互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵查取證難題及解決路徑

王釋鋒

（中國社會科學(xué)院 研究生院，北京 102488）

由于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪活動具有隱蔽性高、虛擬性強(qiáng)、波及范圍廣、涉及人數(shù)多且證據(jù)固定困難等特征，造成了偵查機(jī)關(guān)在運(yùn)用刑事偵查手段打擊和處理此類案件時，時常處于被動地位、面臨諸多困難，其中立案管轄確定難、偵查活動開展難、證據(jù)取得固定難等三大問題尤為突出。為了更有效的發(fā)揮偵查活動作為打擊和震懾互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪活動手段的作用，以強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查取證活動的必要性探討為起點，總結(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪特征、分析偵查取證工作所面臨的具體困難，并嘗試有針對性的提出解決互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查取證難題的一般原則和具體路徑。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪現(xiàn)狀與治理方向的選擇

所謂互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，是指在互聯(lián)網(wǎng)第三方支付、資金融通、投資和金融信息中介等領(lǐng)域內(nèi)實施的，會對金融管理秩序、互聯(lián)網(wǎng)管理秩序、金融交易安全和公私財產(chǎn)造成危害或侵犯的，依法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。互聯(lián)網(wǎng)平臺與金融行業(yè)相結(jié)合，在引發(fā)傳統(tǒng)金融行業(yè)由“線下”向“線上”轉(zhuǎn)移的同時，也為新型犯罪的出現(xiàn)提供了條件。由于近年來互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問題日趨嚴(yán)重，探討解決互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪問題的重要性和必要性也日益凸顯出來。

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪

互聯(lián)網(wǎng)與信息技術(shù)的迅猛發(fā)展疊加良好的社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境，催生了大量以“互聯(lián)網(wǎng)+”理念為依托的新興產(chǎn)業(yè)形態(tài)，互聯(lián)網(wǎng)金融便是具有代表性的行業(yè)之一。……