2021年處置非法集資部際聯席會議要求強化源頭治理 切實維護公眾財產安全

4月22日，2021年處置非法集資部際聯席會議（擴大會議）以電視電話形式召開。會議總結2020年以來防范和處置非法集資工作成效，部署下一階段重點工作。

會議認為，2020年以來，全國處非戰線堅決貫徹落實黨中央、國務院和國務院金融委決策部署，堅持涉非涉疫風險同防同控，迎難而上，真抓實干，各項工作取得新的實質性進展，為防范化解重大金融風險三年攻堅戰完成預定目標作出重要貢獻。全年共查處非法集資案件7500余起，三年攻堅辦結存量案件1.1萬起，涉案金額3800余億元。與此同時，加快立法進程，《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）正式出臺。加強科技賦能，全國非法集資監測預警體系逐步健全。創新渠道方法，宣傳教育持續擴面增效。壓實各方責任，縱向到底、橫向到邊的防非處非工作格局正在形成。

必須堅持“金融特許經營”原則

會議強調，在防非處非工作實踐中，逐步深化了規律性認識，要進一步運用、拓展和提升。

必須堅持黨中央集中統一領導。這是做好集資融資領域風險防控工作的最有力保障。要進一步提高政治判斷力、政治領悟力、政治執行力，把貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神作為重要政治責任，把思想和行動堅決統一到黨中央決策部署上來，勇于擔當，主動作為，不斷鞏固和發展攻堅戰成果。

必須堅持以人民為中心。深刻領會習近平總書記“江山就是人民，人民就是江山”的重要論述，始終懷著對人民群眾的深厚感情，切實解決群眾反映強烈的風險和問題，相信群眾，依靠群眾，堅決打贏防非處非的人民戰爭。

必須堅持系統觀念。始終著眼全局處理具體問題，增強系統性和協同性，堅持全鏈條治理，構建環環相扣、無縫銜接的工作閉環，形成部際協同、上下聯動、統籌推進的治理局面。

必須堅持法治化原則。以習近平法治思想為指導，嚴格執法尺度、豐富執法手段、提高違法成本，織密金融法網，強化法律在維護群眾利益、化解社會矛盾中的權威地位。

必須堅持“金融特許經營”原則。金融是公共性和外部性很強的行業，對經濟和社會安全穩定影響極大，必須恪守持牌經營和審慎監管的基本原則，嚴禁“無照駕駛”。對任何違法違規開展實質屬于金融的經營活動，都要理直氣壯地果斷采取措施，集聚強光照射“灰色地帶”，有效鏟除風險滋生的土壤。

抓緊抓實《條例》貫徹落實

會議指出，今年是建黨100周年，也是“十四五”開局之年。面對非法集資嚴峻形勢，要以全面貫徹落實《條例》為主線，提高防非處非工作規范化、法治化、制度化水平，加快消化存量，堅決遏制增量，強化源頭治理，切實維護人民群眾財產安全，重點做好五項工作。

一是抓緊抓實《條例》貫徹落實。及時完善配套制度，有效落實行政執法職能，著力構建行政處置與司法打擊并重并舉、有機銜接的新格局。

二是積極化解重點領域風險。高度警惕私募基金、財富管理、房地產等領域涉非風險趨向，密切關注打著區塊鏈、虛擬貨幣以及解債服務等旗號的新型風險，緊盯養老服務、涉農組織、民辦學校、線上教育等民生領域，對侵害弱勢群體利益的非法集資盡早發現，露頭就打。嚴禁借建黨100周年名義開展商業謀利和非法集資活動。

三是依法穩妥處置重大案件。繼續保持高壓嚴打態勢，對非法集資犯罪果斷出手、精準拆彈。加大力度追贓挽損，完善違法所得應追盡追、應退盡退機制，全力維護人民群眾合法權益。

四是著力編織監測預警“天羅地網”。扎實推進建設規劃，加快實現地方平臺與國家平臺全面對接。發揮網格化治理機制作用，常態化開展線下涉非風險排查。

五是精準有效深化宣傳教育。強化線上線下宣傳協同，開展差異化宣傳和精準投放，引導廣大群眾牢固樹立理性投資和風險自擔理念，及時識別“保本高收益”式金融欺詐，自覺抵制非法集資。

《全國非法集資監測預警體系建設規劃（2020-2022年）》：2022年底基本建成全國非法集資監測預警體系

處置非法集資部級聯席會議于2020年7月印發《全國非法集資監測預警體系建設規劃（2020-2022）》（以下簡稱《規劃》）。《規劃》明確，到2020年底，完成國家平臺和大部分地方平臺建設，率先實現國家平臺與重點地區平臺對接。到2021年底：各地完成地方平臺建設，并與國家平臺全面對接。到2022年底：基本建成“統分結合、智能驅動、高效協同”的全國非法集資監測預警體系。

近年來，非法集資“網來網去”特征明顯，風險蔓延快、波及面廣、涉眾性強，大案要案高發頻發，嚴重影響經濟金融秩序和社會大局穩定。健全非法集資全鏈條治理格局的戰略性基礎設施，打造覆蓋全國的非法集資監測預警體系勢在必行、迫在眉睫。

作為處置非法集資部際聯席會議牽頭單位，銀保監會聯合部分地方政府和成員單位，就建設非法集資監測預警體系三年規劃深入調查研究，組織專家學者反復論證研討，向各地各相關部門廣泛征集意見建議。在充分達成共識的基礎上，完成《規劃》編制工作。

《規劃》旨在構建線上線下緊密結合、央地平臺互聯互通的監測預警“天羅地網”，強化科技賦能，促進關口前移，阻止非法集資風險蔓延放大，切實保護人民群眾財產安全。

《規劃》強調，注重關口前移、打早打小，提高監測預警體系見微知著、防微杜漸的能力，力爭在苗頭時期、涉眾范圍較小階段推動解決問題；注重互聯互通、共建共享，加強頂層設計，健全體系機制，搭建技術平臺，深化數據融合，打造形成“全國一張網”；注重科技賦能、安全高效，大力拓展數據來源，統一數據標準和技術規范，充分運用大數據、人工智能等先進技術，全面提升風險預警效能。強化安全意識，健全防護制度，保障數據安全。