業績考核視角下基層央行科技工作探討

孫飛飛

摘要：業績考核是基層央行工作的重要指揮棒之一。本文通過詳細分析人民銀行科技業績考核指標，提出堅守網絡安全底線，主動探索架構轉型、應用整合、金融科技應用、金融標準化推廣等領域創新經驗和做法的工作建議，為基層央行科技工作開展提供有益借鑒。

關鍵詞：業績考核? 央行? 科技

基層央行作為人民銀行的派出機構，各項工作必須保持與總行步調一致，才能與總行同頻共震，形成工作合力，成為總行工作有益補充。為此，人民銀行總行除了通過文件、會議等形式統一全系統工作的步調，還通過專業業績考核制度來引導、督促各基層行工作按照正確方向推進。認真研究業績考核指標，不僅有利于各基層行作為被考核單位在近期的年度考核中取得滿意的成績，也有利于各單位及時對工作方向進行糾偏，避免南轅北轍。

近期，2019年人民銀行科技專業業績考核指標（以下簡稱科技考核指標）下發。本文對2019年科技考核指標進行了多個維度的分析，據此對基層央行科技工作方向進行了探討。

一、2019年科技考核指標分析

（一）網絡安全出現問題將被嚴重扣分

在2019年科技考核指標中，對考核項分為五個大類。各類指標情況如表1、圖1。基層央行自身信息化建設類占比最高。

但是，細看指標列表，網絡安全類還規定了一條“重大扣分項”，分值為30分，該項未計入26分內。此項目對網絡安全事件處置不當引發中斷、自查弄虛作假等行為進行了懲罰性扣分。如果將此項目也作為一個考核點列入總分，則各類指標關系將發生一些變化，如表2、圖2。網絡安全類成為分值最高類。

（二）架構轉型、金融科技管理與應用探索、金融標準應用升級成為新的工作方向

在科技考核指標中每一項考核指標設置了“指標類別”描述項。根據總行下發的《2016年度分支機構科技專業考核指標編制說明》，“指標類別”分為基礎工作、重點工作、創新工作三種：基礎工作為每年都要做的基礎性、日常性工作;重點工作為本年度要求完成的各重要工作任務，每年會根據實際情況進行調整;創新工作指在年度工作開展過程中新增的考核項目（不列入統一編發的考核指標），原則上創新工作指標分值不超過總指標分值的10%。在2019年科技考核指標中，基礎工作指標總分 40.2分，重點工作49.3分，創新工作10.5分，三類工作合計100分。分值30分的“重大扣分項”未歸入基礎工作、重點工作、創新工作三種類別。基礎和重點工作分值相差不大。從工作看，除了信息系統和設備的運行維護、金融業網絡安全保障協調、金融科技發展趨勢跟蹤等是每年必須開展的工作之外，應用系統整合共享、金融業關鍵信息基礎設施保護也列入基礎工作，成為基層央行常態化工作。而大數據應用、架構轉型、信息化項目績效管理、網絡架構升級、金融科技和監管科技研究及應用、金融領域企業標準“領跑者”活動等成為2019年確定的年度任務。人民銀行自身的IT基礎設施管理、金融業網絡安全調研、新型網絡身份認證等工作列為鼓勵性工作。

（三）先進型指標占有絕對優勢

每一項考核指標還設置了“指標類型”描述項。根據總行下發的《2016年度分支機構科技專業考核指標編制說明》，“指標類型”分為合格型、先進型、歷史型三種類型：合格型指標是扣分項，要求相關工作必須達標，一次一項不達標即扣減相應分值，直到本項指標分值全部扣完為止;先進型指標是加分項，相關工作完成結果必須符合相關要求，符合項累加分值不超過本項指標最大分值;歷史型指標是指此項工作的評價以分支機構以往情況為判斷標準進行縱向比較，主要是考慮東西部區域性差異，不做普遍性要求。“指標類型”設計的目的是強調合格指標的約束作用，突出先進指標的激勵作用，保證歷史指標的繼承作用。在2019年科技考核指標中，指標有先進型指標和合格型指標兩種，沒有設置歷史型指標。其中，先進型指標73分，合格型指標57分（其中27分為普通扣分型的合格型指標，另有30分為安全事件重大扣分項，為懲罰型合格指標）。先進型指標與合格型指標對比分析如表3。

從考核點上看，先進型考核項與合格型考核項數量比值為1.8（36：20）。因此，無論是從分值還是考核點數看，先進型指標占據了絕對優勢，約為合格型指標的2至3倍。考核想取得滿意的成績，必須加強先進型工作。

二、基層央行科技工作努力方向

從長遠看，央行科技事業是一項不斷變化、滾動前進的長期工作。但是如果將其按年度進行切片，每年的科技工作都可以視為一個項目。做精做細一個個年度的項目，基層央行科技事業就能行穩致遠，成為人民銀行科技事業重要推動力量。具體而言，可以從以下方面加強基層央行科技工作。

（一）務必守住不發生重大網絡安全事件的底線

基層央行科技部門運維著本省范圍內的央行業務系統和網絡。保障這些系統和網絡的正常運行在信息化成為業務重要支撐的今天尤為重要。科技考核指標對基層央行日常科技運維操作的考核指標雖然僅有2分，但是對網絡安全事件報告、謊報、分級保護不合格、運行中斷及應急處置工作設置了30分的扣分項。因此，平常必須依規做好運維操作，及時消除安全隱患，守住不發生重大網絡安全事件的底限。如果確實發生系統異常運行時間，也要依規報告、依規處置，減少對業務運行的影響。

（二）要向應用整合、金融科技應用研究方向轉型

隨著信息技術的發展、信息化發展環境的變革，改變“煙囪”式應用系統建設模式、提高信息化建設資金績效成為新要求，人民銀行信息化工作逐步要向架構轉型、應用整合方向發展。同時，2017年，人民銀行成立了金融科技（FinTech）委員會，旨在加強金融科技工作的研究規劃和統籌協調。因此，加強金融科技的應用研究、提高金融標準化應用水平也成為基層央行科技工作新的課題。

（三）提高工作質量才能取勝

先進型指標是依據工作完成質量不同而賦分，沒有最高標準。要想獲得好的評價，唯有不斷提高質量。比如推進金融業關鍵信息基礎設施安全可控這項工作，僅僅泛泛地部署此項工作，與進行詳細調研、推動金融機構貫徹落實的評價結果是截然不同的。因此，必須深耕應用整合共享、大數據應用建設、金融科技規范應用、提升金融標準應用水平等工作領域，力求出實招、出實效。

三、結語

認真研讀、分解考核指標，從看似零碎、數量繁多的考核項中理解上級行工作導向，并據此指導基層央行科技工作實踐，才能保證工作不偏航向的同時，收獲喜人的考核業績。

作者單位：中國人民銀行南寧中心支行