互聯網下銀行業的IT技術基礎設施問題及升級

楊承

（國家開發銀行 北京市 100194）

面對日趨激烈的行業競爭，同時受到互聯網金融的沖擊，銀行業需要順應新時期的發展趨勢，適時的進行轉型發展，創新銀行業務，拓展其發展路徑。該過程中，商業銀行需要提升自身的信息化管理水平，有必要加強IT 基礎設施建設，同時加強對IT 基礎設施的管理，確保其平穩、安全的運行，減少故障問題的發生，為銀行各項業務的開展創造良好的基礎條件，進而吸引更多的客戶，同時有助于提高銀行的社會影響力，增加經濟效益。可以說銀行業IT基礎設施管理對銀行為來發展來說關系重大，銀行應重點關注IT基礎設施管理，使其與銀行發展趨勢齊頭并進，在發展過程中探討銀行業IT 基礎設施管理工作中存在的問題，并進行及時完善，促進銀行業未來更好的發展。

1 銀行業IT基礎設施管理的重要意義

互聯網技術已經廣泛應用于商業銀行的經營管理工作當中，信息化建設也在不斷深入，IT 基礎設施持續得到完善，并在日常運作、業務開拓等工作中發揮著重要的功能和作用。依托于IT 基礎設施，銀行可以更加高效的展開各項業務，快速處理龐大、繁雜的數據資料，準確的處理各項數據，滿足客戶的多種需求。IT 基礎設施的建設與應用，對于銀行的經營與發展有著十分積極的影響。但是在IT基礎設施的工作運行過程中，一旦產生故障問題，則會對銀行各項業務的開展形成干擾和妨礙，導致服務質量的下降，因而造成客戶流失和一定程度 的經濟損失，同時也會損害銀行自身的聲譽。為了保障IT 基礎設施的安全、穩定的運行，提高IT 服務品質，需要加強管理，有效防控相關危險因素。在此基礎上，還應該結合銀行業務的變化，做出適應性的改進和升級，滿足銀行在新時期的經營和發展需求，加快業務的拓展，縮短新產品的開發周期。加強銀行業IT 基礎設施管理，對于實現新時期商業銀行在經營發展、業務拓展等方面的目標有著十分重要的意義和價值[1]。

2 銀行業IT基礎設施管理工作中存在的問題

2.1 技術升級滯緩

商業銀行的IT 技術基礎設施，在經營管理工作中發揮著重要的需求，滿足客戶的各類服務需求，為各項業務運作提供支持。但是在商業銀行的IT 基礎設施管理工作中，技術升級滯緩是較為突出的問題。信息化、網絡化是商業銀行經營管理的重要方式，可以更加高效的處理各項業務，全面掌握行業、市場信息。面對日益增長的業務，商業銀行的IT 技術基礎設施需要處理更加龐大、繁雜的數據信息，滿足各項業務的穩定運作。該過程中，商業銀行IT技術基礎設施的工作能力，往往受限于IT 技術水平。由于技術升級較為滯緩，導致IT 技術基礎設施的工作能力處于較為落后的水平，無法滿足新時期的業務需求，難以獲得客戶的滿意，同時也會導致銀行在行業競爭當中落入下風。因此，在銀行業IT 基礎設施管理工作中，技術升級滯緩是亟待解決的問題。

2.2 管理人員的能力不足

銀行IT 基礎設施管理在經營管理和業務拓展中發揮重要的功能和作用，一方面依賴于先進IT 技術的支持，另一方面則受到管理人員工作能力的影響。管理人員對于銀行IT 基礎設施的操作水平，會在很大程度上影響著銀行IT 基礎設施的功能。負責銀行IT基礎設施管理的工作人員，需要具備良好的專業能力和職業素養，才能有效保障銀行IT 基礎設施的穩定運行，減少其中出現的疏漏和差錯。但是在實際的銀行IT 基礎設施管理工作中，往往缺乏專業的管理人員，負責管理工作的相關人員，并不具備良好的管理能力。銀行IT 基礎設施管理工作涉及到網絡管理、服務器管理、數據庫管理的等多項專業內容，但是管理人員對于銀行IT 基礎設施的認知不足，不能很好的利用互聯網資源，加上分工不明確、分工不合理，容易出現疏漏和差錯。在銀行IT 基礎設施管理工作中，有必要建設一支專業化的管理團隊，能夠從整體上提高IT 基礎設施管理水平。

2.3 脫離了銀行發展實際

銀行的經營發展，需要結合當前的行業形勢以及客戶的多種需求，制定科學的發展規劃，各項工作均需要按照發展規劃執行。但是在銀行IT 基礎設施管理中，存在著脫離銀行發展實際的問題，IT 基礎設施與企業業務運作之間的聯系不夠緊密，銀行IT 基礎設施的職能較為模糊。在銀行IT 基礎設施的運維工作中，主要面向于操作，對于系統、網絡的考慮不足，缺少技術性思維。銀行IT基礎設施管理工作的開展，需要以銀行的發展規劃為基礎上，面向服務管理，將提高客戶的滿意度作為目標，在管理策略上做出改進和調整。但事實上，很多銀行都忽略了IT 基礎設施管理與銀行發展規劃之間的關系，IT基礎設施管理必須符合銀行未來發展的需要，根據銀行發展策略進行及時轉變，但很多銀行目前都沒有做到這一點，IT 基礎設施管理脫離銀行發展實際，猶如一個獨立的部門。職能定義上的模糊，也使銀行對IT 基礎設施管理方面的投入并不充足。

3 銀行經營管理對于IT基礎設施的需求

在銀行的IT 基礎設施管理工作中，應用信息技術基礎架構庫，為IT 基礎設施的服務建立規范化的標準，對于提升IT 服務水平和工作效率有著積極的影響，確保IT 基礎設施運行的安全、穩定與可靠，可以更加高效、靈活的處理各項業務。明確銀行經營管理對于IT 基礎設施的需求，對于IT 基礎設施的改進和舌升級提供參考。

3.1 功能性需求

在銀行的IT 基礎設施管理工作中，應該具體了解銀行經營管理對于IT 服務臺、事件管理、問題管理等多方面的功能性需求。IT 服務臺主要用于連接IT 部門和用戶，同時也是IT 服務的接入點。客戶可以通過自助式服務界面、撥打電話以及登錄銀行網站等途徑，發送服務請求，IT 服務臺接收到服務請求后，可以快速應用服務管理模塊，進行相關工作任務的分配。在IT 服務臺的自動化流程中，可以快速、高效的記錄和捕捉客戶所報告的問題，并及時予以更新。同時利用知識管理工具，處理客戶的請求，在一定程度上減輕了工作人員的工作負擔和壓力，可以集中精力，投入于困難問題的處理，制定合理的解決方案。在事件管理方面，主要針對非常規運作問題，用于應對系統崩潰、軟件故障等意外情況。IT 服務臺能夠對事件進行記錄，便于掌握相關信息，并快速得出問題的處理辦法，將其提供給用戶。在事件管理工作中，主要負責對事件進行記錄和分類，并展開調查、診斷，并得出解決辦法。在解決已知問題的過程中，持續進行監控和跟蹤，并與用戶保持交流，最終目標則是有效解決事件。

在問題管理方面，主要以減少事件發生率或避免事件發生為主要需求，需要對具體了解問題的種類和來源，尋找問題的根本原因，針對系統內部缺陷進行改進，進而采取預防性的管理策略，避免事件的發生，或是減少事件所帶來的負面影響。在變更管理方面，為了有效管控IT 運行環境，利用單一職能流程，對于硬件、軟件、文檔及相關網絡設備進行變更。在配制管理方面，針對IT 基礎架構，對于其中的設備、系統進行描述和跟蹤，形成一個完整的管理流程，有效跟蹤、管理和控制各個配置項（硬件、軟件、文檔等），進而為IT 基礎設施的正常、穩定運行提供支持，進而為IT 服務提供支持。說明配置項時，利用責任人、狀態等屬性進行描述，并詳細予以記錄。在IT 基礎設施的管理工作中，應該將配置管理作為核心，其影響著整體的IT 環境，對于變更管理、事件管理以及問題管理等工作均會產生重要的影響。IT 基礎設施的管理，掌握其配置信息，明確各個配置項的關系，可以更加快速、準確的判斷設備的運行情況，及時發現故障，并了解其原因，制定針對性的解決方案、在知識庫管理方面，開發商業銀行的知識資源，并科學、合理的予以利用，醫生商業銀行的運維能力。利用知識庫，可以持續進行知識的積累、共享和利用，從中進行創新。在知識庫中，可以快速尋找各類問題的解決辦法。

3.2 非功能性需求

關于銀行經營管理對于IT 基礎設施的非功能性需求，主要側重于IT 基礎設施性能、安全性與穩定性等。IT 基礎設施是銀行管理的基礎支撐系統，為商業銀行的日常運維工作提供支持，持續運行的過程中，能夠獲得完整、真實的業務數據，避免遭受非法盜取和破壞，具有很高的安全性需求。IT 基礎設施還應該具備更高的運行性能，能夠承載更高的工作負荷。在多項業務并發處理時，也可以保障IT 基礎設施平穩有序的進行。為了滿足日益增長的銀行業務處理需求，還需要增加IT 基礎設施的可拓展性，可以根據實際的工作需求，適時進行拓展，達到平衡負載的目的。

增加IT 基礎設施的榮幸和靈活性，能夠將各個模塊緊密銜接，相互協調與配合，充分利用其共同的基礎數據和業務功能，實現對業務基本功能組件的重用、該過程中，能夠讓系統結構劃分更加清晰，便于系統開發、管理維護等工作的順利開展。在系統集成方面，加強呼叫中心（統一技術服務電話）、主機監控系統（過濾報警信息、自動處理事件）、郵件系統（發送有關單據分配、超時處理等內容的提醒郵件）[2]。

4 提高銀行業IT基礎設施管理水平的有效策略

在IT 基礎設施管理工作中，需要針對技術升級滯緩、管理人員的能力不足以及與實際工作脫節等問題，同時結合銀行經營管理對于IT 基礎設施的功能性需求和非功能性需求，圍繞著如何提高銀行業IT 基礎設施管理水平，提出有效的管理策略。以中國銀行寧波分行為例，該行在IT 基礎設施管理工作，主要側重于如何完善商業銀行IT 運維管理體系、加快信息標準化管理建設以及加強信息數據深度挖掘等多項內容，為提高銀行業IT 基礎設施管理水平提供了有效策略、

4.1 完善商業銀行IT運維管理體系

互聯網技術在銀行系統中發揮著重要的作用，銀行業的日常運行與IT 系統息息相關。IT 基礎設施的運行情況，直接關系到銀行業務能夠平穩、順利的展開。在IT 基礎設施管理中，需要緊跟時代潮流，掌握行業和市場的動態，及時進行互聯網技術的改進和升級，對于物理網絡、硬件、軟件進行升級，并對商業銀行IT 運維管理體系進行完善。中國銀行寧波分行在IT 運維管理體系建設中，主要按照樹立IT 運維服務流程、統一服務工作標準以及建立關鍵績效指標（KPI）的步驟進行。搭建功能完善的監管平臺，應用zabbix 開源運維監控框架，對于IT 基礎設施的運行狀態進行全面監管、統一管理，實現實時監控，掌握IT 基礎設置工作運行的動態信息。在此基礎上，高效進行數據的分類、整合，利用大數據，為IT 運維工作中各類問題的處理提供參考依據。同時加強數據分析，進行可視化呈現，根據各項數據指標的變化趨勢，進行風險評估和判斷，可以預先做好預防措施。針對常見的意外、突發事件，能夠制定有效的解決方案，IT 運維管理體系具備強大的突發事件處置能力。基于標準化的流程，實現自動化的業務監控，及時發出風險提示，做好風險防控的準備[3]。

4.2 信息標準化管理建設

企業信息標準化管理，涉及到企業管理的多個方面，尤其是銀行業，更應注重企業信息標準化管理。其涵蓋了技術研發管理、人力資源、質量、物資管理等等。可以說企業信息標準化是銀行業管理運行中的完備制度體系，是企業步入良性發展軌跡的必經之路。在IT 基礎設施管理中，應該進一步信息標準化管理建設。相關管理人員需需要具有良好的專業素養，進入崗位之前，必須接受系統化的培訓和嚴格的考核，確保相關工作人員勝任IT 基礎設施管理工作。銀行應該制定合理的培訓與考核標準，例如每周定期開展三場培訓工作，聘請優秀的IT 專業培訓講師，或利用銀行中優秀的IT 專業工作人員對員工展開培訓。并規定在每月中旬或是下旬舉行考核工作，制定嚴格的考核指標，著重標準化管理，切實提升員工自身能力。管理人員需要在IT 基礎設施管理工作中不斷積累經驗，更加嫻熟的掌握相關技術方法，并持續進行學習。隨著IT 運維管理相關技術的更新換代，銀行的IT 基礎設施管理也需要作出相應的改進和升級。在此基礎上，強化信息共享，管理人員之間能夠積極溝通和交流，相互分享經驗，消除技術盲區。利用完整、真實、有效的信息資源，為IT 基礎設施建設提供支持[4]。

4.3 信息數據深度挖掘

銀行的IT 基礎設施建設，應該考慮到銀行業的發展實際，需要加強對信息數據的深度挖掘。中國銀行寧波分行在IT 基礎設施管理工作中，將大數據技術應用其中，并將其作為指導業務發展的工具，可以用于分析客戶趨勢特征，能夠銀行發展戰略的制定提供重要的參考。利用大數據技術，實現對信息數據的深度挖掘，有利于基礎環境信息的采集，獲得全面的信息數據，更容易在IT 基礎設施中發現安全隱患，尋找潛在于系統、網絡、應用架構中的問題，便于及時予以改進，提高IT 基礎設施管理水平，對于銀行業的發展有著十分積極的促進作用[5]。此外，在如今大數據發展的前提條件下，大數據技術的數據分析也能夠為IT 基礎設施的發展決策提供支持。銀行業需要敏銳的把握經濟走向，并制定實施科學的經濟決策，大數據的應用能夠提高關于IT 基礎設施的決策水平和效率。例如基于大數據分析，計算出用戶群體的關注點，然后結合其需求對IT 基礎設施進行改進等等。與此同時，大數據在IT 基礎設施管理當中的應用，還可以為其構建平臺，方便數據信息的交流。

5 結論

綜上所述，加強IT 基礎設施管理，對于商業銀行的平穩、有序發展有著重要的意義。在銀行業IT 基礎設施管理工作中，需要針對技術升級滯緩、管理人員的能力不足以及與實際工作脫節等問題，采取有效的解決辦法。充分考慮到銀行經營管理IT 基礎設施的需求，完善商業銀行IT 運維管理體系，加強信息標準化管理建設，實現信息數據深度挖掘，能夠從整體上提升銀行業IT 基礎設施管理水平。