試析以金融仲裁的方式解決金融糾紛

關鍵詞 金融仲裁 爭議解決 發展趨勢

作者簡介：常立營，山東同章律師事務所。

中圖分類號：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.04.149

一、金融仲裁在我國的產生與發展

（一）金融仲裁的萌芽和初始階段

我國的金融仲裁萌芽于證券行業。九十年代初，《上海證券交易所仲裁實施細則》和《證券交易自動報價系統仲裁規則》等證券行業規則的發布，給金融仲裁在證券領域提供了嶄露頭角的舞臺，隨后《股票發行與交易管理條例》使得證券仲裁的法律地位被正式設立。伴隨著1995年9月《仲裁法》頒布并實施，證券仲裁的模式也逐步應用到保險、銀行等其他金融領域，這也意味著金融仲裁的發展進入到了初始階段。但是，本階段金融領域的法律法規尚未完善，再加上沒有經驗積累，這使得不同地域的仲裁實踐中產生極度不統一的現象。

（二）經濟全球化助推了金融仲裁的發展

進入21世紀后，金融領域自主化、全球化程度與日俱增。特別是在中國加入世界貿易組織之后，金融業逐步的開放增加了資本累積的渠道、提升了金融管理水平和服務水平;另一方面，外資的注入以及實力較強的外企金融機構也對國內的金融領域產生沖擊，伴隨著不斷升級的行業競爭，金融糾紛的數量自然而然的增加，構建出一個成本低、效率高、專業化的金融糾紛解決機制，是金融行業急需解決的問題。于是在經濟全球化的大背景下，金融仲裁自身所特有的靈活快捷、專業公正、不公開進行等優勢，使其迅速的成為金融糾紛的當事人挽回損失、維護合法權益且及時可行的救濟措施。借助著強有力的推動，2003年中國國際貿易仲裁委員會通過了《金融爭議仲裁規則》和《金融爭議案件仲裁費用表》，并制定了專門的金融仲裁員名冊。這是我國第一部金融仲裁的專業規則，為金融爭議案件的解決提供了強有力的支持，也標志著金融仲裁機制的實質性確立。

（三）當前我國金融仲裁機制方興未艾的形勢

1.金融仲裁機構的普遍設立。上文說到金融糾紛解決機制急需實現專業化和同一性的要求，并闡述了中國國際經濟貿易仲裁委員會對金融仲裁機制的示范與推動作用，受此影響以上海、大連為首的港口開放城市的仲裁委員會以借鑒的態度設立了金融仲裁機構，而后由南向北一批駐省會的仲裁委員也紛紛效仿設立金融仲裁機構，不但提高了金融仲裁機制實施的基本厚度，更是豐富了金融仲裁機制的形式。

2.金融仲裁規則是獨立的。《金融仲裁規則》衍生后，改變了國內原來只有一套商事仲裁規則而達不到專業化的情況，各地先后將金融仲裁規則從固定商事規則中分離開來，紛紛制定了獨立的金融仲裁規則，形式的表現上、關鍵的規則條款都是對一般仲裁規則的優化提煉，其目的是使金融仲裁快捷、高效、專業得以充分施展。

3.仲裁程序與金融糾紛解決要求趨向一致：

（1）從效率上看，國內大部分金融仲裁規則采取縮短程序期限的方式，以達到快捷、高效的目的;從解決金融糾紛的成本上看，金融仲裁糾紛案件收費標準是逐漸降低的，并不會比一般仲裁案件高，有的仲裁機構還通過判斷案件難易程度決定減少收取仲裁費。

（2）仲裁員的選擇和設置專業化標準更高。金融糾紛仲裁員的選任，不僅包括常規的仲裁委員會仲裁員花名冊，有些金融仲裁機構還建立了長期專家顧問機制，保證資深的金融領域專家能夠參與到金融仲裁糾紛的案件中。其他的金融仲裁規則還創新的制定了選任制度，例如仲裁員確認制度、臨時仲裁員制度，目的都是為了保障金融仲裁程序的專業化和公平性。

（3）金融仲裁與國際接軌。涉外金融仲裁雖然還未大范圍的進入國內金融仲裁機制中，但是針對一些涉外金融糾紛，規則的制訂是大勢所趨。很多發達地區的金融仲裁機構會以專章的形式設置涉外情形下的仲裁規則，以應對國際金融糾紛。這也意味著外籍仲裁員也會廣泛的出現在各金融仲裁機構的金融仲裁員名單里。

二、金融仲裁的特點和優勢分析

（一）金融仲裁以當事人意思自治為基礎并體現出程序的靈活性

1.意思自治是仲裁賦予給當事人最大限度的靈活。金融仲裁相比較訴訟而言，當事人行使自主選擇權可以說貫穿了仲裁全過程。不僅是仲裁員由雙方當事人選任，仲裁規則也非固定不變，而是賦予雙方選擇權;就連審理方式，為了達到高效快捷的仲裁目的，雙方經協商也可以進行適當簡化和變通：例如雙方約定仲裁方式、簡化程序期限、縮短舉證期限、仲裁庭的開庭地點等;在涉外的金融仲裁中，案件所適用的法律至關重要，適用法律并非當然由仲裁庭決定，在此之前雙方當事人可以就適用法律進行協商，這充分保證了當事人的意思自治，體現了金融仲裁機制的靈活特點。通過以上特點不難看出，仲裁規則不僅賦予當事人選擇權，還賦予很大的程序自由。

2.涉入金融糾紛的企業通常分支機構眾多，如果采取法院管轄，極有可能會涉及多地法院，如果雙方當事人靈活的利用仲裁，訂立合同時可以直接約定一家仲裁機構，既是雙方合意的選擇，又有利于解決糾紛。

（二）以金融仲裁的方式解決金融糾紛更高效

1.金融仲裁的案件審理時間較普通仲裁短，具有明顯的快捷、高效的程序性優勢。金融仲裁規則規定了采取書面審理的原則，開庭審理是例外，這無非是減少當事人參與庭審的時間，使案件完結更加迅速。

2.即使是采取了開庭審理，由于金融糾紛的特殊性，結合標的，仲裁庭較多適用簡易程序，相對于法院訴訟程序的普通程序而言，審理期限大大縮短。通過了解貿仲制定的《金融爭議仲裁規則》可知，當事人選定仲裁員的期限是10個工作日、被申請人的答辯期為15個工作日，用較短的時間銜接各個階段，也達到了敦促當事人申請仲裁之后迅速準備的效果。

3.和普通仲裁案件一樣，金融仲裁也是一裁終局，當然要排除仲裁協議無效、程序有明顯瑕疵等特殊情形，不允許當事人進行上訴，裁決也不會被撤銷，只有雙方當事人履行裁決書里的內容，才能減少人、財、物力的損耗，甚至能夠較少解決金融糾紛的成本，這也有利于雙方當事人盡快恢復經營，進行正常的商業活動。

（三）金融仲裁中仲裁員的專業性更具體現

1.金融仲裁的專業性主要體現在仲裁員的組成結構和知識結構上。不同金融仲裁機構的仲裁員名冊肯定是不同的，但是所有的金融仲裁機構仲裁人員組成都必須遵循專業性原則，仲裁人員組成包括金融領域的專業人士、對金融糾紛有豐富處理經驗的律師、在高校從事金融業和教書育人的學者、教授等。金融行業的特殊性與專業性，決定了解決金融糾紛的前提是了解金融。如前所述，金融仲裁的人員組成使仲裁員的掌握的專業知識和實踐經驗更為豐富，對專業性法律問題的裁決要更準確。

2.金融仲裁的另一專業性體現在仲裁過程中專業的服務團隊，沒有金融糾紛也就沒有金融仲裁機構的興起，金融仲裁的發展與進步也總是伴隨金融糾紛的解決經驗，金融仲裁機構的組成人員其本身就貼近金融領域，對一些金融行業新動向也能較為精準的掌握。可以說金融仲裁的服務團隊更加貼近金融、了解金融并且分析研究金融糾紛，這才能為當事人提供專業、有效的服務，也是提高效率的前提。

（四）仲裁裁決在承認與執行、保全上的優勢

1.當事人的自愿履行率比其他解決糾紛的方式高，拿武漢金融仲裁院舉例，該院的案件78%以上成功促成了當事人的和解、調解，更為可觀的是超過90%的當事人自覺履行義務，這是傳統訴訟無法比擬的。

2.仲裁的裁決結果的在國際上是得到有效廣泛的認可，1958年誕生的《承認和執行外國仲裁裁決公約》至今已有140多個成員國簽署，這表明仲裁裁決是國際社會廣泛的承認的爭議解決結果，當事人可依照《承認和執行外國仲裁裁決公約》規定直接向其他有關締約國申請承認和執行涉外仲裁機構做出的裁決。

3. 我國的《民事訴訟法》明確規定了保全制度的管轄法院。普通的訴訟程序，訴訟中的財產保全只能向受理案件的法院申請。而仲裁中的財產保全并不受此限制，申請人可以向被申請人住所地法院或財產所在地法院提出保全申請。結合金融糾紛案件的特殊性，保全起著重要的作用，可申請保全的法院越多，挽回損失的成功率越高。

（五）金融仲裁獨特的保密性

如前所述，仲裁以不公開審理為原則，公開審理為例外。即使雙方當事人要求公開審理，仲裁庭也可以決定不予公開。所有金融仲裁機構也對仲裁員和仲裁秘書保密要求都很嚴格，有專門制定的規定和準則。而根據我國《民事訴訟法》的規定，除涉及國家秘密、個人隱私外，一律公開審理。涉及商業秘密的案件只有當事人申請不公開審理時，法院才有可能決定不公開審理。這不利于金融機構保護商業秘密，維護機構的信譽。而金融仲裁的特點恰恰滿足了金融機構的保守秘密的需要，有助于提高金融機構的公信力，消除不良社會影響。

（六）金融仲裁可以用低成本換來高性價比

實踐中，雙方當事人對于糾紛的金額爭議過大，或因為案情或事實本身即具復雜性，或由于出現法律無法覆蓋到情況，或出現價值位階沖突，甚至是當事人意氣用事、做不到心平氣和，這些原因都是雙方調解或和解的攔路虎，而往往都要訴諸法律程序。從成本角度相比較而言，金融仲裁一裁終局的特點肯定比兩審終審的訴訟有天然優勢，比照普通的仲裁成本，金融仲裁也是減半收取受理費，這就是金融仲裁的費用成本一都會比訴訟要低的原因。

（七）金融仲裁特有的獨立性

眾所周知，在我國人民法院行使審判權獨立不受干涉，法院的垂直管理體制也保障獨立性，但是同級的人大及其常委會還是扮演著監督者的角色，每年的兩會法院還要向同級人大匯報工作，而且人大決定法官的任免、職位的晉升。另外，法院目前仍沒有獨立的財政體制，地方政府的財政支配對法院影響很大，這就使得法官在辦案時難免會考慮其他不相關因素，尤其是非法律因素的制約。而金融仲裁機構自身的獨立性即能排除不相關因素和非法律因素的干擾。

三、當前金融仲裁機制中的問題及完善措施

（一）針對民事主體對仲裁法律制度認識不足的完善措施

1.仲裁委員會應聯合政府司法行政部門開展范圍廣、內容豐富的仲裁知識宣傳，普及仲裁法律知識，達到“先了解、再運用”的社會效果。拿遵義仲裁委為例，從2007年到2014年，平均每年只有近30件案件。2015年，遵義仲裁委以《中華人民共和國仲裁法》頒布20周年為契機，與普法單位、司法局等聯合在當地標志性場所展開了為期100天的仲裁宣傳活動，當年遵義仲裁委案件數量增加到300件。可以說持續、多樣的宣傳普及，是仲裁與當事人的第一紐帶。

2.用公正裁決、優質服務為金字招牌，深入企業常合作。仲裁機構應建立宣傳科室和業務聯絡小組，帶領工作人員下企業、到縣區宣傳仲裁，爭取在縣區工商部門和行業協會等地成立辦事處;積極聯絡所在地區金融、保險、商業、糧食、經貿、物資、機電、交運、法院等部門召開仲裁工作座談會;結合上述措施利用仲裁法頒布實施周年之際，即每年特定時段有計劃開展企業仲裁宣傳活動。

（二）針對仲裁相關的輔助機制尚未真正建立的完善措施

1.嚴格把關仲裁員名冊，杜絕專家參與形式主義。上文說道仲裁員的名冊組成以及專家的參與，回到實踐中，仲裁員“空掛名”，專家“不熱心”的現象屢見不鮮。如果只是一味的追求形式上的專業，而做不到實質參與，就會導致仲裁案件質量下降，本末倒置。

2.大力推廣要素式辦案改革。訴訟程序里，面對復雜疑難案件，法官通常會聯系雙方當事人舉行“庭前會議”，以提前歸納焦點、減少爭議。金融仲裁案件，完全可以采取類似方式對當事人庭前指導或者案情梳理，庭上按照爭議要素審理，裁決書也會更清晰更明確。

（三）針對妨害仲裁行為的強制措施嚴重缺失的完善措施

1.加強對仲裁機構工作人員以及仲裁員的思想教育和行為引導，嚴格落實仲裁回避制度，保持獨立性從而保證仲裁的公正。

2.與訴訟程序一樣難免有嚴重擾亂仲裁秩序或者影響仲裁審理當事人，對此可提前預防，設置安保人員和設立處罰措施。

3.當事人在選擇仲裁后，工作人員應告知其妨害仲裁行為的后果，要遵循和參照我國民事訴訟相關法律制定嚴厲的處罰措施，以警示當事人維護仲裁的公正和威嚴。

四、結語

筆者認為一個國家仲裁制度的發展狀況，是衡量這個國家法治社會進程的重要標準。金融仲裁不單單作為解決糾紛的法律手段，也是適應市場經濟多元化的必然選擇，無論是對內還是對外都是改善貿易環境和經濟環境的有利武器。對于一直致力于仲裁發展的法律人來講，宣傳也好推廣也好，根本是在于好的服務與公正的裁決給當事人帶來的好體驗。消除發展中的頑疾，發揮自身的優勢，用最大限度的努力換當事人選擇仲裁的滿意，只有這樣，金融仲裁才能為社會經濟的可持續發展繼續貢獻力量。

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