為中小企業(yè)出口貿(mào)易融資提供解決方案

民營(yíng)企業(yè)已占我國(guó)外貿(mào)出口的半壁江山，但大量中小民營(yíng)外貿(mào)企業(yè)因體量小、無(wú)法提供滿(mǎn)足銀行要求的資產(chǎn)抵押品，銀行融資難、融資貴問(wèn)題凸顯。

為落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)外貿(mào)回穩(wěn)向好的若干意見(jiàn)》，解決中小外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，服務(wù)實(shí)體、振興外貿(mào)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“北京農(nóng)行”）積極探索推出中小微出口外貿(mào)特色融資產(chǎn)品。在“2020年外貿(mào)企業(yè)出海論壇——中小企業(yè)金融困境破局”線(xiàn)上論壇活動(dòng)中，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行國(guó)際金融部王天河向廣大外貿(mào)企業(yè)介紹了中小企業(yè)出口貿(mào)易融資解決方案。

以增信方式獲取貿(mào)易融資

王天河稱(chēng)，擔(dān)保公司增信和中信保增信是北京農(nóng)行為中小企業(yè)增信而提供的出口貿(mào)易融資兩大解決方案。

所謂擔(dān)保公司增信出口貿(mào)易融資，是指借力政策性擔(dān)保公司，為符合相關(guān)規(guī)定的中小微外貿(mào)企業(yè)辦理出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，包括出貨前融資（如打包貸款、訂單融資）、出貨后融資（如出口商票融資、出口信保融資）。

擁有自主進(jìn)出口權(quán)、成立時(shí)間在2年以上，具備較強(qiáng)生產(chǎn)、供貨能力，產(chǎn)品質(zhì)量可靠，上年度出口額在100萬(wàn)美元以上;在農(nóng)業(yè)銀行信用等級(jí)BBB-級(jí)（含）以上，客戶(hù)及其法定代表人、主要投資人、實(shí)際控制人、關(guān)鍵管理人無(wú)不良信用記錄;客戶(hù)在各銀行、海關(guān)、外管局的信譽(yù)記錄良好;客戶(hù)與貿(mào)易對(duì)手合作情況良好、穩(wěn)定，未發(fā)生重大貿(mào)易糾紛，進(jìn)出口雙方不存在投資、參股或其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，以上是企業(yè)必須滿(mǎn)足的基本準(zhǔn)入條件。

而中信保增信出口貿(mào)易融資，則是北京農(nóng)行與中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司共同篩選出優(yōu)質(zhì)出口客戶(hù)作為“白名單企業(yè)”，企業(yè)投保出口信用保險(xiǎn)并將保單賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給北京農(nóng)行，進(jìn)而無(wú)須再提供其他資產(chǎn)抵押擔(dān)保便可獲得短期出口貿(mào)易融資的方式。因此，它又被稱(chēng)為“白名單企業(yè)”專(zhuān)項(xiàng)貿(mào)易融資。

在企業(yè)基本準(zhǔn)入方面，除了與擔(dān)保公司增信融資保持一致要求外，納入中國(guó)農(nóng)行出口企業(yè)白名單，以及企業(yè)在北京農(nóng)行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)并在出口合同和發(fā)票上明確其開(kāi)立的賬戶(hù)為出口收匯賬戶(hù)，是另外需要滿(mǎn)足的條件。

防疫物資出口支持政策

新冠肺炎疫情席卷全球，外貿(mào)企業(yè)受到嚴(yán)重沖擊。北京農(nóng)行隨即出臺(tái)了防疫物資出口支持政策。據(jù)王天河介紹，確定防疫重點(diǎn)支持客戶(hù)名單、加大信貸資源配置、下放相關(guān)信貸業(yè)務(wù)權(quán)限、提高貸款審批效率、拓寬貸款增信方式、實(shí)行優(yōu)惠貸款利率、執(zhí)行減費(fèi)政策、創(chuàng)新線(xiàn)上金融服務(wù)、突破傳統(tǒng)支持方式、切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控，為出口支持政策的10條具體內(nèi)容。