著力推進海南自由貿易港金融政策落地見效

曹協和

2020年6月1日，中共中央、國務院印發《海南自由貿易港總體方案》（下文簡稱《總體方案》）。《總體方案》以提升貿易投資自由化便利化為重點，就海南自由貿易港制度建設作出了頂層設計，為海南金融發展指明了方向。人民銀行?？谥行闹小⑼鈪R局海南省分局將全力落實《總體方案》的部署要求，積極推進金融開放創新，著力推動各項金融政策落地見效。

一、深刻理解海南自由貿易港金融政策的豐富內涵

《總體方案》金融政策對標國際規則，以制度創新為核心，以服務實體經濟為立足點和出發點，分階段分步驟實施各項金融開放與創新舉措。落實好自由貿易港金融政策需把握以下原則。

（一）牢牢把握海南自由貿易港的中國特色

海南自由貿易港是中國特色社會主義制度的自由貿易港，走中國特色社會主義道路是堅定不移的。堅持中國共產黨領導是中國特色自由貿易港最主要的體現，也是海南自由貿易港最大優勢。實施中國特色自由貿易港金融政策要深入貫徹落實習近平總書記關于海南自由貿易港的重要講話和指示精神，從國家戰略高度推動落實各項工作，堅定服從黨對金融工作的領導，把“兩個維護”自覺落實到自由貿易港金融工作上來，堅持以人民為中心，踐行社會主義核心價值觀，確保海南自由貿易港建設正確方向。

（二）充分認識自由貿易港金融制度集成創新的重要意義

制度集成創新，是打造世界最高水平開放形態的必然要求，是海南自由貿易港政策制度體系的鮮明特點，也是海南自由貿易港建設高質量高標準推進的重要支撐。人民幣國際化、資本項目可兌換等方面的探索創新，涉及立法修法、財政稅收、清算結算、保密、反洗錢等多個領域，只有突出整體思維，全力推進制度集成創新，把重點突破與系統集成結合起來，才能推動形成接軌國際規則的高度開放的金融市場環境。海南自由貿易港通過金融制度集成創新，使各方面創新舉措相互協調、相得益彰，從而提高金融改革創新的整體效應。

（三）深刻理解貿易投資自由化便利化是自由貿易港金融服務根本著力點

聚焦貿易投資自由化便利化，生產要素跨境自由有序安全便捷流動，建立與高水平自由貿易港相適應的政策和制度體系，是海南自由貿易港建設的重要指導思想?！犊傮w方案》對標國際規則，圍繞跨境資金流動自由便利，從構建多功能自由貿易賬戶體系、便利跨境貿易投資資金流動、擴大金融業對內對外開放等方面提出了多項開放創新舉措，著力提高人民幣可兌換水平和自由貿易港跨境金融服務能力，支持貿易投資自由化便利化。

（四）嚴格遵循分步實施、穩步推進自由貿易港建設的制度安排

《總體方案》明確，至2025年，海南自由貿易港金融政策以便利化政策為主，著力提升跨境資金流動便利，增強金融業跨境服務能力;至2035年，自由貿易港制度體系和運作模式更加成熟，探索更高水平的金融對外開放，實現跨境資金流動自由便利;到本世紀中葉，全面建成具有較強國際影響力的高水平自由貿易港。分步實施的制度安排，是黨中央全面把握國際國內形勢，結合海南實際，做出的科學部署。海南自由貿易港建設是一項全新探索，不可能一蹴而就，必須遵循客觀規律，突出重點環節和關鍵領域，堅持“管得住”才能“放得開”的原則，把握好政策實施節奏。

二、準確把握海南自由貿易港金融開放發展方向

《總體方案》金融政策以服務海南自由貿易港實體經濟發展和促進投融資自由化便利化為目標，在金融領域有針對性地提出了多項政策，支持自由貿易港金融體制機制創新，著力提升資金跨境流動自由便利，服務自由貿易港建設。主要突出以下五個方面：

（一）推進金融改革創新，著力支持實體經濟發展

圍繞海南特色產業，深入推進金融改革創新，加強金融服務，是金融業補短板、夯實基礎、優化現有金融體制機制和提升金融活力的重要環節?！犊傮w方案》提出三方面舉措支持實體經濟發展。一是擴大重點產業的融資渠道，著力加大對旅游業、現代服務業和高新技術產業等重點產業的金融支持力度;二是支持金融業務創新，如支持發展房地產投資信托基金（REITs）、涉海金融和科技金融發展;三是支持海南發展綠色金融、建設金融科技平臺等特色金融。這些政策將有效拓寬自由貿易港市場主體的融資渠道，推動實體經濟發展，實現海南經濟發展質量變革、效率變革、動力變革。

（二）深入推進外匯管理改革，進一步提升貿易投資便利化自由化水平

資金跨境流動自由便利是貿易投資自由化便利化的重要支撐，加大外匯管理改革力度，推進跨境貿易、跨境投融資便利化，逐步探索資本項目可兌換，是實現資金跨境流動自由便利的重要路徑。一是進一步推動跨境貿易、服務貿易和新型國際貿易結算便利化，重點提升經常項目收支便利化水平;二是跨境直接投資領域按照準入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，進一步提高兌換環節登記和兌換的便利性，有利于拓寬利用外資渠道和方式;三是跨境融資領域，試點合并交易環節外債管理框架，全面實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，穩步擴大跨境資產轉讓范圍，提升外債資金匯兌便利化水平;四是至2035年，自由貿易港制度體系日趨完善，允許符合一定條件的非金融企業，根據實際融資需要自主借用外債，最終實現海南自由貿易港非金融企業外債項下完全可兌換。深入推進外匯管理改革，有利于充分發揮市場在外匯資源配置中的決定性作用，提高經濟社會競爭力，推動自由貿易港經濟健康發展。

（三）構建多功能自由貿易賬戶體系，打造自由貿易港金融對外開放平臺

《總體方案》強調以國內現有本外幣賬戶和自由貿易賬戶為基礎，構建海南自由貿易港金融對外開放基礎平臺。海南自由貿易港作為全國金融開放的最前沿，防范境內資金通過海南自由貿易港進行政策套利，避免沖擊內地金融市場，是推進海南自由貿易港金融開放創新的基本要求。構建多功能自由貿易賬戶體系，通過金融賬戶隔離，建立資金“電子圍網”，為海南自由貿易港與境外實現跨境資金自由便利流動提供基礎條件。

（四）擴大金融業對內對外開放，健全金融組織體系

當前，海南金融體系結構較為單一，國際化程度較低，增強金融機構的跨境金融服務能力和國際競爭力是當前海南自由貿易港金融體系建設的重點，擴大金融業對內對外開放是海南自由貿易港金融體系建設的重要路徑。一是率先落實金融業擴大開放政策，為外資金融機構落戶自由貿易港掃清制度障礙。主要措施有率先落實取消外資金融機構股比限制、取消外資（或合資）金融機構的設立限制、取消外資金融機構業務限制等。二是培育、提升海南金融機構服務對外開放能力，增強金融機構競爭力。三是支持建設國際能源、航運、大宗商品、產權、股權等交易場所，豐富擴大自由貿易港要素交易市場。大力引進境外金融機構、增強本地金融機構競爭力、支持要素交易市場發展有助于提升自由貿易港金融市場創新力和活力，為自由貿易港建設提供更豐富的金融產品和更好的金融服務。

（五）加強金融風險防控體系建設，提高金融風險水平

加強金融風險防控體系建設，是海南自由貿易港金融業穩健發展的基礎?！犊傮w方案》要求建立健全金融風險防范機制，牢牢守住不發生系統性金融風險底線，切實維護好自由貿易港金融安全。一是依托資金信息監測管理系統，建立健全資金流動監測和風險防控體系。建立自由貿易港跨境資本流動宏觀審慎管理體系，加強重大風險的識別和系統性金融風險的防范。二是加強反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查，研究建立洗錢風險評估機制，定期評估洗錢和恐怖融資風險。三是構建適應海南自由貿易港建設的金融監管協調機制。