上海搗毀一虛假外匯交易詐騙團(tuán)伙

上線才一個(gè)多月的外匯投資平臺(tái)“京石國(guó)際”，通過理財(cái)講師直播吸粉等方式，招攬眾多投資者加入。然而，投資群里頭頭是道的講師、熱情高漲的投資者都是“演員”，這個(gè)所謂的外匯交易平臺(tái)只是一個(gè)“模擬盤”，在幕后老板的操縱下隨意篡改數(shù)據(jù)，牢牢套住了投資者的理財(cái)款。

日前，上海警方依托智慧公安賦能，主動(dòng)出擊、深挖線索，全鏈條搗毀了一個(gè)虛假外匯交易詐騙團(tuán)伙，在廣東、浙江等地抓獲犯罪嫌疑人43名，繳獲、凍結(jié)涉案贓款560余萬元。

“封盤”前一網(wǎng)打盡嫌疑人

今年4月底，上海市公安局浦東分局在工作中發(fā)現(xiàn)，有不法分子通過網(wǎng)絡(luò)直播引誘投資者到所謂“京石國(guó)際”外匯交易平臺(tái)進(jìn)行投資。經(jīng)初步核查，該平臺(tái)不僅沒有相關(guān)資質(zhì)證明，而且上線時(shí)間只有一個(gè)多月，并只在網(wǎng)絡(luò)直播間進(jìn)行內(nèi)部推廣。種種跡象表明，該平臺(tái)極有可能涉嫌詐騙。

浦東分局立即成立專案組，在上海市公安局網(wǎng)安總隊(duì)的指導(dǎo)下開展深入偵查。經(jīng)過循線追蹤、縝密偵查，專案組迅速掌握了這個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、詐騙手法和活動(dòng)區(qū)域。犯罪團(tuán)伙分工明確、組織嚴(yán)密，按照詐騙流程分為運(yùn)營(yíng)、技術(shù)、講師、代理等不同團(tuán)伙。技術(shù)團(tuán)伙利用境外服務(wù)器搭建虛假外匯投資及直播平臺(tái)，代理團(tuán)伙誘騙投資者加入講師團(tuán)伙的直播授課，講師團(tuán)伙通過所謂“精準(zhǔn)預(yù)測(cè)”幫助投資者小額盈利以加深信任，待投資者大額投資后，犯罪團(tuán)伙通過修改數(shù)據(jù)制造投資受損假象從而騙取錢財(cái)，獲利后即迅速關(guān)閉平臺(tái)（“封盤”）、清空數(shù)據(jù)。

5月5日，專案組民警趕赴深圳、杭州等地開展進(jìn)一步追蹤和調(diào)查。在當(dāng)?shù)鼐降膸椭拢?jīng)過走訪排摸，專案組成功鎖定了犯罪團(tuán)伙的窩點(diǎn)，并收集固定好相關(guān)犯罪證據(jù)。期間，民警發(fā)現(xiàn)犯罪團(tuán)伙即將“封盤”。為避免嫌疑人轉(zhuǎn)移資金、逃避打擊，專案組當(dāng)機(jī)立斷，于5月11日晚立即展開集中抓捕行動(dòng)，先后在深圳、杭州的15個(gè)點(diǎn)位抓獲主要犯罪嫌疑人彭某、平臺(tái)管理客服羅某、直播間客服鄒某、下級(jí)代理公司老板劉某、直播間講師張某、直播間技術(shù)維護(hù)楊某等43名犯罪嫌疑人。

解密虛假外匯交易詐騙全流程

到案后，犯罪嫌疑人交代了“搭建平臺(tái)、設(shè)局誘騙、篡改數(shù)據(jù)、關(guān)盤殺單、洗錢獲利”的詐騙全流程。

首先，技術(shù)團(tuán)伙會(huì)提前利用境外服務(wù)器搭建好虛假投資平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)直播間，下級(jí)代理購(gòu)買或租用一批微信賬號(hào)后，讓手下員工定期更新這些微信的朋友圈信息。隨后，由專人通過各種渠道購(gòu)買精確的股民信息，以好友邀請(qǐng)進(jìn)群的方式直接將這些股民拉入作案群中。在被害人入群后，代理團(tuán)伙會(huì)用冒充講師和助理發(fā)送股票相關(guān)投資知識(shí)，讓被害人以為這是個(gè)投資交流群。同時(shí)，代理團(tuán)伙用冒充投資人與講師進(jìn)行互動(dòng)，采取聊股票、講解大盤形勢(shì)、夸贊講師水平等方式給被害人心理暗示，抬高講師的權(quán)威性。實(shí)際上，在這些作案用的微信群中，除了被害人，其他群成員都是犯罪嫌疑人偽裝的。隨后，群里會(huì)適時(shí)推出講師的網(wǎng)絡(luò)直播，以學(xué)習(xí)、聽課等各種名義邀請(qǐng)被害人加入。至此，詐騙前期準(zhǔn)備工作已全部完成。

下一步，講師團(tuán)隊(duì)出手了。他們會(huì)提前設(shè)計(jì)一個(gè)為期6周的方案，明確每周任務(wù)和要求，不斷對(duì)被害人“洗腦”、引誘其投資。前期，這群沒有正規(guī)資質(zhì)的講師會(huì)講解股票方面相關(guān)內(nèi)容，直播間里也有冒充客戶的角色發(fā)言附和、吹捧講師團(tuán)隊(duì)。中期，講師介紹外匯知識(shí)，與直播間的“托”相互配合，一步步引誘被害人到“京石國(guó)際”外匯交易平臺(tái)開戶入金。后期，講師以翻倍行情等虛假消息，不斷刺激被害人增加資金進(jìn)行交易。殊不知，整個(gè)直播間里只有被害人和自己的錢是真的，其他都是假的。被害人通過平臺(tái)提供的支付鏈接轉(zhuǎn)入平臺(tái)的錢款，最終都進(jìn)入了主要犯罪嫌疑人彭某的賬戶。

“京石國(guó)際”外匯交易平臺(tái)表面上看似正規(guī)，里面的數(shù)據(jù)也跟真實(shí)的大盤一模一樣，但實(shí)際上只是個(gè)虛擬盤，數(shù)據(jù)都是犯罪嫌疑人可以隨意修改的。一旦被害人在平臺(tái)投入了大額錢款，嫌疑人覺得時(shí)機(jī)成熟，就會(huì)選擇在半夜或凌晨進(jìn)行數(shù)據(jù)修改，制造投資受損假象，騙取錢款。在這短短的幾分鐘內(nèi)，被害人根本無法及時(shí)察覺到平臺(tái)數(shù)據(jù)的異常，以為是自己投資失敗導(dǎo)致虧損。期間，一旦有被害人產(chǎn)生懷疑的話，講師或者直播間客服會(huì)進(jìn)行解釋溝通，但如果被害人仍舊不相信的話，嫌疑人就直接把被害人踢出直播間、拉入“黑名單”，并繼續(xù)換入下一個(gè)被害人。

目前，本案中22名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。本案有1000余名被害人，警方正在進(jìn)行逐個(gè)回訪。

外匯投資防騙需牢記六個(gè)信號(hào)

一、過度的產(chǎn)品營(yíng)銷。如果過度地產(chǎn)品營(yíng)銷，例如，在很多論壇或者網(wǎng)站都是同一個(gè)產(chǎn)品的廣告，那么10個(gè)產(chǎn)品里面有7個(gè)都是詐騙。詐騙分子會(huì)利用大量成本來轟炸營(yíng)銷，給人在短期內(nèi)造成強(qiáng)烈印象，而這些成本最終是羊毛出在羊身上。

二、避免可靠的支付渠道。只有這樣，詐騙者才能避免事情敗露，就算敗露了，也能給查案帶來不小的麻煩。而正規(guī)的渠道，是沒有必要，也不會(huì)花額外的成本來規(guī)避正規(guī)支付渠道的。

三、精致的宣傳語、超級(jí)專業(yè)的視頻。如果一個(gè)外匯產(chǎn)品的宣傳包括非常高大上的視頻，里面的成功人士衣著光鮮，說出非常激勵(lì)人心的宣傳語。這種過度用力的宣傳視頻反而給人不好的印象，投資者需要謹(jǐn)慎對(duì)待。

四、炫耀誘人的利潤(rùn)。很多外匯經(jīng)濟(jì)商會(huì)夸耀自己賺取的高額利潤(rùn)，但是你想，如果他真的有如此高額的利潤(rùn)，還會(huì)有空來給你推銷產(chǎn)品，賺取那么一點(diǎn)傭金嗎？

五、PS出來的盈利圖片。很多PS軟件可以用來編輯賬戶盈利的圖片，給人造成盈利的真想，對(duì)普通投資者來說極具誘惑力。即使是不懂PS做圖的詐騙分子，也完全可以花一點(diǎn)錢就讓別人去做類似的圖。如果你看到某個(gè)外匯產(chǎn)品以此宣傳盈利情況，不要就這樣相信。

六、夸大投資回報(bào)。任何的投資由于競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)生都會(huì)收益平均化，而高額的投資回報(bào)歷來是金融詐騙的不二法門。