派出所反詐騙工作調研報告

程龍威

一、打擊防范詐騙——以近年詐騙違法犯罪常見新見類型為例

征婚詐騙

以“介紹所”為中介為單身大齡男性介紹女朋友，“女朋友”以借錢、要錢、給家人親戚送禮等理由從受騙男性處獲取大量錢財。

“套路貸”

“套路貸”的“借款”是被告人侵吞被害人財產的借口，所以“套路貸”是以“借款”為名行非法占有被害人財物之實。而高利貸出借人希望借款人按約定支付高額利息并返還本金，目的是為了獲取高額利息。對“套路貸”共同犯罪，確有證據證明3人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預謀、有計劃地實施“套路貸”犯罪，已經形成犯罪集團的，應當認定為犯罪集團。

如何增強識別和防范能力

“套路貸”抓住了部分群眾急于快速獲取資金的心理，一些群眾缺乏風險意識，在用錢心切的情況下，對借款合同的內容沒有進行認真審核。曾海燕介紹，針對“房貸”類、“車貸”類和“現金貸”類等幾種常見的“套路貸”犯罪類型，公安機關為廣大公眾總結了“三要三不要”原則：

一要樹立正確的消費觀，量入為出，理性借貸;不要不計后果，盲目借貸。二要選擇有貸款資質的正規金融機構貸款，不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假宣傳廣告。三是一旦發現遭遇“套路貸”，要及時向警方報案，用法律武器保護自己;不要因為害怕，被不法分子恐嚇、威脅，在“套路貸”的陷阱中越陷越深，遭受財產損失和不法侵害。

“網淘”、刷單詐騙

刷單詐騙一般以招聘兼職人員、做線上兼職任務的形式進行傳播，目標人群主要分為三種：

第一種是涉世未深的在校學生;

第二種是受教育程度不高、工資暫時不高的社會青年;

第三種是沒有工作、賦閑在家的待業人群。

這三種人群經濟實力相對較弱、閑暇時間較多，遇到能刷單賺零花錢的機會，往往不愿錯過，很容易中招。

刷單騙局的套路

一般來說，主要有以下三個步驟：

第一步，在最開始的時候，騙子會以練習刷單業務流程為幌子，讓“刷客”購買百元左右的商品，等購買成功后，騙子會快速將購物本金和刷單傭金返還給“刷客”。隨后按此流程多操作幾次，逐漸贏得“刷客”的信任。

第二步，騙子在贏得“刷客”的信任后，會要求“刷客”繼續網購刷單，且網購的商品單價會越來越高，當然，承諾的傭金也會越來越高。不過這時，騙子就不會很快兌付本金和傭金了，而是忽悠“刷客”說需要完成連續任務才能一次性返還。

第三步，等到“刷客”完成連續任務后，騙子們又以各種系統故障、轉賬延遲、賬戶凍結等理由，引導“刷客”向詐騙賬戶匯入同樣的金額激活賬戶。用這種套路，“刷客”的被詐騙金額將越來越高，直到被騙子們“拉黑”后才發覺上當受騙。隨著投入的本金越來越多，即使這時受害者已經懷疑受騙，但為了拿回成本，依然會選擇再賭一把！而騙子會以批次任務未完成、當天任務未完成、二維碼信譽已滿無法支付等各種理由搪塞，直到你沒錢還借不到錢為止。

細節：1.通過QQ群，網絡小廣告吸引目標群體。

2.曬兼職收益，曬付款截圖，騙取信任。

3.先甜后苦，先給你糖吃。

4.第二單開始讓你付出成本不斷加大，最后無路可退。

5.以“任務單未完成”為由拒退本金是刷單詐騙通用手段。由于此時已經付出巨大成本，所以會越陷越深，直到被吃干抹凈。

防范提醒

1、千萬要牢記，所謂網絡刷單100%是詐騙，不要輕易相信;

2、不能隨意向他人透露自己的淘寶、支付寶、微信、QQ等信息;

3、如遇詐騙，可以在資金交易平臺，比如支付寶、微信、QQ、銀行等，對該筆交易進行申訴，請求返還錢財，并對詐騙者支付寶、微信、QQ、銀行的賬號進行投訴。

4、意識到被騙立即撥打110電話報警，及時保存好微信、QQ、支付寶轉賬及聊天記錄并截圖，為警方切入偵查提供第一手證據資料。

以暗示有色情服務的手段詐騙

犯罪分子會注冊一家合法公司，并以公司名義租用商鋪開設養生會所進行經營活動。為了提高營業收益，會雇傭團隊通過微信群、宣傳單進行宣傳，向顧客大力推薦含有曖昧字眼的服務項目，在介紹宣傳中加入一些肢體接觸暗示顧客，利用顧客幻想接受色情服務的心理，誘騙顧客到養生會所消費。通常顧客來到會所后，前臺工作人員會殷勤地向顧客介紹服務項目，并在介紹過程中大量使用暗示含有色情服務的語言和肢體接觸，讓顧客誤以為會所提供色情服務，并在按摩中動作挑逗，個別會有打個飛機的情況，誘騙顧客進行充值，繳納高額費用成為會員。

顧客完成繳費后，會所實際上僅安排技師提供簡單的按摩服務，當顧客發現服務遠未達到期望值，提出退款要求時，會所人員輪流出面，利用顧客不愿聲張的心理，以誘騙稱最近查得嚴過一段時間就會有或者再多充值就會有色情服務、或以威脅方式迫使顧客放棄退款要求，繼續到該會所消費。

這種虛假色情服務詐騙往往涉案人數眾多，涉案金額巨大，在辦理案件過程中要抓住關鍵把犯罪集團的主要人物（CEO，股東，經理，管家，營銷團隊微信團隊負責人等），先把主要犯罪嫌疑人把犯罪所得確定下來移送審查起訴，其他的犯罪所得較少的既容易訊問也容易起訴審判，對主觀不知道以虛假色情服務詐騙的普通技師、技師培訓師、其他工作人員可能在確認沒有人身和社會危險、對案件沒有影響，沒有犯罪事實，通過取保候審或傳喚后就釋放了。

二、防詐騙宣傳

（一）防詐騙宣傳工作現有基本方式

集中宣傳，以舉辦集中大型宣傳活動、小型宣傳會方式進行。

社區宣傳，在社區內樹立張貼宣傳海報、社區民警和街道社區工作人員走訪宣傳、組織防詐騙志愿者日常宣傳。

傳統媒體宣傳，在雜志報刊、廣播、電視、電影幕前公益廣告上投放防詐騙宣傳廣告，發放宣傳單宣傳手冊。

網絡媒體宣傳，通過微信公眾號、各大新聞軟件、微博官方號、社交媒體軟件新聞推送等宣傳防詐騙知識。

（二）防詐騙宣傳工作的效果

利用網絡新媒體宣傳效果和覆蓋率最廣，可以有效針對網絡通訊詐騙和其他新型詐騙進行宣傳;但對于社區的老人更需要“人防”，需要社區的民警、工作人員、志愿者挨家挨戶走訪宣傳，需要鄰里間相互守望、子女的關心叮囑，防止針對老人的詐騙得逞。

（三）防詐騙宣傳工作尚待改進

改進工作作風，避免宣傳工作是為了給領導看的思維，宣傳的目的是為了保護人民群眾的財產安全不受詐騙侵犯;要扎實做好多手段多層次覆蓋的宣傳工作，使防詐反詐意識深入人心。在接受詐騙案件報警時，詳細做好筆錄，要求報警人提供盡可能詳細的線索和證據資料，提醒報警人不要再次上當受騙，及時進行串并案，發現類似案件線索，提高辦案效率。

（作者單位：中國人民公安大學（北京市））