國際貿易融資風險及其管理對策分析

【摘要】我國的對外開放正處于不斷深化的階段，并形成了完善的開放體系，國際貿易也因各個國家之間的溝通和交流快速發展起來。這對國際貿易企業而言既是機遇又是挑戰，挑戰主要來源于諸多不可預測的融資風險，這已經成為制約國際貿易融資的重要問題。為此，文章率先分析了國際貿易風險管理的意義和作用，并在分析國際貿易融資風險管理問題的基礎上提出了嘗試性的建議，意在規避國際貿易融資風險，加快國際貿易的發展速度。

【關鍵詞】國際貿易;融資風險;管理對策

事實上，我國的國際貿易企業始終高度重視風險管理工作，并在不斷努力過程中取得了一定的成效，但是仍有諸多不可預測的融資風險制約著國際貿易的發展，并給國際貿易企業的發展帶來阻礙，例如匯率風險、政治風險等，這些都是影響國際貿易健康發展的重要因素。國際貿易企業必須明確自身在管理國際貿易融資風險中存在的問題，強化管理工作，將融資風險管理落實到企業發展與建設的始終，建立切實可行的防范機制。始終遵循黨和國家的領導，以問題導向為基礎，著力解決融資風險管理中存在的問題。建立更加有力的融資風險管理體系，使得融資風險管理朝向既定的目標發展，為國際貿易企業的建設與競爭掃清障礙，逐漸步入良性運轉的軌道。

一、國際貿易融資風險管理的作用

快速發展的國際貿易為國際貿易企業創造了良好的外部條件，擁有了更大的發展空間，可在國際貿易的推動下迅速進入高速發展的軌道。對于國際貿易企業而言，融資中的財務風險是發生概率最高的風險，也是企業最難度過的難關，一旦爆發就會使企業陷入破產或倒閉的僵局。因此，管理國際融資貿易風險的重要性不言而喻。對企業融資風險進行的管理，可維護國際貿易活動的秩序，為各項經濟活動的順利開展打好基礎。國際貿易企業在發展過程中會涉及到方方面面的問題，很長時間內都在與大量的資金打交道，極有可能發生風險。只有做好國際貿易融資管理，才能為國際貿易企業搭建更加暢通的渠道，使其在規避風險的前提下進一步發展，并為企業提供足夠的資金支撐。所有企業在發展過程中都會涉及到財務管理，而財務管理的順利開展，需要得到完善的財務管理體系的支撐，國際貿易企業的融資風險管理有利于完善企業財務管理體系，為國際貿易企業財務管理工作的順利開展奠定基礎，也為國際貿易企業的建設與發展提供制度上的保障。總之，在全新的發展趨勢下，國際貿易企業必須提高對融資風險管理的重視，強化管理細節，逐步提高國際貿易企業的競爭力和影響力。

二、國際貿易融資風險的類型

（一）貨幣風險

企業因為業務變動或者發展需求而蒙受的經濟損失，就是指貨幣風險，也可稱之為外匯風險，致使企業無法達成預期的收益目標。當前，國際貿易企業中的貨幣風險主要來源于以下兩個方面。首先，是簽訂合同后，進出口商需要經過一段的時間才能完全償還債務，但是在償還的過程中，貨幣極有可能發生較大的波動，這時企業就要承擔貨幣風險。其次，在出口收費或進口收費時，有可能出現外匯匯率波動的問題，如果企業需要支付的貨幣超出出口收匯匯率，就會導致企業承擔經濟上的損失。這種貿易性風險會給企業的經營與發展帶來極為嚴重的影響，降低企業的經營空間與效益。

（二）國際結算風險

國際貿易企業的發展與建設涉及到大量資金，一般會通過銀行貸款的方式來完成融資，從而利用銀行的支持完成技術產品的引進與研發。如果在貸款過程中出現信用問題，就會引發不必要的風險。國際貿易企業要想成功獲得銀行的貸款，不僅要滿足銀行的最低準入標準，還要提供銀行要求的各項證明。本身國際貿易就存在諸多不可確定的因素，例如提貨單造假等。如果銀行在未嚴格審核的情況下直接支付貨款，則不需要承擔任何責任。此種情況下引起的貿易糾紛會給國際貿易企業帶來諸多麻煩，甚至纏上官司，很長一段時間內都無法正常的經營運行，這是國際結算風險產生的直接因素，給企業的發展與建設制造了諸多障礙。當然，國際貿易企業面對的融資風險并不是只有這兩種，而是日益復雜，需要企業保持警惕，提高自身抵御風險的能力。

三、國際貿易融資風險管理存在的問題

（一）缺乏創新意識

任何管理工作的順利開展都需要足夠的理念支持，國際貿易企業同樣如此，只有樹立先進的管理理念才能給予融資風險工作適當的引導。部分國際貿易企業在進行融資風險管理的過程中存在缺乏創新意識的問題，雖然，已經意識到了風險管理的重要性，但是長期使用老舊的理念和模式進行融資風險管理，甚至還沒有與財務管理融合在一起，致使融資風險管理工作的進程受到嚴重影響，無法順利運行。其次，國際貿易企業存在缺乏系統性的問題，無法有序地開展融資風險管理，長短期融資無法有效地匹配，這些都給國際貿易企業的建設與發展帶來了負向沖擊。

（二）缺乏完善的管理體系

很多國際貿易企業在管理融資風險時存在缺乏管理體系的問題，即便是建立了管理體系也缺乏時效性和針對性，很難協助國際貿易企業規避融資風險。究其源頭就是缺乏管理意識，所以并沒有健全的管理機制與體系。此種背景下，國際貿易企業的融資風險管理需要由財務部門負責，但是這種管理模式較為單一，只能將某個角度作為切入點，例如資金，而其他部門則很難參與到融資風險管理中，無法完成風險的綜合處理。在制度、市場及利率風險的綜合影響下，國際貿易企業的各項經營活動受到了極大的影響與破壞。

四、國際貿易融資風險管理的優化對策

（一）創新管理理念

首先，國際貿易企業必須對融資風險管理形成正確的認知，及時更新管理理念。利用創新性的思維和系統性的理念，加快融資風險管理進程，盡快進入良性運轉的軌道。最重要的是，一定要將融資風險管理上升到應有的高度，例如戰略層面，或者與發展、建設同等重要的位置，并給予風險管理必要的支持，以免因為缺乏人力、物力的支持而出現管理失誤的問題。與此同時，注意完善融資風險管理運行機制，搭建現代化的管理體系，提高國際貿易企業融資風險管理的科學性。將市場波動風險及國際貿易風險等內容作為核心，開展有目的、有側重點的融資風險管理，盡最大可能處理好長期融資與短期融資之間的內在聯系，統籌規劃償還和使用，防止因不必要的失誤給國際貿易企業的發展帶來破壞性影響，使國際貿易企業長遠發展的目標成為可能。

（二）建立健全融資風險管理體系

對于國際貿易企業的融資風險管理而言，健全的管理體系可為其提供必要的支持和保障。這要求國際貿易企業在管理風險的過程中，逐步建立并完善融資風險管理體系，以系統化及多元化為原則逐步優化風險管理系統，建立與之相應的制度。與此同時，不應將風險管理工作全部交給財務部門負責，應將各個部門更加緊密的聯系到一起，共同完成融資風險的管理，這也有利于企業內部形成合力，加強信息的交流與共享。基于管理部門的職能，制定更具特色的融資風險管理體系，達成多元化建設的目標。管理風險的過程中還要考慮到國際貿易的發展情況，降低制度、市場及利率風險的影響程度，積極尋求與第三方機構的合作，借助第三方機構的力量和作用完成融資風險的管理與規避，提高融資風險管理的專業性和科學性。

（三）建立風險管控隊伍

國際貿易企業要想順利地開展融資風險管理，必須擁有高素質、高水平的風險管控隊伍。國際貿易企業應加大對專業性人才的引進力度，還要注意培養現有的管理人員，使其以更加專業的角度完成融資活動風險及信用的審核與分析，利用超強的判斷力和洞察力，及時掌握國際貿易市場的發展動向與走勢。風險管控人員必須實時關注時事政治，了解國家的政策和方針，率先建立風險意識，基于市場風險防控指導國際貿易企業的融資活動。國際貿易企業在這一過程中應組建先進的管控隊伍，強化其管理理念，利用專門的培訓或教育提升全體工作人員的素質與水平，強化其風險管控能力，創造全員防范風險的氛圍。融資前應做好充分的調查與研究，明確市場需求與發展走向，嚴格審核融資方案的可行性與可操作性，盡最大可能降低融資風險發生的可能性，維護企業的運行秩序。

（四）拓展業務類型

雖然，國際貿易的發展給國際貿易企業注入了全新的活力，但是，企業也面臨著極大的競爭和壓力。國際貿易企業要想在復雜的市場環境中生存下來，必須完成市場融資活動與融資業務類型的創新，尤其是要考慮到中國特色社會主義，基于國內市場及國際市場的發展現狀，拓寬融資業務，覆蓋新型業務和生活場景。注意融資途徑的優化與建設，以便企業擁有更多的融資渠道和選擇，提高企業融資的有效性和時效性，以便國際貿易企業以更加穩定、和諧的狀態開展貿易融資。實時監控融資狀態，如有問題必須第一時間處理，及時止損，以免引發更為嚴重的后果。

在國際化進程中，國際貿易企業擁有了更為廣闊的發展空間，并擁有極強的競爭力，但是，因為較大的資金需求量和繁多的融資活動的影響，國際貿易企業在發展時始終面臨融資風險，這要求國際貿易企業提高對融資風險管理的重視，基于自身發展狀況制定符合實際的管理對策。尤其是要將風險管理上升至與企業發展和建設同等重要的位置，逐步創新管理模式，完善風險管理體系與各項機制體制，在風險管理中突破自我，提升自我，促使國際貿易融資風險的管理取得預定的成效。只有這樣國際貿易企業才能更好的發展，提高影響力。

參考文獻：

[1]劉建璞.國際貿易融資存在的風險及對策分析[J].企業改革與管理，2015（2）：106-107.

[2]印穎.國際貿易融資業務操作風險管理的問題及對策分析[J].特區經濟，2013（12）：181-183.

作者簡介：

辛野（1989-），男，黑龍江人，本科，對外經濟貿易大學國際經濟貿易學院在職人員高級課程研修班學員，研究方向：國際貿易管理與實務。