全國公安機關深入打擊和防范非法集資等涉眾型經濟犯罪

本刊編輯部

2019年，按照黨中央關于防范化解重大風險攻堅戰的總體部署，針對涉眾型經濟犯罪特別是非法集資犯罪的新形勢新特點，全國公安機關始終堅持以人民為中心的發展思想，緊緊圍繞互聯網金融領域非法集資等突出犯罪，重拳出擊、精準打擊，查處了一大批群眾反映強烈、涉及人數眾多的重特大案件，為維護廣大群眾合法權益和市場經濟秩序、促進社會公平正義做出了積極貢獻。

開展防范非法集資宣傳

處置非法集資部際聯席會議辦公室（簡稱“處非聯辦”）發布《關于做好2020年春節期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》（簡稱《通知》）稱，為進一步推動做好常態化宣傳，加強非法集資源頭治理，處非聯辦定于2020年春節期間在全國范圍集中開展一次防范非法集資宣傳教育活動。《通知》提到要圍繞重點開展宣傳活動，確保成效。其中包括要把握重點領域。針對以投資理財、養老保健、私募眾籌、區塊鏈等名義開展的非法集資行為，及時揭示手法、提示風險。

公安部、中國人民銀行聯合打擊整治非法網絡支付

針對當前互聯網技術和移動設備快速普及、支付場景不斷豐富、網絡支付業務爆發式增長的背景下，迅速滋生非法網絡支付這一新型犯罪等情況，公安部、中國人民銀行高度重視，多次組織會商研判，全面排查案件線索，深入剖析非法行業生態，嚴厲打擊整治非法網絡支付活動，全力服務防范化解重大金融風險攻堅戰。

工作中，公安機關依托信息化建設、數據化實戰工作機制，排查出一大批非法網絡支付情報線索，辦理了一大批非法從事資金支付結算業務案件，并在此基礎上深入剖析非法網絡支付行業生態，查找行業風險漏洞，推動強化風控防線。2019年，按照公安部統一部署，相關地方公安機關破獲重大非法網絡支付案件15起，抓獲一大批犯罪嫌疑人，涉案資金540億余元，取得階段性打擊戰果。遼寧大連警方破獲的深圳愛貝公司案中，平臺以聚合支付為幌子，向他人提供非法資金支付結算服務，涉案金額達92億元。浙江縉云警方破獲的凱因卡德公司案中，銀行工作人員與非法支付平臺內外勾結實施犯罪。湖北漢川警方破獲的上海迪付公司案中，平臺搭建72個非法支付通道，提供給違法犯罪主體使用，交易金額達131億余元。山東煙臺警方破獲的非法經營案，一舉鏟除“抓蛋”“打字練習”“趣跑”等多個非法平臺，關閉30余個境外賭博、私彩網站的境內資金結算通道。

據了解，非法網絡支付活動主要有以下突出特征：一是服務對象范圍廣泛，為網絡傳銷、非法期貨、電信詐騙、網絡賭博等各類上游違法犯罪提供非法資金通道，幫助其轉移資金，極大助推違法犯罪活動發展蔓延。二是主體關系交叉復雜，非法支付平臺和上游違法犯罪活動之間呈現一對多、多對多交叉服務態勢，即一個平臺同時為多個違法犯罪活動提供非法支付服務，違法犯罪主體亦同時使用多個非法支付通道，主體關系交叉錯亂。三是助長信息買賣黑產發展蔓延，非法支付平臺大量使用空殼企業、虛假商戶，極大助長個人身份信息、銀行卡信息、企業信息買賣黑產。四是社會危害嚴重，非法網絡支付在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”，形成“資金池”，幫助違法犯罪資金逃避監管，嚴重擾亂金融市場秩序，危害支付安全。

據介紹，公安部、中國人民銀行將密切配合，繼續強化警銀協作，形成強有力的刑事打擊、行政監管合力，嚴厲打擊整治非法網絡支付活動，切實維護金融市場秩序，全力凈化支付環境。同時，呼吁廣大群眾自覺抵制各類違法犯罪活動，合法使用個人賬戶，并積極配合公安機關打擊整治非法網絡支付工作。

公安機關持續打擊涉眾型經濟犯罪

2019年5月10日，公安部召開新聞發布會，通報公安機關打擊和防范非法集資等涉眾型經濟犯罪工作情況。2018年至2019年3月，全國公安機關共立非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪案件近1.9萬起，涉案金額4100億元，涉案金額超過百億元、涉及投資者超過百萬人的“雙百案件”屢有發生。非法集資等涉眾型經濟犯罪的蔓延傳播速度非?？?，一些新興經濟領域如網絡借貸、投資理財、養老服務、消費返利、虛擬貨幣、金融互助等，已成為涉眾型經濟犯罪的“重災區”。

面對嚴峻形勢，公安部組織全國公安機關開展了打擊非法集資犯罪專項行動，持續加大打擊力度，切實強化追贓挽損，努力提升執法效能，堅決維護人民群眾合法權益和經濟金融秩序，取得了突出成效。對于群眾反映強烈、社會影響惡劣、涉及人數眾多的重大案件，公安部實行掛牌督辦，先后成功偵破部督案件近40起，摧毀重大跨區域犯罪網絡200余個。2018年6月P2P網貸平臺集中“爆雷”以來，截至2019年3月，各地公安機關迅速響應、積極行動，依法查辦涉嫌非法集資犯罪平臺400余個。

重點打擊互聯網金融等非法集資犯罪

2019年2月20日，全國公安機關打擊非法集資犯罪專項行動和“獵狐2019”專項行動視頻會在京召開。面對當前非法集資犯罪新形勢新特點，各地公安機關充分發揮職能優勢，加強工作統籌，注重精準施策，深入推進打擊非法集資犯罪專項行動，重點打擊互聯網金融領域的非法集資案件。

把專項行動主攻方向瞄準沒有金融業務經營資質、借助互聯網實施的非法集資案件，互聯網金融領域的非法集資案件，打著“私募基金”幌子的非法集資案件，涉及各類交易場所的非法經營、非法發行證券、合同詐騙、非法集資案件，打著“一帶一路”“消費返利”“電子商務”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養老扶貧”“軍民融合”幌子的網絡傳銷案件等重點領域的典型案件。

針對集資犯罪新形勢新特點，各地公安機關充分發揮職能優勢，加強工作統籌，注重精準施策，深入推進打擊非法集資犯罪專項行動。進一步提高執法辦案水平，落實就近受案、優化技戰法、強力追贓挽損、堅持“陽光辦案”，最大限度地提升打擊效能。充分依靠各級黨委政府，落實有關風險處置主體責任，注重綜合運用經濟、行政、民事多種手段化解風險、控制風險滋生積蓄，不斷強化治理合力。

2018年，全國公安機關積極會同有關部門先后對380余個網貸平臺立案偵查，依法查處非法集資、傳銷犯罪案件1.6萬余起，涉案金額3600余億元，徹底摧毀了220余個重大跨區域犯罪網絡，全力維護群眾合法權益和市場經濟秩序。全國公安機關持續深入推進境外追逃追贓“獵狐行動”，先后從86個國家和地區緝捕經濟犯罪境外逃犯1020名。