企業金融投資管理策略探析

【摘要】企業金融投資管理是企業經營管理的重要手段之一，可以解決金融投資過程中的問題，推進金融投資管理向好發展。因此，需要用金融投資管理科學助推企業實現經濟效用最大化。企業金融投資管理策略不僅包括要提前做好投資規劃，隨著實際情況的變化需要將投資規劃不斷更新升級，更重要的是要盡量從更全面的視角運用金融投資管理為企業創造最大的效益，規避更多的風險。因此，企業要打破固有的經營模式，適時地調整商業計劃，以適應不斷發展的經濟社會。

【關鍵詞】企業;金融投資;管理策略

近兩年隨著國內外經濟形勢的變化，國內經濟面臨上行壓力，企業負債較以往明顯增多，不良率提升。在此經濟轉型的特殊時期，國家提出了供給側結構性改革，即推進新動能、新產品、新產業、新業態、新模式的不斷拓展及應用，從而推進經濟經構優化調整。企業作為國家中的單個經濟體，深受整體經濟下行的影響也必然有其自身的問題。本文就針對企業在投資過程中存在問題，討論企業采取金融投資管理的必要性及應對策略，以期企業可以在機遇與挑戰并存的經濟轉型期，平穩度過“寒冬”。

一、當前企業金融投資過程中存在的問題

（一）投資動機單一，缺乏長期發展計劃

企業金融投資最終是為了獲得收益，在逐利性的驅使下，往往會使企業失去理性的判斷能力，當一個新行業及新項目可能會給企業帶來高額預期利潤時，為了盡快占據市場獲取收益，沒有進行全面考查分析便做出投資決策，以致于可能會導致企業日后出現資金鏈斷裂，無法正常經營的情況。在金融改革的大背景下，企業要想持續經營，就必須進行管理體制的創新與調整產業結構，不受限于短期利益，以長遠的投資利益為導向，重視金融投資管理在企業發展中的重要作用。根據不同時期市場的變化制定長期發展計劃，規避金融風險，實現長期經濟效益，為國家供給側結構性改革貢獻力量。

（二）缺乏專業的投資團隊，人才建設落后

現代企業越來越重視人才建設，把提升人才的綜合素質當做企業可持續發展的重要因素之一。過去企業缺乏專業的投資團隊，人才建設落后，實踐中甚至有些企業臨時組建團隊進行金融投資，團隊中人員教育背景及專業程度、實踐經驗參差不齊，這也是導致企業金融投資失敗的核心因素之一。更有些體制落后的企業，提倡“一人堂”的投資決策機制，即由管理層里的主要人員或者企業實際控制人一人決定是否投資，這種獨裁的管理模式不僅會加大投資風險，缺乏專業的調查分析，還會弱化員工的工作積極性，不利于團隊協作，極大地降低效率。

（三）缺乏合理的金融投資策略

合理的企業金融投資過程不僅要從事前考查市場、行業及產品綜合情況（包括成本收益分析、風險評估、退出機制等等），還包括分析自身的優劣勢及競爭力等等因素。但是當前能做到科學合理的進行投資前分析的企業相對匱乏，更多企業尚不能精準的結合企業自身發展現狀來制定合理的金融投資策略，從眾地加入新興產業或領域中，沒有調查研究企業本身是否適合加入其中，對未來會產生哪些收益及耗費哪些成本資源、有哪些風險需要規避均未知，甚至為追求利益最大化及規模多元化影響了自身的主營業務，得不償失。

二、企業金融投資管理的必要性

（一）提升企業經濟效益，優化社會經濟結構調整

一般地，科學合理地進行企業金融投資管理不僅能提升企業經濟效益，促使企業實現可持續發展，還將優化社會經濟結構調整，利好經濟發展態勢。因此，作為企業經營管理的重要手段之一，企業應該盡快運用管理學解決金融投資過程中的問題，推進金融投資管理向好發展。

（二）有利于企業內控制度的提升

在國際化的大背景下，企業的內控制度是提高企業國際競爭力的重要手段，也是企業能否實現長遠發展的內生動因。內控制度是包括在企業規章制度里的，并由企業管理層制定決策，因此，企業管理層應具備較強的綜合素質、管理經驗豐富且有能力帶動企業抵御金融風險，為企業創造更多價值。科學合理的內控制度不僅能防范風險、控制成本，更重要的是能夠使企業做出合理的金融投資策略，實現小到個人崗位、大到企業經營的效用最大化目標。同時，完善的金融投資策略也有利于企業內控制度的提升，二者相互影響，共同發展。

（三）企業實現經濟效用最大化的助推器

企業可以利用期貨、股票、債券等等金融工具進行金融投資活動，就是為追求經濟效用最大化。然而，現實中很多企業盲目投資，過分追逐利益，忽視了投資可能帶來的風險以及影響經濟利益實現的其它重要因素，包括增加企業核心競爭力、提升團隊人員綜合素質、防范風險能力等內部因素，以及國內外經濟環境、市場波動情況等外部因素。因此，需要用金融投資管理綜合分析上述內外部因素，科學助推企業實現經濟效用最大化。

三、企業金融投資管理策略探析

（一）提前做好投資規劃

企業在決定進入某一領域的金融投資之前，必須要制定提前做好投資規劃，全面深入分析企業的財務狀況及經營情況等等，具體包括企業為什么要花時間、精力、人力、資金等等資源進行投資，投資有哪些風險，利用投資學理論分析如何分散風險，比如不要把全部資金投資于某一項目，而是要合理分散投資到不同項目，利用經濟學的供求理論分析投資是否符合市場需求，以及在哪一時點上供給與需求相交創造出最優均衡，并且要做詳細的成本、收益及投資回報率等等財務分析。有效且科學的投資規劃在金融投資管理中占據重要地位，是金融投資決策能否落實的前提條件。計劃不如變化快，在投資決策實際落實的過程中，不可避免地會有與規劃不同的地方，甚至還有規劃之外的情況發生，從而導致投資效率降低，甚至最終走向金融投資失敗的境地。因此，隨著實際情況的變化需要將投資規劃不斷更新升級，盡量從更全面的視角運用金融投資管理為企業創造最大的效益，規避更多的風險。

（二）全面跟蹤金融投資環節，最大限度規避風險

對金融投資環節進行全面跟蹤是落實投資決策是否正確、投資規劃是否正常運行的重要依據，并且可以從跟蹤結果中發現實踐操作中存在的風險及問題，及時進行有針對性的改正并制定應對措施，以便使投資工作繼續有效地進行。其中，建立風險評估體系是金融投資環節的重要管理方法之一，無論是在金融投資的事前、事中還是事后環節，始終伴隨著金融風險的存在，包括市場供求的變化、利率變動、違約及不可抗力等等風險，金融風險會影響金融投資各個環節的效果，甚至與金融投資的最終結果密切相關。因此，企業要打破固有的經營模式，適時地調整商業計劃，以適應不斷發展的經濟社會。另一方面，根據追逐利益最大化及風險與利益相反的原則，企業往往會做出潛在風險較高的投資決策，忽視了風險可能高于收益有潛在事實。因此，風險評估在企業金融投資管理中將扮演越來越重要的角色，不僅可以預告評估企業可能遇到的風險，還將在企業真正遭遇風險時，根據事先建立的完備的風險評估體系把風險及虧損降到最低，有助于企業的長遠可持續發展。

（三）加強團隊建設，儲備專業人才

隨著現代化經濟的發展，人才建設在企業管理及投資決策中越來越重要。越來越多的企業也意識到只有加強團隊建設、儲備高素質的專業人才，企業才能發展的越來越好、越來越長久。可以從幾個方面著手，第一，加大招聘力度，通過各種招聘途徑吸引人才，引進不同專業背景及不同年齡的高素質人才，以便在實際中針對不同的工作性質分組推進，取長補短，互助協作;第二，加強培訓，推進企業文化建設。定期組織企業內部交流會，員工將近期工作中遇到的問題及經驗分享給其他人，既可以避免失誤重復出現，提高工作效率，又可以增進團隊成員之間的感情，共同進步。另外，也可以加強外聯工作，定期與外部相關企業及監管機構溝通交流，向監管機構報備企業最新動向并學習相關監管新規，向外部相關企業學習先進的投資技術及投資理念，營造良性的競爭市場，做到相互借鑒，互利共贏的均衡局面。第三，嘗試“專人專管”的高效管理模式，綜合考核員工的各項技能，將其分配到最能發揮員工專長的崗位，讓專業的人干專業的事，進行專業化管理，不僅能提高工作效率，還能降低相關風險，帶來經濟效益。第四，建立績效考核機制，實行多勞多得，少勞少行的激勵方式，對于不付出吃大鍋飯的員工給予懲罰，打造積極熱情的工作氛圍。

（四）做好投后管理工作

企業金融投資除了前期的管理工作，包括提前做好市場調研，深入分析市場需求、建立建全的財務跟蹤體系及風險防范體系以外，投資之后的管理工作也至關重要，要組建專門團隊有針對性的進行實時調查、實地考查，并對企業投資過程中的經營情況、財務狀況、人員建設情況、風險情況等等都做出深入分析，嚴格按照內部管理流程，形成投后管理報告逐級上報審批，對于關注項及存疑項組織召開內部風險管理討論會，團隊協力找出形成原因及應對策略，及時調整投資戰略，最大化的降低損失，增加利潤。

參考文獻：

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[3]李煜然.企業金融投資的管理策略研究[J].全國流通經濟，2019（18）：96.

作者簡介：

張家銘（1984-），男，湖南湘潭人，本科，助理經濟師，對外經濟貿易大學國際經濟貿易學院在職人員高級課程研修班學員，研究方向：金融管理與投資實務。