如何防范涉眾型經濟犯罪

防范傳銷陷阱

純線下傳銷陷阱

犯罪分子多以歪曲利用“國家項目”、炒作社會熱點，以各種噱頭不斷推出新名目進行傳銷活動，但其實質往往是拉人頭、推銷，傳統線下傳銷案件，除了“交會費、拉成員、建層級”，還有限制人身以及強賣商品這些特點。

純線上傳銷陷阱

純線上傳銷陷阱形式多樣、名目繁多：愛心慈善互助、投資消費返利、金融互助、虛擬貨幣、網絡社交平臺等。無論是以何種形式，都離不開“交會費、拉人頭、建層級”這個傳銷本質，而且大多宣傳“無風險，高收益”，誘惑性強。

線上線下相結合模式

這種傳銷模式算是傳統線下傳銷的“更新換代”，線上推廣、線下體驗，多以銷售高科技生物產品、保健品、消費返利、免費購物等為幌子。該類型傳銷充分結合線下、線上傳銷的特點，更為隱蔽，且蔓延更迅速。

刑法如何規定傳銷犯罪

根據《刑法》第二百二十四條之一的規定：組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以交納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

如何預防傳銷詐騙

傳銷并不可怕，不明白傳銷本質才可怕。傳銷是典型的金字塔騙局、龐氏騙局。

投資前保持理智，提前了解項目，慎重考慮再決定是否投資。

樹立正確投資觀念，風險永遠與收益正相關。

切實提高防范意識，不被高利誘惑，自覺抵制傳銷犯罪活動。

發現涉嫌傳銷的組織或人員，或發現自己被騙誤入傳銷，一定要保持理智，先保重生命安全，再設法盡早脫離，并及時撥打110報警。

發現傳銷如何舉報

我國《禁止傳銷條例》定義的傳銷，是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。

如果發現身邊有類似非法傳銷的，可以向縣級以上工商行政管理部門、公安機關舉報傳銷行為。工商行政管理部門、公安機關接到舉報后，應當立即調查核實，依法查處，并為舉報人保密經調查屬實，依照國家有關規定對舉報人給予獎勵。

誤入傳銷組織要學會自救

如果我們找到可以發短信或打電話給親朋的機會，短信和通話切不可直白，一旦被發現極其危險?？刹捎冒堤?、發音、數字、摩斯密碼等方式，隱晦地告訴他們自己的處境和位置。

對于傳銷人員的窩點，一般都是比較隱蔽的地方，比如在老小區，特別是找工作，如果進入這樣的地方，這個時候要千萬注意了，一定要記住進去的路。要掌握自己所處的具體位置，樓棟號、門牌號等；若無，可看附近有無標志性建筑。

另外如果誤入傳銷的話，一定要保管好自己的身份證，銀行卡、手機等物品，不讓這些物品落入對方手中。

如果實在找不到逃跑的機會，可以在上廁所時偷偷寫好求救紙條，為引起注意，可夾雜上鈔票，然后趁人不備，從窗戶扔下。

如果有人要求你拉人進組織，你可能會迫于壓力不得不打電話給家人，而且他們會在旁監督，你一定要在通話過程中展現你的反常，夸大說辭，讓親朋好友意識到你的處境。

如果是可以有外出的機會，盡量給自己制造機會求救，利用上街和考察時機，突然掙脫求救。

如何防范花樣翻新的非法集資犯罪

非法集資犯罪典型手段

承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。

裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以掩蓋其非法目的，而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳 ，騙取群眾信任。

利用網絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地，發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、msn等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告，要下線人員記住自己的業績，承諾日后重新返利，借此來穩住受騙群眾。

利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。

識別和防范非法集資

廣大群眾在投資理財的過程當中，應提升防范意識，抵制非法集資，始終牢記三點：

一是選擇合法的主體。根據我國的法律規定，未經監管部門許可，任何機構和個人不得開展理財、信托、基金、債券、外匯交易等金融服務。網絡借貸的P2P平臺，只能夠提供信息中介服務，不得從事自融、設立資金池。因此，在投資理財時要選擇金融監管部門批準的持牌金融機構，未經批準的堅決不參與。

二是拒絕可疑項目，未經監管部門批準備案，任何機構和個人不得通過推介會、傳單、手機短信等形式公開宣傳募集資金。因此，對于在商場超市街頭擺攤設點、拉人投資或者在網絡上、戶外廣告牌上刊發廣告進行宣傳等情況，要提高警惕。

三是抵制高息誘惑。不法分子往往允諾高收益、無風險、保本保息，我國法律規定，投資理財不得宣傳、不得承諾還本付息。在面對高利誘惑時一定要核實項目真實性，不要相信天上掉“餡餅”。群眾可以及時向有關部門舉報，依法維護好自己的切身利益。

如遇以下情形之一的“投資”“理財”項目，務必警惕：

1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的；

4.以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資“虛擬貨幣”“區塊鏈”等為幌子的；

6.以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

9.“投資”“理財”公司、網站及服務器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

打擊涉眾型經濟犯罪對策建議

密切辦案協作 提升打擊犯罪能力

依法嚴厲打擊嚴重危害金融安全、破壞金融市場秩序犯罪，積極參與打擊非法集資專項行動和互聯網金融風險專項整治，堅決查處利用互聯網實施的非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領導傳銷等犯罪。

突出風險防控 真正做到案結事了

高度重視重大敏感經濟犯罪案件辦理工作，慎重選擇辦案節點和方式，嚴格落實請示報告制度，落實“三同步”機制，加強輿論引導和輿情應對。全力挽回，實現損失“最小化”。堅持依法嚴懲犯罪與追贓挽損并重，積極配合有關部門做好依法追繳、處置涉案資產等工作，完善非法集資案件追贓挽損工作機制。

教育預防并重 引導公眾合理理財

一是以案說法，加大宣傳力度。涉眾型經濟犯罪案件大多主要采用“口口相傳”“團拜會”“推介會”等傳統方式向社會進行公開宣傳。因此，應在辦案過程中定期向社會通報涉眾型經濟犯罪案件的處理情況，通過開展以案說法、典型案件發布等方式進行法治宣傳，提高社會公眾識別能力，引導公眾通過合法途經進行投資理財。二是暢通渠道，全面掌握案件信息。設立非法集資信息登記平臺，及時收集、匯總信息，暢通咨詢、投訴渠道。