證券公司資產管理業(yè)務風險策略探究

杜葳

摘 要：現(xiàn)階段，在證券公司當中，資產管理的工作還是沒有得到完善，特別是在資產管理和委托方面中經常出現(xiàn)問題，除此之外，在對業(yè)務進行拓展的時候，證券公司也沒有確定好自己的方向。隨著社會經濟的迅速發(fā)展，證券市場也隨之進行發(fā)展，市場的風險也因此越來越多，因此，證券公司一定要合理的來控制資產管理業(yè)務，這樣才可以避免出現(xiàn)風險。

關鍵詞：證券公司;資產管理;業(yè)務風險;策略

在證券公司當中，資產管理業(yè)務屬于非常重要的一項業(yè)務，而且這個業(yè)務有著顯著的發(fā)展?jié)摿Α２贿^，證券公司還需要了解這個業(yè)務當中存在的風險，并且要對資產管理業(yè)務中的風險進行全面的分析，然后制定出有效地方法來防范風險。此外，還需要對資產管理業(yè)務進行全面的優(yōu)化，建立一個管理體系，從而避免在證券公司資產管理業(yè)務中出現(xiàn)風險問題。

一、證券公司資產管理業(yè)務中的風險

（一）資產管理業(yè)務與其他業(yè)務的風險

現(xiàn)階段，證券公司對資產管理業(yè)務制定了一些規(guī)定，主要說明了證券公司在接受客戶委托開展資產管理工作的時候，一定要確保證券公司和資金以及管理人員三方面進行分離。與此同時，證券公司還需要進行獨立，適當?shù)倪M行隔離，這樣才可以保證客戶的資產不會被企業(yè)霸占，不過現(xiàn)階段許多的證券公司都沒有辦法做到這一點。

（二）公司資產管理業(yè)務還缺少市場風險控制的制度

對于風險管控來說，證券公司在資產管理業(yè)務當中，在證券市場當中的風險控制還是有一些問題。主要的問題就是證券公司沒有規(guī)范好資產管理的工作，而且資產管理工作中還存在一些管控的風險。此外，還有一些證券公司，為了可以提升管理的效率，就會將資產管理工作和公司其他的工作結合到一起，這樣也就會影響到資產管理工作的質量和效率。所以，證券公司一定要重視對資產管理業(yè)務的控制，建立相關的制度避免出現(xiàn)風險問題。

二、證券公司資產管理業(yè)務防范風險的策略

（一）優(yōu)化資產管理業(yè)務的咨詢工作

證券公司一定要優(yōu)化好財務顧問的工作，在公司中財務顧問的主要工作就是為投行業(yè)務服務，還可以提升公司資產管理工作的質量，并且避免在資產管理的時候出現(xiàn)風險問題。顧問服務還可以幫助客戶解答一些問題，并且建立一個合理的投資方法，這樣就可以讓證券公司得到發(fā)展，并且提升業(yè)務的效率。此外，證券公司還可以和一些大型企業(yè)進行合作，這樣證券公司的業(yè)務就會得到擴展，從而還可以提升資產管理的質量。

（二）建立一個控制風險的機構

證券公司一定要對做好相關的工作，并且要創(chuàng)新風險管控的方法。針對公司內部控制來說，證券公司一定要加強管理工作。以往證券公司在進行工作的時候，由于風險防范的方法沒有得到優(yōu)化，導致資產管理業(yè)務出現(xiàn)風險，這也就需要證監(jiān)會來對其進行處理。因此，證券公司一定要做好風險管控的工作，特別是要控制好風險發(fā)生時的處理方法，并且要在公司當中建立一個管控風險的部門，這樣才可以提升風險管控的質量，從而避免資產管理業(yè)務出現(xiàn)風險問題。

（三）合理的選擇風險的模型

在證券公司當中，風險的類型是不一樣的，而且風險的測算方式也是不相同的。證券公司當中的風險主要就是說人們對資產管理業(yè)務的預期和實際的狀況是不一樣的，也可以說人們期待的資產管理結構和實際的結果不一樣。所以可以看出風險是不斷地在進行改變的，在證券公司進行資產管理業(yè)務風險管控的時候，公司一定要在簽訂相關合約之后，來對風險進行合理的評測，這樣才可以防止人們過于期待未來的收益。同時，還需要對資產管理工作中所有的內容進行全面的評估，選擇好風險模型，從而讓人們更加了解風險內容。

（四）建立專業(yè)的管理團隊

資產管理工作的主要目的就是要提升客戶的收益。想要提升收益就一定要有專業(yè)的資產管理人員，而且管理人員還需要經過研究來判斷未來可以得到的收益。這也就說明證券公司需要一些專業(yè)的資產管理人員。因此，證券公司一定要重視培養(yǎng)專業(yè)的管理人員，建立一個團隊。經過相關的風險控制方法來提升資產管理的質量，從而防范嚴重的風險問題。

三、結束語

總的來說，隨著社會經濟的快速發(fā)展，證券公司在進行發(fā)展的時候也要和經濟市場相適應，滿足市場的需求，不過在資產管理業(yè)務當中還是存在一些風險。資產管理業(yè)務在證券公司當中是非常重要的一項業(yè)務，盡管在業(yè)務中存在許多的風險，但是公司一定要面對這些風險，并且要對其進行全面的分析，制定出防范風險的策略，這樣才可以有效地提升證券公司的經濟利益，促進公司的發(fā)展。

參考文獻：

[1]耿汝娟.證劵公司資產管理業(yè)務風險策略研究[J].中國商貿，2018，000（016）：40-41.

[2]劉文彬.證券公司資產管理業(yè)務風險策略研究[J].時代金融，2016（21）.