淺談吉林省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

樊書會 陳默

[摘要]吉林省近年來雖不斷推動科技金融發(fā)展，但由于起步晚，目前吉林省科技金融發(fā)展存在投資渠道單一、專業(yè)型人才匱乏以及風(fēng)險防范機(jī)制不夠完善等問題，因此，吉林省應(yīng)通過拓寬投資渠道、引進(jìn)培養(yǎng)專業(yè)人才、建立科學(xué)的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等途徑，促進(jìn)科技金融發(fā)展，推動科技與生產(chǎn)力進(jìn)一步結(jié)合。

[關(guān)鍵詞]吉林省;科技金融;創(chuàng)新驅(qū)動

[中圖分類號] F326.6

[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A

隨著國家振興東北老工業(yè)基地和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的深化發(fā)展，作為傳統(tǒng)的工業(yè)大省，吉林省在促進(jìn)科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級等方面做出了很多努力。在吉林省的不懈努力下，省內(nèi)科技型企業(yè)快速發(fā)展，科技引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢不斷加強(qiáng)，在推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面的作用也越來越凸顯。在促進(jìn)科技成果進(jìn)一步轉(zhuǎn)化成實(shí)際的生產(chǎn)力方面，吉林省近年來雖不斷強(qiáng)化科技金融發(fā)展，但由于起步晚、經(jīng)驗(yàn)少等原因，科技金融發(fā)展仍存在很多不足。在科技金融發(fā)展的起步階段，以及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力增大的情況下，吉林省科技金融發(fā)展仍面臨諸多困難。為此，吉林省政府、金融機(jī)構(gòu)、科技創(chuàng)新企業(yè)等多方主體應(yīng)齊心聚力，推動科技成果轉(zhuǎn)化，促進(jìn)科技金融進(jìn)一步發(fā)展。

1 吉林省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

近年來吉林省科技金融主要以政府主導(dǎo)，市場輔導(dǎo)的模式發(fā)展。政府在科技金融發(fā)展過程中扮演著“引路人”的角色，通過提供相關(guān)政策支持、財政撥款、完善相關(guān)法規(guī)等方式，為本省科技型企業(yè)提供了良好的政策環(huán)境;批準(zhǔn)成立吉林省科技金融研究中心為吉林省科技金融發(fā)展提供理論指導(dǎo)，通過成立科技投資基金公司、設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金等形式為科技型企業(yè)發(fā)展提供資金支持;此外，吉林省政府在延邊州開啟專利保險試點(diǎn)工作，構(gòu)建新型知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)機(jī)制，探索分擔(dān)科技型企業(yè)風(fēng)險的路徑。在政府的引導(dǎo)以及各金融機(jī)構(gòu)的積極響應(yīng)之下，吉林省科技金融發(fā)展有了明顯進(jìn)步。但吉林省科技金融發(fā)展目前處在起步階段，科技金融的發(fā)展仍存在許多不足，總的來說，吉林省科技金融主要存在以下三方面的問題。

1.1 投融資渠道單一，資金壟斷現(xiàn)象嚴(yán)重

吉林省科技金融投融資以政府引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)投資、建立投資基金為主要形式。由于科技型企業(yè)本身的高風(fēng)險性以及科技成果難以簡單量化評估，金融機(jī)構(gòu)本身主動投資科技型企業(yè)的積極性就很低。金融機(jī)構(gòu)更多在政策推動下投資科技型企業(yè)，投資對于政策的依賴性強(qiáng)，主動投資中小型科技企業(yè)的積極性不足。加之中小型科技型企業(yè)在發(fā)展初期由于資金、信息等資源的不足，主動尋找資金的途徑狹窄，只能依托于政府幫助。投融資渠道的單一性導(dǎo)致中小型科技型企業(yè)難以獲得進(jìn)行科技創(chuàng)新活動和企業(yè)發(fā)展的資金支持，中小科技型企業(yè)發(fā)展積極性因此受到影響。此外，政府引導(dǎo)的投資基金更多地流向基礎(chǔ)好、實(shí)力強(qiáng)的大型科技型企業(yè)以及一些國有企業(yè)，這些企業(yè)依托強(qiáng)大的實(shí)力壟斷資金和信息等資源，使得中小型科技企業(yè)獲得的資金支持少之又少，進(jìn)一步制約了中小型企業(yè)的健康發(fā)展。

1.2專業(yè)型人才匱乏，信息不對稱問題突出

金融為科技服務(wù)本身就是科技金融發(fā)展的第一要義，這就決定了服務(wù)于科技企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)的特殊性。為科技型企業(yè)服務(wù)，要求金融機(jī)構(gòu)所擁有的人才既要精通金融知識，又要了解科技知識，這是科技金融機(jī)構(gòu)區(qū)別于普通金融機(jī)構(gòu)很重要的一點(diǎn)。但是，吉林省目前金融機(jī)構(gòu)中的人才仍以金融專業(yè)型人才為主，既了解金融又了解科技的復(fù)合型人才匱乏，這對處理科技型企業(yè)的投資問題極為不利。缺乏科技金融專業(yè)型人才，就容易導(dǎo)致對于科技成果不能有效評估，金融機(jī)構(gòu)難以正確估計投資的風(fēng)險性，加之科技型企業(yè)本身科技含量高，與金融機(jī)構(gòu)間存在嚴(yán)重的信息不對稱問題，金融機(jī)構(gòu)投資到科技型企業(yè)的資金的使用情況難以正確反饋，很多機(jī)構(gòu)在面臨這種選擇時往往望而卻步，嚴(yán)重影響了金融機(jī)構(gòu)的投資積極性。此外，由于中小型企業(yè)本身在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方面就有很多困難，信息不對稱則使得其融資難問題更加突出。金融機(jī)構(gòu)對于科技成果難以精確評估，使得科技成果產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程緩慢，進(jìn)一步阻礙了科技型中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。

1.3風(fēng)險防范機(jī)制不完善，后期彌補(bǔ)成本高

科技創(chuàng)新是科技型企業(yè)的使命和生存手段。科技型企業(yè)在進(jìn)行科技創(chuàng)新的過程中需要大量的資金投入，尤其是中小型企業(yè)，在企業(yè)發(fā)展初期對創(chuàng)新資金有著迫切的需求，但同時又無法向金融機(jī)構(gòu)提供足夠的抵押物，使得企業(yè)在融資過程中就面臨著巨大的風(fēng)險。科技創(chuàng)新活動本身就具有極大的不確定性，研發(fā)投入與科技產(chǎn)出不一定成正比，高風(fēng)險并不一定帶來高收益。在科技創(chuàng)新初期，企業(yè)需要投入大量的資金，但初期往往卻沒有任何收益，科技創(chuàng)新的成果伴隨著企業(yè)發(fā)展逐步增值，增值的過程卻又極為漫長。此外，科技金融企業(yè)的風(fēng)險也具有一定的傳導(dǎo)性，一旦企業(yè)創(chuàng)新失敗;風(fēng)險可能會波及到金融機(jī)構(gòu)甚至其他企業(yè)。可以說，風(fēng)險伴隨著科技型企業(yè)的一生。面對科技金融發(fā)展中的風(fēng)險，建立一套完整的風(fēng)險預(yù)警和防范機(jī)制就顯得尤為重要和迫切。目前吉林省雖然已經(jīng)開始專利保險試點(diǎn)，但在風(fēng)險防范方面仍有很多缺陷和不足。對于風(fēng)險的處理方式仍停留在表面，對于風(fēng)險的處理態(tài)度多為后期補(bǔ)償，彌補(bǔ)成本高且不能從根本上解決問題，長遠(yuǎn)來看，后期補(bǔ)償?shù)淖龇炔焕陲L(fēng)險的有效規(guī)避，也不利于中小型企業(yè)的健康發(fā)展。吉林省科技金融缺乏完整的風(fēng)險防控系統(tǒng)，風(fēng)險分擔(dān)在各方主體中表現(xiàn)出極大的不平衡性。在風(fēng)險投資領(lǐng)域也存在一定的壟斷性，風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)更多著眼于規(guī)模較大的科技型企業(yè)，這些企業(yè)往往發(fā)展較為成熟，風(fēng)險承擔(dān)能力相較于中小型科技企業(yè)更強(qiáng)。對于更需要幫助的中小型科技企業(yè)的風(fēng)險規(guī)避需求的忽略，加劇了中小型科技企業(yè)的生存困難。

2吉林省科技金融發(fā)展對策建議

2.1 拓寬投融資渠道，打破資金壟斷局面

對于中小型科技企業(yè)融資難的問題，在依托政府投資建立基金吸引社會資本進(jìn)入科技型企業(yè)、政策引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)幫扶中小型科技企業(yè)等途徑的基礎(chǔ)之上，探索多元化投融資渠道，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，發(fā)展股權(quán)眾籌等新型融資方式。政府要繼續(xù)發(fā)揮主導(dǎo)作用，在提供政策扶持的基礎(chǔ)之上，也要完善科技金融相關(guān)制度法規(guī)，規(guī)范行業(yè)秩序，監(jiān)督資金的流向，打破目前存在的資金壟斷局面。推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資建設(shè)，借鑒國內(nèi)科技金融發(fā)展成熟省份經(jīng)驗(yàn)，逐步解決中小型科技企業(yè)融資難問題。同時建立推行股權(quán)激勵機(jī)制，鼓勵企業(yè)妥善管理科技資金，提高資金利用效率，減少資金浪費(fèi)。金融機(jī)構(gòu)在政策指引下，可根據(jù)科技型企業(yè)不同需求，研發(fā)推出多種金融工具、金融產(chǎn)品，吸引社會資本流入，幫助不同類型科技企業(yè)找到合適的融資方式。金融機(jī)構(gòu)更要加強(qiáng)同中小型科技企業(yè)的聯(lián)系與合作，探索合適的信用評估機(jī)制和科技成果評估機(jī)制，對于投資到各創(chuàng)新型企業(yè)的資金進(jìn)行嚴(yán)格的追蹤和監(jiān)督，保證投資資金安全的同時，激勵科技型企業(yè)進(jìn)行科技創(chuàng)新。

2.2加強(qiáng)人才培養(yǎng)與引進(jìn)，克服信息不對稱問題

對于科技型專業(yè)人才匱乏的問題，要堅持省內(nèi)培養(yǎng)和省外引進(jìn)并舉，在省內(nèi)與各高校金融專業(yè)合作，靈活開設(shè)科技金融課程，或者設(shè)立科技金融專業(yè)，邀請金融人士與科技人才給予專業(yè)指導(dǎo)，培養(yǎng)科技金融專業(yè)人才。省外加強(qiáng)與國內(nèi)各知名高校、知名專業(yè)的合作，聘請專業(yè)人士，同時借鑒浙江、深圳等先進(jìn)省市的經(jīng)驗(yàn)，組織省內(nèi)相關(guān)技術(shù)人員赴外省進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)交流，學(xué)習(xí)先進(jìn)知識。此外，吉林省可依托地緣與人緣優(yōu)勢，學(xué)習(xí)韓國、日本、俄羅斯等國家的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)同海外先進(jìn)國家的信息交流，同時引進(jìn)國外專業(yè)人才，補(bǔ)齊人才缺口。此外，利用大數(shù)據(jù)和云計算等現(xiàn)代技術(shù)，推動構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)信息平臺，整合各種信息資源，搭建信息溝通橋梁，克服金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)之間的信息不對稱問題。

2.3建立健全風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，降低風(fēng)險應(yīng)對成本

吉林省政府要繼續(xù)深化知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)工作，簡化審批步驟，完善相關(guān)法規(guī)，為知識產(chǎn)權(quán)盡快落地提供良好的政策環(huán)境。此外，借助延邊州專利保險試點(diǎn)的成功經(jīng)驗(yàn)，盡快推動專利保險在全省范圍內(nèi)的推廣與建設(shè)。推動交易市場建設(shè)，整頓科技金融交易市場亂象，為科技金融風(fēng)險提供良好的市場環(huán)境。金融機(jī)構(gòu)要建立完善的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，監(jiān)督資金去向，定期評估投資企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀，對于經(jīng)營不善的企業(yè)及時給予幫扶，必要時采取相應(yīng)措施及時止損，盡可能地規(guī)避風(fēng)險。此外，推出特定的金融產(chǎn)品，為面臨風(fēng)險的企業(yè)提供更多的可能性選擇，幫助企業(yè)化險為夷?？萍夹推髽I(yè)要加強(qiáng)自身建設(shè)，制定系統(tǒng)的風(fēng)險防范機(jī)制，靈活地應(yīng)對風(fēng)險。對待風(fēng)險，要秉持“大而避之，小而化之”的態(tài)度與信念，科學(xué)、合理地利用好每一筆籌集到的資金。尤其中小型科技企業(yè)要強(qiáng)化專利保險意識，對于科技成果要及時加以專利化處理，化專利為動力，幫助推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資建設(shè)，拓寬企業(yè)自身的融資渠道。

3總結(jié)

吉林省科技金融起步晚、經(jīng)驗(yàn)少，在發(fā)展過程中面臨著諸多問題。面對以上問題，吉林省政府政府、金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)三方主體應(yīng)主動發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。政府應(yīng)繼續(xù)發(fā)揮主導(dǎo)作用，加強(qiáng)各項(xiàng)政策扶持力度的同時，不斷審視吉林省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀，探索解決問題的新途徑新方法。金融機(jī)構(gòu)要緊跟政策潮流，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，為科技型企業(yè)提供創(chuàng)新資金的同時，密切監(jiān)督資金流向，建立風(fēng)險防控機(jī)制，減輕投資風(fēng)險?？萍夹推髽I(yè)，尤其是中小型科技企業(yè)，要積極加強(qiáng)自身建設(shè)，加強(qiáng)同政府和金融企業(yè)的聯(lián)系與合作，借鑒大型科技企業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)，不斷推動科技成果轉(zhuǎn)化，促進(jìn)吉林省經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

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[收稿日期] 2020-07-04

[基金項(xiàng)目]吉林省科技發(fā)展計劃資助項(xiàng)目“科技創(chuàng)新導(dǎo)向下吉林省科技金融發(fā)展路徑研究”（編號：20180418093FG）階段性成果。

[作者簡介]樊書會（2001-），女，山東臨沂人，本科在讀，研究方向：區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展;陳默（1983-），女，吉林大安人，講師，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，研究方向：國際金融、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。