借銀行卡給朋友“走賬”被判刑

楊瑩瑩

選題來源：上海市閔行區人民檢察院

案件類型：洗錢罪

明知朋友公司非法吸收社會資金，仍應其要求提供多張個人銀行卡，用于公司經營走賬，其銀行卡凈流入非法吸收資金高達115萬余元。近日，上海市閔行區人民檢察院辦理了一起閔行區首例洗錢犯罪案件，對被告人顧某提起公訴并判刑。

2014年10月，顧某在跟老友徐某的閑談中得知，徐某決定開一家融資公司募集錢款。但因徐某之前幫朋友擔保向銀行借款，背上債務上了失信人黑名單，無法擔任公司法定代表人。徐某想到一招“移花接木”——請求顧某幫助擔任公司法定代表人。出于與徐某十幾年交情產生的信任，顧某便答應了，并應徐某要求分別辦理了四張個人銀行卡用于公司經營。

直到2015年底，顧某才真正了解到自己“執掌”的這個公司的融資模式。原來，該公司在未經有關部門依法批準的情況下，以投資項目為名，公開宣傳以還本付息的方式，向公眾非法吸收資金。該公司宣傳廣告稱：收益率最高可達18%，隨時取本、每月付息……

然而，在知曉真相后，心存僥幸的顧某并沒有遠離這攤“渾水”。2016年6月，禁不住徐某的一再邀請，顧某去了徐某的工廠擔任辦公室主任。

直到今年5月，警方對轄區內商務樓進行排查時發現該公司的融資套路，并以非法吸收公眾存款案立案偵查，顧某的“洗錢之路”才畫上了休止符。

經初步司法審計，顧某在明知徐某開設公司用于非法集資的情況下，擔任公司掛名法定代表人，提供個人賬戶用于集資款的募集并轉移，其行為涉嫌洗錢罪。

近日，法院對該案作出判決：被告人顧某被判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣6萬元。

主講檢察官葉萍點評

協助與自己關系密切的人轉換、轉移明顯與其財產情況不符或來源不明的可疑財產，要當心涉及洗錢！僥幸心理不可取，洗錢犯罪必被抓。打擊洗錢是維護國家金融安全、斬斷嚴重犯罪“再生血液”的利劍，反洗錢也是廣大公民應盡的義務。

（葉萍，上海市閔行區人民檢察院第三檢察部檢察官）

編輯：張程 竺逸麟