入房地產等領域。實體經濟發展所需的金融資源嚴重不足，這種現象也嚴重限制了產業創新能力的提升，十分不利于實體經濟以及金融行業的發展。從根源上來講，金融的發展依賴于實體經濟，實體經濟的進一步繁榮也仰賴金融市場良性發展提供的有利條件。由此可見，金融發展和實體經濟是相互依存的。先要有產業能力發展作為前提，才有金融發展的結果。本文以金融發展為出發點，分析如何在金融化背景下，提升產業技術創新。提出提升產業創新能力的對策建議主要包括：調整金融投入占比，擴大產業發展硬實力;推動區域協調發展，改革體制機制建設;引進創新型產業人才，推動產學研合作發展。

一、概述

（一）金融化

金融化是指在整體經濟活動當中應用金融工具的比例。經濟金融化的發展最早起源于上世紀的70年代，在80年代經濟金融化取得了突破性進展，并于90年代平步直上。首先，經濟金融化體現在經濟和金融的互相融合，雙方之間互相依存，彼此不可分離;其次，經濟關系呈現出金融關系化發展。在社會層次上，經濟關系體現在債、股、保險等多重金融關系的組合;再次，社會資產也呈現出金融化勢態，具體的衡量標準參照金融資產的總值占據國民生產總值的比率，不論是在發達國家還是發展中國家，社會資產的金融化都呈現出逐步上升的趨勢;最后，金融化發展也體現在融資的非中介化、證券化，在經濟發展歷史進程中，通常是先發展間接金融再發展直接金融。金融業務的發展通常以短期為主，長期為輔。在上世紀80年代以來，各國非銀行金融機構如雨后春筍，非銀行金融的發展讓原有的金融市場發生巨變，直接金融占據了主要地位。

國民經濟金融化還體現在一國之經濟活動漸漸以金融業務、金融活動為中心，以金融關系作為聯系彼此的標準，用金融政策來協調市場經濟中的不穩定因素，將金融作為一種重要的手段來推動國內經濟發展。

（二）產業創新能力

產業創新是產業從舊形態到新形態的突破性轉變。產業創新就是產業突變的過程，產業創新能力就是產業突破的良性程度以及產業突破的效率。在任何時代，產業結構都是由一定的需求結構、技術水平以及資源結構來綜合體現的。在這些因素不斷發展的背景下持續演變。

在經濟金融化發展背景下，影響產業創新能力的因素主要集中在R&D經費和R&D人員投入上，自主創新經費以及人力資源的投入是產業創新的動力源泉，這是因為在產業創新活動的發展進程中，并非是一蹴而就的過程，且自身的投入是需要結合需求的。

產業創新能力也受技術引進的影響。盡管在技術創新方面，我國的實體經濟也有較大的突破，但是目前來看和發達國家相比依舊有較大的差距，外部的技術引進也就成為了產業創新的助推劑。產業創新能力也受到FDI的影響，FDI的大規模流入讓實體經濟發展企業能夠在最少的時間內實現技術的創新和進步，這一因素的大規模流入，也能有效地緩解現階段一些企業的研發經費不足的情況。最后，產業創新能力的提升也離不開社會的需求程度，產業創新能力依賴政府通過無形的手來調控市場，通過優先提升某一類產品的需求量，可以實現本土產業的發展，從而實現技術的持續創新和進步，促進產業創新能力的提升。

二、我國金融發展現狀概述

（一）我國銀行業發展現狀

作為我國金融行業中最為重要的組成部分，銀行業對于產業創新的影響和產業發展的作用不言而喻。由于產業創新要求前期投入量很高，對于尚未獨立就進行資本市場融資的技術類企業來說，通過銀行開展間接融資是目前技術類企業獲取創新資金的主要途徑。當前我國居民存款在銀行的資產占比量逐年攀升，同時東部地區相比于中西部地區來說，居民存款余額相對較高。借助優勢化的地理位置發展相對成熟的工業基礎，同時也受到國家經濟政策的扶持，東部地區商業蓬勃發展，能夠吸收大量資金進行產業創新，經濟因此獲得了快速發展。

（二）我國證券業發展現狀

作為資本市場運行的途徑，證券行業主要開展股票、期權和期貨業務。企業通過在證券市場開展直接融資活動獲取產業創新發展所需要的資金支持，也可以通過從事投資活動，開展金融服務交易獲取經濟利潤，推動企業資本多途徑發展。和銀行業的發展狀況不同，證券業呈現出波動性明顯的特點，在我國東部、中部和西部地區，股票波動趨勢都是近似一致的，差異性并不明顯。然而相比于我國中部和西部地區，股票市值在東部地區規模較大，優勢地位較為明顯。除此之外，證券行業受到金融危機沖擊性的影響較大。

（三）我國保險業發展現狀

隨著經濟社會不斷向前發展，保險行業也逐漸發展壯大。主要是通過收取保費，開展再投資活動來獲取利潤。保險公司通過和投保人簽訂合同，約定當投保人出現能夠符合合同規定保險范圍內的損失時可以獲取一定的賠償，用以彌補投保人的個人損失。由于保險業能夠有效幫助分擔風險，降低經濟損失，因此受到了越來越多的關注，逐步發展壯大變得成熟完善，在維護我國經濟平穩發展方面貢獻了很大的力量。當前我國東部地區相比于中西部地區來說，保費收入具有明顯的優勢化差距，占比可以達到全國保費收入的50%以上。我國當前保險行業每年的保費收入呈現出逐年上升的特點。

三、金融對產業創新的作用

從根源上來講，金融的發展依賴于實體經濟，實體經濟的進一步繁榮也仰賴金融市場良性發展提供的有利條件。金融對產業創新的作用主要表現在兩方面：金融發展提供內在驅動、金融發展促進產業優勢集聚。

（一）金融發展提供內在驅動

隨著當前經濟領域的迅速發展，國際化程度的不斷加強，我國科技水平也獲得了較大飛躍，工業企業開展創新研發的速度不斷提高。特別是當前迅猛發展的高技術產業行業，在我國眾多工業企業中走在創新發展的前沿。由于我國技術領域創新模式相對較為成熟，結構日益改善，創新效率因此獲得了極大提高。然而，受到中西部地區發展條件的限制，缺乏發展資金和優質人才，行業技術壟斷現象較為嚴重，區位優勢并不突出，我國目前高新技術產業創新發展仍呈現出較為嚴重的發展不均現象。作為高新技術企業主要的競爭優勢，技術創新能力是提高我國企業在國際國內競爭優勢和推動高新技術產業不斷縱深化發展的主要動力。從相關資料研究來看，應當從內部和外部兩個層面上推動高新技術產業創新化發展。一是企業內部發展環境作用下的產業集聚優勢;二是通過金融市場這一外部因素作用推動技術創新。對于金融市場能夠起到的作用效果受到金融發展水平的制約和影響。根據以上分析，為了提高我國高新技術企業進行產業創新的發展和提升，企業人才發揮了十分重要的內在推動作用，與此同時，人才作為產業集聚的主要途徑，也側面反映出當前我國高新技術產業已經呈現出產業集聚的特征。由于區域發展目前還有一定差距，相比于東部地區，中西部地區發展差距仍然較為明顯，缺乏相對具有優勢的內在驅動。

作為推動產業創新的外界影響，金融發展難以發揮出較為明顯的推動作用，政府扶持作為影響金融發展的顯著因素也難以在一定程度上發揮出全部效果。

（二）金融發展促進產業優勢集聚

通過對金融發展推動產業創新的效應進行深入研究，結果顯示，從整體上看，金融發展對于推動產業優勢集聚和開展創新性產業活動方面提供了十分重要的推動作用，然而在實際推進產業集聚效應的過程中，產生了較為明顯的阻礙。根本原因在于當前我國金融行業發展水平整體上呈現出優勢性不明顯的特點，難以對產業集聚產生支持，甚至在一定程度上造成制約。除此之外，根據研究結果顯示，雖然政府通過政策扶持可以有效彌補金融發展抑制產業創新和高技術推動的效應，然而真正實現推動產業創新發展作用的變量還是產業中的創新投入程度和企業開展技術創新的水平。作為一個風險性高、投入占比大的高新技術創新活動，對于金融市場的發展水平要求相對較高。對于當前我國金融市場難以解決高新技術企業開展產業創新過程中面臨的融資約束問題，難以改善東部發達的產業發展背景下融資約束形勢嚴峻的問題，因此，即使是東部地區金融發展形勢相對良好，企業面臨更多的發展和投資機會，對于推動產業創新活動來說，金融發展的效應也是相對滯后的。

總的來說，政府支持對于產業創新的優勢是十分明顯的，然而隨著政府支持力度加大，企業可能會更加依賴于政府支持而非自謀出路，只有大力發展金融，才能從根本上突破高新技術企業產業創新的瓶頸。

四、提升產業創新能力的對策建議

金融發展和實體經濟是相互依存的。先要有產業能力發展作為前提，才有金融發展的結果。基于以上分析，本文提出提升產業創新能力的對策建議主要包括：調整金融投入占比，擴大產業發展硬實力;推動區域協調發展，改革體制機制建設;引進創新型產業人才，推動產學研合作完善。

（一）調整金融投入占比，擴大產業發展硬實力

對于提高產業創新效率來說，應當調整以往對于科技進步這一主要指標的指導作用，轉而向著增加企業經濟利潤的角度入手。高新技術企業應當把過去投入創新行為的資金總量帶來的技術效率提高轉移到在創新行為中調整金融投資結構，改進融資方式，調整資源投入帶來的企業利潤增長，提高企業在創新工作中的顯著效率。通過增加高新技術在科研過程中的投入經費占比，減少國外技術引進增加的企業成本，達到科技成果轉化吸收，進行再創造的效率，促進生產要素之間的分配均衡。除此之外，為了增強企業在創新過程中的研發水平，要增加對于高端金融人才的引進，調整企業員工中高技術人才占比，降低由于企業人才分配不均衡造成資源配置上的浪費。除此之外，需要及時對標國際領域的優勢前沿科技，增強國際間溝通和交流，及時發現高新技術產業的優勢發展傾向。

（二）推動區域協調發展，改革體制機制建設

受到東部地區和中西部地區發展差距的影響，當前我國對于高新技術產業創新的發展潛力仍然具有很大的發展空間。由于東部地區發展優勢較為明顯，和我國當前金融發展環境呈現出的特點相對一致，東部地區在地理位置、資源優勢、資金扶持和國家政策方面都具備較強的發展優勢，因此在產業創新領域的研發效率獲得了很大程度的提高。對于我國創新體制的完善工作來說，應當進一步提高地區之間的溝通交流機制，縮小區域發展差距，從政府層面上為產業創新提供相對良好的發展環境，進一步提高高新技術產業的優勢化發展。

（三）引進創新型產業人才，推動產學研合作

在當前金融發展的時代，人才作為企業重要的資源，對于產業創新的重要影響不言而喻。企業提高技術創新優勢和水平必須依賴高素質的人才。因此，企業可以通過地方政府，借助人才引進政策，依靠當地高校資源引進高素質人才。提供給高素質人才相應的資金和技術支持，推動高素質人才盡可能地發揮自身潛力，推動產學研一體化發展，從而助力產業創新和技術進步。

五、結論

當前，我國金融體系發展主要圍繞銀行開展金融業務。目前高新技術產業創新已經變成我國推動傳統產業升級改造的重要抓手，借助資本市場開展金融發展能夠助推產業創新和技術創新。除此之外，由于我國金融發展的區域性差異，東部、中部和西部地區發展不均衡，造成金融對于高新技術產業推動作用的不一致。因此，應當協調銀行等金融機構和資本市場的協同效應，引導促進中西部地區金融行業的發展，推動高新技術產業借助資本市場開展融資活動，提高金融對于產業創新的促進作用，支持我國高新技術產業為代表的產業創新活動蓬勃發展。

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作者單位：中共深圳市委黨校光明分校