基于區塊鏈技術的數字貨幣交易法律規制分析

摘要：區塊鏈技術的應用，促使加密數字貨幣時代到來，使得全球金融制度都面臨著相應挑戰。在對基于區塊鏈技術的數字貨幣交易問題展開分析的基礎上，本文從數字貨幣立法、非法操作規制等方面提出了加強數字貨幣交易法律規制的措施，為關注這一話題的人們提供參考。

關鍵詞：區塊鏈技術;數字貨幣交易;法律規制

伴隨著區塊鏈技術的發展，數字貨幣交易得以頻繁產生。但就目前來看，由于各國的立法尚未完善，難以對加密數字貨幣交易進行有效監管和規制，造成數字金融市場面臨著較大風險。因此，還應加強基于區塊鏈技術的數字貨幣交易法律規制研究，以便完成科學數字貨幣交易規制體系建立，滿足數字貨幣時代的發展要求。

一、基于區塊鏈技術的數字貨幣交易問題

作為分布式的分類賬，區塊鏈技術的應用能夠確保每個人擁有一個分類賬副本，從而避免參與者作假。在互聯網具有點對點、特殊加密等特征的交易系統中，應用區塊鏈技術能夠實現交易地址追溯，完成散列式記賬。憑借通用散列式數據核算和存儲機制，系統中各節點擁有均等權利和義務，意味著每添加一個新數據都要經過各原始交易方的驗證與核算。在數字貨幣交易中，區塊鏈技術為底層技術，帶有“去中心化”等特征，在保證數據安全和透明性的同時，也給法律的介入帶來了困難。因為目前數字貨幣尚且存在法律界定不清的問題，采用傳統貨幣規制方法將造成使用數字加密貨幣的交易行為不受法律保護，發生侵權行為只能按照盜竊行為進行處罰，消費者只能按照平臺自治條約尋求補償。而憑借技術手段對平臺漏洞進行多維攻擊，可以給資金非法流轉行為的發生提供機會，造成數字貨幣交易監管困難。一旦發生他人賬戶內比特幣被竊取的案件時，如果將比特幣看成是電子數據物質形態，僅能適用《刑法》對非法獲取計算機信息系統罪的規定，造成數字貨幣丟失帶來的財產利益損失被忽視[1]。受這一因素的影響，基于區塊鏈技術的數字貨幣犯罪一旦發生，將呈現出跨國界、成本低的特點，給追蹤調查帶來較大難度。按照現行法律規范，如《刑法》等規定存在定義模糊的問題，難以對數字貨幣交易平臺責任進行劃分，因此無法完成具體罪名認定。

二、基于區塊鏈技術的數字貨幣交易的法律規制

（一）完善加密數字貨幣立法

通過發行法定數字貨幣，能夠憑借國家信用加強數字貨幣交易市場宏觀調控，保證數字貨幣穩定流通。但法定數字貨幣發行需要一定的時間，在此之前還應明確數字貨幣法律地位，從立法角度加強貨幣交易規制。針對《人民幣管理條例》等現行法規，還應加快修法程序啟動，對規定貨幣形式適用范圍進行擴大，從而對數字貨幣性質、相關主體權利義務等各方面進行規制，促使數字貨幣交易中的法律問題得到有效解決。考慮到數字貨幣存儲形式具有一定特殊性，需要借助電子賬戶實現流通支付，還要加強個人信息保護，以免交易過程中出現個人信息泄漏問題。通過完善《貨幣法》，能夠對交易進行系統規制，使個人權益保護得到加強。在數字金融交易中，市場管理不僅依靠法律，同時也依靠技術。為避免區塊鏈技術隨意運用，擾亂數字貨幣交易市場，同時考慮到區塊鏈帶有較強跨地區性質，還要由央行牽頭，聯合銀監會等部門建立共同監管機制，負責加強區塊鏈風險監測和評估。建立信息公開和預警制度，能夠促使管理機構履行監管義務，確保信息及時公開，從而加強參與者知情權保護。

（二）建立非法操作規制體系

考慮到數字貨幣無實體形態，但價格波動較大，容易成為洗錢工具，也可能因數據被篡改成為假幣，還要建立數字貨幣非法操作規制體系，將非法復制和篡改數字貨幣電子數據信息等行為納入到偽造、變造貨幣管理范圍內。結合這一目標，需要盡快修訂《反洗錢法》，考慮到數字貨幣操作具有較強隱蔽性和便捷性，還要出臺詳細的規制措施。按照現行管理條例，僅規定了貨幣印制、發行和回籠等操作，在貨幣支付結算方面需要執行銀行出臺的管理辦法，無法應對復雜的數字貨幣流通問題。因此在數字貨幣監管方面，還要制定嚴格行業準入法規，加強經營者資質審核，提出行業數據保護標準、操作技術標準和安全管理規范，從而使金融風險得到有效防范。在有法可依的基礎上，需要聯合工信部、證監會等多個部門成立監管平臺，負責對數字貨幣交易平臺的支付結算行為進行監管規范，以便及時發現非法操作問題，使反洗錢、反非法集資等打擊犯罪的活動得到有序開展，繼而使數字金融市場秩序得到有力維護[2]。

（三）健全交易平臺規制體系

作為區塊鏈技術應用的代表成果，數字貨幣的發展能夠推動技術創新。但再金融創新方面，還要在鼓勵私人數字貨幣交易平臺建立和加強法律規制方面尋求平衡，以便使金融市場保持穩定發展。實際在平臺規制方面，可以引入沙盒監管制度，在可控的金融和科技創新環境下給予私人數字貨幣一定的豁免條件，提供適當創新發展空間。具體來講，就是在私人貨幣交易平臺達到事前許可條件的基礎上，可以從事與現行法規存在沖突的業務，但是金融規制部門可以隨時終止業務。管理部門將定期對平臺進行統計監控，并根據綜合評價決定平臺能否繼續開展業務。在規制期間內，可以不追究當事人的相關法律責任，但與此同時也要求當事人建立私人數字貨幣交易事前報告和可以交易報告制度，確保管理部門能夠實現對各種交易取向的追蹤，同時為部門取證提供支持。

三、結論

綜上所述，區塊鏈技術的發展在推動數字貨幣交易開展的同時，也給交易的規制帶來了困難，引發了一系列法律問題。為加強法律規制，還要完善數字貨幣立法，通過建立非法操作規制體系和健全交易平臺規制體系強化數字貨幣交易監管，繼而使技術應用得到強有力的法律規制。

參考文獻：

[1]陳吉棟·播撒信任的技術幽靈——區塊鏈法律研究述評[J].探索與爭鳴，2019（12）：84-94+158-159.

[2]曾芳鈺.數字貨幣規制體系的中國路徑[J].法制與社會，2019（35）：60-61+67.

作者簡介：張丹（1983-），女，漢，河北秦皇島人，研究生，副教授，研究方向：互聯網金融。