國有金融控股平臺公司開展合規風險管理的探討

賈桂英 山東省魯信投資控股集團有限公司

對于國有金融控股平臺公司開展合規風險管理的主要原因，就是為了使當前的國有金融控股平臺公司的經營活動能夠符合相應的法律法規以及行業準則。當前，我國的金融業發展變得十分迅猛，某些企業為了獲取高額的利潤，就會使用一些非法的手段，而這不僅會對其他企業造成巨大的影響，也會在整個社會上掀起一種不好的風氣。因此，也正是這樣的背景下，對當前的國有金融控股平臺公司進行合規風險的管理工作，可以讓當前的國有金融控股平臺公司進一步加強對自身經營管理活動的監督，同時也能夠起到預防風險的作用。而如今在國有金融控股平臺公司中進行合規風險的管理工作，也成了當前眾多金融企業的一項基礎工作。那么下面，筆者就自身的相關經驗，來談一談如何對國有金融控股平臺公司開展合規風險的管理工作。

一、 國有金融控股平臺公司實施合規風險管理的必要性

（一）合規風險管理是國有金融控股平臺可持續經營的制度安排和保障

對于當前我國的國有金融控股平臺公司來說，進行嚴密科學的合規風險管理，是他們一個持續經營的制度安排和重要保障。眾所周知，當前我國的社會經濟在高速的發展當中，而在這樣的背景下，各類金融控股公司也在迅猛的發展當中，如何在眾多的國有金融控股平臺公司中脫穎而出，占據有利的地位，并且得到可持續的發展，是十分重要的事情。同時，金融行業存在著各種各樣的風險，稍有不慎，就會全盤皆輸。也正是如此，如果能夠在當前的國有金融控股平臺公司進行合規風險管理，就可以大大的降低這一風險。首先，對于金融行業來說，在發展的過程中，可能會遇到各種各樣的誘惑，如果表示不必要的偏差，就會造成整個企業的迅速衰敗。因此，合規風險管理，一就可以讓國有金融控股平臺公司更加清楚地明白自身企業經營的范圍以及經營的準則，可以有效地避免國有金融控股公司在經營的過程中做出一些不合法的經營行為。其次，利用合規風險對國有金融控股平臺公司進行相應的管理工作，還能對未來的經營活動進行一個科學合理的規劃，這樣也能夠幫助企業更加良性發展，從而獲得可持續的利潤。所以，在當前國有金融控股平臺公司進行合規風險的管理是十分有必要的事情。

（二）金融控股平臺和準金融機構的特殊性質決定了合規風險管理是不可或缺的

我國的金融行業中國有金融控股平臺公司雖然不是直接性的金融機構，但是他們也與金融方面有著密切的聯系，在各種方面都與金融機構有著相似的風險和特殊性。而眾所周知，對于金融行業來說，他們的投資風險和經營風險都是十分巨大的，一方面是由于當前我國的金融行業迅速發展而導致的，另一方面，也是由于金融行業高額的利潤所造成的。在當前我國的眾多金融控股平臺公司中，每年都會有許多金融控股公司，因為一念之差違反了我國的法律法規和經營準則，從而產生了破產和倒閉的結果。因此，也正是當前我國國有金融控股平臺公司的這種特殊性質，決定了在當前的國有金融控股跟他公司進行合規風險管理是不可或缺的事情。

（三）合規風險管理是國有金融控股平臺業務發展的有力保障

首先, 合規的要求是遵守法規和遵從規則、準則等, 有的法規還帶有強制性。對于任何一個行業來說，他們的經營活動都不能違反相應的法律法規以及相應的經營準則。當前的國有金融控股平臺公司的發展應該買合法且與時俱進的基礎上進行良性的發展，而不是無視法律并且無視經營準則的隨心所欲的發展。我國金融控股平臺公司的發展與他們的經營風險是呈現正相關的，在經營的過程中進行合規風險管理是當前國有金融控股平臺公司業務發展和經營活動的有力保障。他能夠保障國有金融控股平臺公司業務發展和企業經營活動的合法性，也能保障金融公司利潤的合理性。

二、構建國有金融控股平臺合規風險管理機制建議

（一）梳理規章制度和業務流程

經濟的快速發展帶動著當前金融控股平臺公司的發展，最重要的表現就是當前國有金融控股平臺公司的規章制度和業務流程的變化。而為了更好地在當前國有金融控股平臺公司中進行合規風險的管理，首先相關的執行人員就應該對當前公司內部的規章制度和業務流程進行一個梳理，充分的了解當前公司內部的經營流程。而后，相關的工作人員再根據當前的規章制度和業務流程，制定一個符合企業發展的合規風險管理體系，從而使企業的經營活動都能夠更加符合當前我國社會的要求。不僅如此，相關的人員還要繼續的關心當前社會發展對于金融行業的影響，并且做好自身金融控股平臺公司規章制度和業務流程的變化趨勢，并且根據這些變化的內容，及時的調整當前的合規風險管理體系，從而促進當前的國有金融控股平臺公司更好地進行發展。

（二）編制一本手冊

由于在國有金融控股平臺公司進行合規風險管理，是一項較為復雜的工作，公司的內部人員，在實際的經營過程中也很難記住全部的風險管理內容。因此，我有金融控股平臺公司可以指定一般詳細的有關合規風險管理的手冊，實現“一業務一流程, 一崗位一手冊”, 通過詳細的手冊內容，將各類合規風險的例子和具體知識寫在上面，為經營人員提供一定的參考。這樣就在當前的國有金融控股平臺公司里建立了一套科學合理的保障體系，這就讓當前內部的人員更加充分的了解到合規風險管理體系的內容，并且在實際的經營和業務管理中進行運用。

（三）完成一次整合

為避免合規風險管理成為應對監管要求的“花架子”, 就必須完成合規風險管理和其他管理體系的整合。 具體開展方面, 首先要在確定了公司的主營核心業務后, 對核心業務操作及相關管理過程進行梳理、調整和優化再造, 將合規風險管理策略和要求嵌入到業務和管理流程中；其次, 進一步完善人力資源的崗責管理與績效管理體系, 實現崗責管理、績效管理與各項流程的清晰映射和聯動, 實現公司目標與部門目標、績效考評三者之間的協調互動,將內控制度管理、合規風險管理、崗位職責管理、績效考核管理等整合為一體, 提高整體管理水平。

（四）培育一種文化

國有金融控股平臺公司的合規風險管理，不僅僅是為了企業的長遠利益著想，幫助企業更好地進行發展，同時也是為了深刻踐行可持續發展的理念，這不僅僅是一種生產力，同時也是一種文化，因此，企業也應該注重這種文化的培養。企業在經營的過程中，就可以通過文化的培養，讓每一個員工能夠將合規風險管理的理念深入自己的內心，從而使他們在工作的過程中都能夠時刻謹記合規風險管理的理念。這樣也就從一定程度上減少了日常生產的隱患，同時，也讓員工在工作的過程中提高自身的生產質量。

三、國有金融控股平臺開展合規風險管理應注意的問題

（一）應明確“合規是每個部門和員工的責任”

雖然許多人都認為，在當前的國有金融控股平臺公司中進行合規風險的管理工作是相關部門的工作，但其實不然，企業應該明確在金融控股平臺公司中進行合規風險的管理，是每個部門和每個員工的義務和責任。因為企業的經營活動涉及方方面面，國有金融控股平臺公司的各個部門和各個員工都需要參與其中，因此他們每個人都是企業的一部分。當國有金融控股平臺公司出現相應的風險是，每一個人也難逃其咎。因此，企業在進行合規風險管理的過程中需要對每一個人員進行相應的組織和培訓，使當前的合規風險管理體系落實到每一個部門和每一個員工中，這樣才能真正的發揮合規風險管理應有的作用。

（二）強化合規風險的“零容忍”理念,嚴格問責制度

為了更好地進行國有金融控股平臺公司的合規風險管理，國有金融控股平臺公司還需要強化合規風險中的“零容忍”理念, 嚴格問責制度。首先，公司內部應該對相關的風險管理人員進行一個組織和培訓，向他們傳輸風險管理的“零容忍”理念的基本內涵，讓每一個員工能夠了解到自身的工作內容以及禁止做的事情。而后企業的相關部門就可以定期的對相關風險管理人員進行考核和評測，對于有違規行為的相關人員應該進行相應的教育，并以整改為主，幫助他更好地進行改正。同時，對于一些風險管理能力，優秀的員工也要給予相應的獎勵和表彰這樣也能夠激發其他員工努力工作的熱情，提高整個部門員工的合規風險管理意識的提高。

（三）充分發揮風險管理部門與內審部門的協同作用

對于國有金融控股平臺公司來說，內部的風險管理部門和審計部門是內部的兩個重要部門，他們主要的工作內容就是制定相應的風險規劃體系，并且根據相應的風險規劃定期的對企業的發展方向進行相應的提示。在國有金融控股平臺公司來說，風險管理部門和內審部門的協同作用，共同構成了公司風險管理體系的一道亮麗的風景線，它們是企業良好發展的生命線，對于企業的實際發展來說有著重要的作用。因此，企業要重視發揮企業內部風險管理部門和內審部門的協同作用，積極促進他們的合作和交流，從而更好地進行企業內部的風險管理工作。

結語：以上，就是筆者對國有金融控股平臺公司如何開展合規風險管理提出的相關建議和探討，但在實際的國有金融控股平臺公司中，相關的企業人員還是要根據實際的情況來選擇合適的合規風險的管理方式和管理模式。總的來說，隨著社會經濟的快速發展，當前全球化的趨勢也越來越明顯，在這樣的背景下，金融行業的發展也十分迅猛，我國的國有金融控股平臺公司也如雨后春筍般紛紛涌現。而在眾多的國有金融控股平臺公司中，如何保持自身的優勢地位，獲得更加良性的發展，使自身的經營能夠符合國家的法律法規以及行業的準則，是十分重要的事情。因此，每一個國有金融控股平臺公司的負責人都應該認真地考慮這一點，并且根據時代的不斷發展來進行不同的合規風險管理，真正的做到實事求是和與時俱進。只有自身的發展符合時代的要求，以及國家的要求，才能更好地進行發展，從而獲得更多地利潤。