基于因子分析的社會資本對家庭經濟脆弱性的影響

摘 要：隨著全面脫貧時代即將到來，實現脫貧地區真脫貧也越來越重要。文章采用云南和新疆邊境地區的實地調查數據，利用因子分析法計算得出社會資本得分，利用VEP法計算出家庭經濟脆弱性，通過構建回歸模型得出社會資本能夠降低邊境地區農戶的家庭經濟脆弱性，并且隨著年齡、勞動力數量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭經濟脆弱性會逐漸降低。因此，政府應針對不同邊境地區制定相應長效發展政策，充分發揮邊境地區的社會資本，進而減輕家庭經濟脆弱性，達成邊境地區農戶能夠持續穩定脫貧的目標。

關鍵詞：社會資本;因子分析;家庭經濟脆弱性;邊境地區

2020年是全面建設小康社會、我國實現第一個百年奮斗目標的年份。一方面，全面消除絕對貧困、打贏脫貧攻堅戰，解決區域性整體貧困，做到真脫貧備受矚目。另一方面，脫貧的貧困村穩定、持續脫貧，不返貧占據越來越重要的地位。邊境地區的云南克州、新疆德宏州由于歷史因素、惡劣的自然條件、獨特的地理環境，經濟和社會發展比較緩慢，當地農戶思想比較落后傳統，雖然已經實現區域脫貧，但是邊境村民經濟發展還處于非常脆弱的階段，后續保證邊境村民脫貧不返貧就上升到重要高度。要保證村民穩定持久脫貧，不僅要政府負責，還要整合全體村民參與其中，邊境地區的云南克州、新疆德宏州少數民族地區，擁有特殊的自然環境和傳統的民族社會資本，深入研究社會資本對農村貧困的影響，對邊境農戶降低返貧風險、鞏固脫貧成果具有非常重要的作用。

一、文獻綜述

近年來，國內外許多研究都證實了社會資本對貧困方面的貢獻，家庭經濟脆弱性是未來家庭是否陷入貧困的概率。在國內研究方面，王恒彥等（2013）[1]揭示了社會資本對農戶收入的作用機制，認為擁有更多社會網絡儲備和公民團體的社區在面對貧困和脆弱的環境時往往處于更強有力的位置，在解決爭端和利用新機會上都處于優勢。李伯華等（2011）[2]從農戶社會關系網絡變遷角度重新審視農戶的貧困脆弱性，徐偉等（2011）[3]更進一步證明了社會網絡存在降低農戶貧困脆弱性的作用。萬廣華等（2014）[4]認為農民可增加包括社會資本在內的各種資本存量，合理有效利用，充分發揮這些資本減小貧困脆弱性的作用。

二、社會資本因子分析

（一）研究數據

本文數據是由2016年云南克州與新疆德宏州入戶調查所得，在當地村委會的協助下，入戶對象包含不同生活水平的家庭，按照收入高、中、低三個等級進行隨機抽取，每村抽取20戶，共發放240份問卷，共收回有效問卷236份。

（二）指標選取

本文根據云南克州與新疆德宏州入戶調查取得的有效問卷236份進行研究。針對調研邊境地區特征，本文從參與、網絡、信任、互惠四個維度選取9項指標（Xi，=1，2，…，9）來構建農戶社會資本評價體系。這9項指標分別是：同村里人一起做村里有益的事、禮金支出、能夠合得來的朋友數量、在縣城或城市生活的親友數量、干部親戚朋友數量、是否加入相關合作組織、是否參加職業培訓、是否替別人還貸、對村里人的信任程度。

（三）指標檢驗

本文運用SPSS23對數據進行KMO檢驗和Bartlett球形檢驗。檢驗結果顯示，KMO統計量為0.584，大于0.5，可以表明反映社會資本的各個變量之間有相關性，可以做因子分析。Bartlett球形檢驗統計量為，檢驗的P值為0.000，顯著性小于0.01，拒絕原假設，表明社會資本各變量之間有較強的相關關系。

（四）相關系數矩陣的特征值和方差累計貢獻率

根據相關系數矩陣特征值大于1的原則，由特征值結果可知，變量相關系數矩陣有4個特征值，分別是：1.939、1.295、1.152、1.061。累計方差貢獻率為60.522%，包含了整體數據的大部分信息，因此認為前4個因子基本包含所有評價指標要反映的內容，基本可以反映社會資本的狀況。

（五）旋轉成分矩陣及提取公因子

通過最大方差法得到旋轉后的旋轉成分矩陣，可以知道，第一個公因子F1在和村民一起做村里有益的事X1、禮金支出X2的載荷系數較大，這兩個指標代表農戶之間互幫互助，定義F1為互惠因子;第二個公因子F2在合得來的朋友X3、在縣城或城市生活的親戚朋友數量X4、干部親戚朋友數X5的載荷系數較大，這三個指標代表農戶的社會網絡，定義F3為網絡因子;第三個公因子F3在是否加入經濟合作組織X6、是否參加職業培訓X7的載荷系數較大，這兩個指標代表農戶積極參與組織活動、定義F3為參與因子;第四個公因子F4在是否替別人還貸X8、對村里人的信任程度X9的載荷系數較大，這兩個指標代表農戶對其他村民的信任度，定義F4為信任因子。

（六）計算各因子得分與綜合評價得分

根據回歸法估計的“互惠”“網絡”“參與”“信任”因子得分系數矩陣。根據因子得分系數矩陣，可以將4個公因子表示為各變量的線性組合。之后，以各個因子的信息貢獻率作為權重計算農戶的社會資本評價得分，公式如下：

F=（21.542 F1+14.388F2+12.805F3+11.787F4）/ 60.522

通過計算可以得到德宏州和克州農戶的社會資本得分情況，其中，有許多農戶的得分表現為負數并不意味著其社會資本就為負，這是由于在整個實證分析過程中對數據進行了標準化處理。

三、家庭經濟脆弱性的測度

大量學者已經對脆弱性的測量進行了研究，測量方法大致有3種，分別是：期望效用的脆弱性（VEU）測度方法、期望貧困的脆弱性（VEP）測度方法、風險暴露的脆弱性（VER）測度方法。由于VEP方法對數據的要求相對比較少，并且能夠充分考慮可觀測、不可觀測的特征，所以在研究中得到了較多的應用。本文采用Chaudhrui等（2002）年利用截面數據采用VEP估計的方法，將家庭經濟脆弱性定義為農戶未來陷入貧困的概率。具體方法如下：

某農戶在t+1時期的消費低于貧困線的概率：

Vit=Pr（Yi，t+1≤Z）? ? （1）

其中，Vit代表家庭i在t時期的脆弱性，i代表農戶，t代表時期，Y代表福利指數水平，即Yi，t+1表示第i個農戶在t+1時期的福利水平，本文運用消費水平代替，Z代表一個確定性指標，一般是國家標準貧困線，Pr（Yi，t+1≤Z）表示家庭i在t+1時期的消費低于貧困線的概率，具體過程不再贅述。

本文貧困線采用2015年的2800元來計算脆弱性，脆弱線采用50%，高于脆弱性說明家庭經濟長期發展可能會陷入貧困。結果測算出的指數大于50%的農戶，云南德宏州地區有36個農戶、新疆克州地區有55個農戶家庭經濟未來可能陷入貧困的可能性在50%及以上。

四、模型構建

（一）變量選取

因變量：選取上面計算得到的家庭經濟脆弱性作為因變量，其能反映農戶在將來陷入貧困的可能性。

自變量：選取農戶社會資本得分作為自變量。

控制變量：農戶家庭未來陷入貧困的原因有很多，除了本文研究的社會資本的因素外，還有個人層面、家庭層面、風險災害、地區等方面的因素。因此，選取了8個控制變量，分別為戶主性別、戶主年齡、婚姻狀況、家庭勞動力數量、家庭收入、家庭平均教育年限、是否發生自然災害、地區。

（二）回歸模型

按照上面的理論分析，社會資本對農戶的家庭經濟脆弱性有重要的影響作用，下面通過建立多元回歸模型來進行實證分析。

上式中，Econfrag代表農戶的家庭經濟脆弱性指數，S為社會資本綜合得分controls為各控制變量，βi為影響系數，μ為隨機擾動項。

（三）回歸結果

針對回歸結果可以看出，在不添加任何控制變量的情況下，社會資本對脆弱性在統計水平為1%水平上顯著，并且符號為負，之后，依次添加個人層面、家庭層面和風險、地區變量，回歸結果仍然在1%統計學水平上顯著，并且為負，說明社會資本確實會降低家庭經濟脆弱性。而且在個人層面上，年齡對脆弱性的影響在1%統計學水平上顯著為負，說明年齡越大對脆弱性的影響越大，原因可能是隨著年齡增長，村里的網絡關系更加密切;在家庭層面上，勞動力數量對脆弱性的影響在1%統計學水平上顯著為負，說明隨著家庭勞動力人數的增加，脆弱性是降低的，原因可能是家庭勞動力人數的增加可能會帶來更多家庭收入，以此來緩解家庭災難所帶來的風險;另外，家庭收入和受教育程度對脆弱性的影響顯著，且為負，說明隨著收入的增加和受教育程度的升高，脆弱性會降低，顯然，家庭收入越高農戶家庭抗風險能力就越強，而受教育水平越高，則可能會帶來更多收入機會;地區變量也對脆弱性顯著，說明不同地區農戶的家庭脆弱性呈現不同的水平。

表1 回歸結果

注：表示*** p<0.01， ** p<0.05， * p<0.1

五、結論與建議

本文利用因子分析的方法，計算得出邊境地區云南克州和新疆德宏州的社會資本得分，實證分析了克州和德宏州地區社會資本可以緩解農戶家庭經濟脆弱性。從個人、家庭、風險和地區方面來看，隨著年齡、勞動力數量、家庭收入和受教育程度的增加，家庭經濟脆弱性會逐漸降低。邊境地區的農戶受居住環境限制、經濟發展落后生活圈子小、社會網絡比較封閉，并且長期受傳統思想的影響，社會活動參與性不高，近年來，在國家扶貧政策支持下，雖然已經擺脫貧困，但是整體效果并沒有太好，脫貧成果不穩固，根據以上分析，農戶依然面臨很大可能再次陷入貧困。因此，邊境地區利用社會資本減輕家庭經濟脆弱性還有很大的發展空間，農戶未來的貧困狀態值得關注。在此基礎上，一方面，政府要對邊境地區的社會資本進行有效拓展，擴大農戶的社會資本網絡規模、促進農戶之間的信任度、提高農戶社會活動的參與度。另一方面，注重不同邊境地區社會資本和家庭經濟脆弱性的不同，因地制宜，提高農戶項目技能培訓能力和受教育程度、積極外出打工，提高內生動力。最終，希望可以將社會資本轉化為農戶收入，提高家庭經濟水平，減輕家庭經濟脆弱性，讓邊境農戶能夠穩定持久脫貧。

參考文獻：

[1]王恒彥，衛龍寶，郭延安.農戶社會資本對農民家庭收入的影響分析[J].農業技術經濟，2013（10）：28-38.

[2]聶富強，崔亮，艾冰.貧困家庭的金融選擇：基于社會資本視角的分析[J].財貿經濟，2012（07）：49-55.

[3]李伯華，竇銀娣，楊振，田亞平.社會關系網絡變遷對農戶貧困脆弱性的影響——以湖北省長崗村為例的實證研究[J].農村經濟，2011（03）：100-103.

[4]徐偉，章元，萬廣華.社會網絡與貧困脆弱性——基于中國農村數據的實證分析[J].學海，2011（04）：122-128.

[5]萬廣華，劉飛，章元.資產視角下的貧困脆弱性分解：基于中國農戶面板數據的經驗分析[J].中國農村經濟，2014（04）：4-19.

作者簡介：張賀（1992-），女，河北省石家莊市人，中央民族大學經濟學院，碩士。研究方向：人口經濟學。