大數據時代假幣犯罪治理研究

呂金浩 吳茗晨

摘 要：假幣犯罪在大數據時代呈現出一系列新的治理難點，如何利用大數據打擊假幣犯罪成了當前公安機關反假幣犯罪面臨的問題。文章通過分析大數據時代假幣犯罪的特點、危害以及公安機關打擊假幣犯罪的難點，結合大數據的實際應用，提出了利用大數據開展反假幣犯罪工作的一些對策建議。

關鍵詞：大數據;假幣犯罪;治理方案

近年來，隨著大數據時代的到來，假幣犯罪勢頭非但沒有減少反而日趨活躍，突破了傳統的犯罪模式，危害性更大，手段更加隱蔽，犯罪更加猖獗，導致傳統的治理手段失效，打擊假幣犯罪困難重重。因此公安機關應當依托大數據網絡平臺，建立假幣犯罪識別系統、預警系統、分析研判系統，打防控立體化，形成新型假幣犯罪治理模式，增強對假幣犯罪的打擊力度，遏制假幣犯罪發生，為我國經濟健康發展保駕護航。

一、大數據時代假幣犯罪的治理難點

大數據時代，假幣犯罪勢頭非但沒有減少反而日趨活躍。大數據一方面為偵查人員發現、打擊假幣犯罪提供了技術支撐，但另一方面也給犯罪分子提供了一個更大、更隱蔽的空間，該形勢下，假幣犯罪呈現以下幾方面的治理難點。

（一）作案手段隱蔽，打擊犯罪難度大

一是犯罪分子生產假幣更加隱蔽。因為互聯網、物聯網的應用，犯罪分子不僅可以足不出戶就可以生產假幣，而且各種隔音設備、控溫設備以及電子監控設備等技術手段加強了犯罪的隱蔽性，發現犯罪窩點更加困難。甚至犯罪分子生產假幣可以“人機分離”，犯罪分子通過互聯網實現遠程控制生產制造假幣的設備，導致犯罪證據難以固定。二是假幣的運輸和使用更加隱蔽，線上交易，交易無固定地點，買賣雙方匿名等問題造成犯罪線索偵查困難重重。

（二） 犯罪手段智能化

互聯網時代的假幣犯罪，往往是線上線下相結合的，犯罪群體往往是高學歷、高智商的，他們利用當今迅速發展的互聯網技術，遠程聯系交易，減少人員接觸，給假幣犯罪的現場打擊帶來了難度。另外，智能化的犯罪手段相較于傳統犯罪手法，更為隱蔽、偵破難度大，并且留下極少的書證、物證，降低了其作案被發現的幾率。

（三）犯罪區域擴張，跨境犯罪現象突出

傳統的假幣犯罪相對集中，犯罪分子團伙化、集群化，因而公安機關搗毀犯罪團伙案例不時被報道。但近年來，互聯網拉近了地區之間、人員之間的距離，信息、物質交流更加便捷，因而假幣犯罪的活動空間在擴張，甚至境外境內相勾結，形成制售假幣產業鏈。跨區域、涉外型犯罪量頻發，加之犯罪鏈在延長，導致辦案人員搜查、取證等工作量加大、工作難度變高。

二、大數據時代假幣犯罪的偵查對策

（一）假幣犯罪數據庫的構建

大數據時代，針對不斷升級的假幣犯罪問題，應當利用大數據的信息共享、互聯互通等特點，通過數據的多元化碰撞，結合多方力量共享信息資源，建立聯合數據平臺，形成有效的合作機制。目前，公安系統正在不斷深化信息化建設與應用，掌握的數據資源的也增長迅速，相關業務對大數據的依賴愈發明顯。因此，構建假幣犯罪數據庫就是在順應信信時代的需求下，通過大數據技術提高偵查和破案的效率，為打擊假幣犯罪工作提供更有力的支持和保障。

（1）建立公安多維度聯合數據庫

公安機關單方面打擊假幣犯罪時，信息的來源和解決案件的方法都有一定的局限性，這就要求多方面力量相互合作、共同打擊。比如可以考慮建立公安、銀行聯合數據庫，既然是打擊假幣犯罪，必然會與銀行有著千絲萬縷的聯系，而該方面信息量巨大、信息更新迅速，為了能夠及時獲取足夠的信息，公安與銀行聯合數據庫是最好的途徑。還有中外聯合數據庫，僅僅依賴國內的資源是遠遠不夠的，大數據時代的假幣犯罪形式多樣，處理難度不等，這就需要從國外借鑒經驗，但是根據以往的情況來看，與國外的國家合作往往是零散的、片面化的。因此，中外聯合數據庫恰好能夠很好地彌補其缺陷，提供全面合作的平臺，促進我國與外界在打擊假幣犯罪方面共享資源、分享經驗，從而提升雙方打擊假幣犯罪的能力。

（2）構建反假幣實戰經驗數據庫

對各地區、各層機關的假幣犯罪案例進行匯總，實時更新案例數據，對所有收集的案例進行分類，對其中的經典案例進行注明，談一談成功的經驗或者分析總結失敗的教訓。另外，可以通過該數據庫，針對不同的辦案內部和外部人員進行延伸開發多種功能，如案例經驗分享功能、疑難案例討論分析功能、類似案例查詢功能等，從而為偵查、辦案人員提供經驗指引。同時，為了幫助辦案人員更好地學習經驗，可以在數據庫中開發線上教學功能，為處理假幣犯罪案件的相關人員提供更多的解決方案和思路。

（二）利用大數據進行假幣犯罪監測、預警

大數據時代犯罪分子線上交流買賣、線下交易的問題較為普遍，給打擊假幣犯罪增加了難度，但是從另一個角度來說，犯罪分子的線上活動可以通過大數據進行監測。比如利用大數據平臺進行數據分析、研判，建立關鍵詞檢索預警系統，對海量數據進行篩選，發現假幣犯罪線上交易的相關信息，做出判斷，并依此發出預警，在犯罪造成實際危害之前先發制人，做到早發現、及時處理，將該犯罪對社會的危害降到最小。例如，利用大數據技術可以進行智能建模分析，從而對假幣犯罪進行預警。該項技術能夠自動從數據庫中抽取假幣犯罪案件的特點、犯罪人群、犯罪區域等數據進行建模分析， 對假幣犯罪發案概率按區域劃分進行分析，把需要重點防控的區域在圖形界面直觀地標注出來，科學引導辦案人員有針對性地治理。

（三）通過大數據聯系群眾，提高群眾反假幣意識

大數據平臺為公安機關打擊假幣犯罪提供了便利，同時向群眾提供了有關假幣識別、自我保護的知識普及，從而提高群眾反假意識，防止上當受騙，這也是公安機關可選擇的一種群眾路線，群眾的力量一直是公安機關打擊犯罪的重要依托。

一方面，依托大數據平臺建立起群眾反映系統，匯集群眾反映的各種信息，利用大數據分析、處理的功能加以整合，全盤掌控涉案相關的信息，結合目前大數據時代假幣犯罪的特點，能夠實現精準打擊假幣犯罪，取得主動權。另一方面，要通過大數據平臺加強對群眾的反假教育，在線上教授一些識別假幣的常識，列舉一些常見的騙局，從而保護群眾的財產安全，提高群眾的自我保護意識，強化人們的反假意識。還有，假幣識別系統中可以開放終端查詢窗口，一旦窗口錄入貨幣數據，立刻與已有數據進行碰撞，鑒別該貨幣真偽，快速反饋識別結果。若識別出假幣將立即觸發報警機制，將信息反饋至公安機關。

三、大數據時代貨幣數字化——未來根治假幣犯罪的設想

當前世界上一些國家的防偽技術已經十分先進了，可是不難發現，無論一個國家的紙幣防偽技術如何精進，也沒有信心說自己國家可以徹底消滅假鈔的存在，更不會承諾其國內不存在假幣犯罪的案例。這個也不難理解，正如治理一條被污染的河流，僅僅在下游清理河道是根治不了這條河流的，我們應該從源頭下手，源頭的水清了，這條河自然就清了。所以說打擊假幣犯罪最直接的方法就是消除紙幣的存在，也就是達成徹底的貨幣數字化。

貨幣數字化的想法放在幾年前聽起來也許令人匪夷所思，然而在當今的大數據時代，一切皆有可能，而且我相信這是貨幣演化的最終方向。大數據時代，隨著社會的發展，紙幣以電子形態正開始用于流通，我國現在大部分人出門只需要攜帶一部手機，使用微信支付和支付寶支付等電子流通貨幣形態，不需要紙幣便可完成相應的交易，這樣電子化交易又怎會擔心假幣的存在呢？中央財經大學金融研究所的黃震曾經大膽預測“未來將會沒有紙幣。”他認為貨幣數字化是一種趨勢，數字貨幣相比于紙幣更具有明顯優勢，節省了流通、發行紙幣的成本，且有效提高投資和交易效率，促使經濟交易的透明度、安全性、便利性得到提升。但是我們要清楚的是，電子支付方式如微信支付和支付寶支付等進行交易時都是以銀行賬戶的現金充值為前提的，也就是電子支付的數字金額仍然依賴于現金而存在，這也表明貨幣數字化還有很長的路要走，這其中還有很多的問題需要解決。

放眼全球，世界各國對研發和推行數字貨幣愈發重視。據調查，世界上已經有六個國發行了法定數字貨幣，有八個國家在計劃推出，還有九個國家正在進行研究。其實，我國對推行數字貨幣也早有研究和準備，在2014年央行就已經成立了有關法定數字貨幣的研究小組，截至目前已經申請了近百條的相關專利。這個地方就不得不提一下我國的數字貨幣DCEP，正如其英文名所表示的那樣，DCEP的交易方式與過去電子貨幣的交易方式非常相似，同樣是用手機來進行數字貨幣錢包之間的轉賬，但是無需聯網，也無需和銀行賬戶綁定，具有雙離線的特性，即DCEP交易過程中可以脫離銀行賬戶，在離線形式下就已經能夠完成轉賬匯款與支付。[1]現在許多人已經習慣不攜帶現金出門，相較于傳統法幣與電子貨幣，DCEP的優越性在此便得到了充分的展現。

由上述可見，我國數字貨幣已經完成了從無到有的突破，這也預示著貨幣數字化的開始，加上當今大數據的提供的平臺，這是加速貨幣數字化的契機，若是在未來的某一天，我國的數字貨幣DCEP能將紙幣全部替代，假幣犯罪的問題也就不攻自破。但是我們也要清楚，以上這些都是長遠計劃中一部分，當下人民的生活還離不開紙幣，甚至需求量還在增加，未來數字貨幣徹底取代紙幣流通還是一個相當長的發展過程，而且目前數字貨幣在便利性、安全性等各個層面都未能得到適合發展的功能載體，其中很多的技術問題也并非一朝一夕可以解決的。既然當前紙幣仍然存在，就只能暫時從防偽技術和預防偵查等方面對假幣盡可能進行抑制，可是歸根結底，貨幣數字化才是我們根治假幣犯罪的主流方向。

參考文獻

[1] 陳志鵬.我國央行數字貨幣的應用前景及問題探究[J].金融經濟，2019（12）：3-7

基金項目：江蘇高校一流本科專業建設工程資助項目（ZC2019012）。

作者簡介：呂金浩（1999- ），男，江蘇東海人，江蘇警官學院在讀，研究方向：刑事科學技術;吳茗晨（2000- ），男，江蘇東海人，江蘇警官學院在讀，研究方向：偵查學。