證券公司私募基金服務(wù)優(yōu)化策略探討

何子謙 江西財(cái)經(jīng)大學(xué)

改革開(kāi)放以來(lái)，伴隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，我國(guó)國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)變得越來(lái)越活躍，私募基金發(fā)展步伐變得愈來(lái)愈快，客戶需求也逐漸趨于多元化。在這種情況下，證券公司私募基金服務(wù)備受關(guān)注。做好證券公司私募基金服務(wù)對(duì)于私募基金以及資本市場(chǎng)發(fā)展具有推動(dòng)作用，下文對(duì)此進(jìn)行綜合性闡述，以供參考。

一、國(guó)內(nèi)私募行業(yè)現(xiàn)狀

私募行業(yè)在我國(guó)發(fā)展時(shí)間相對(duì)較晚，但是速度非常快。近幾年來(lái)，我國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展，國(guó)家對(duì)于資本市場(chǎng)逐步放開(kāi)，整個(gè)私募行業(yè)也處于快速增長(zhǎng)階段。根據(jù)我國(guó)政府部門數(shù)據(jù)顯示，截至到2019 年，已經(jīng)登記的私募基金管理人數(shù)量已經(jīng)超過(guò)了2 萬(wàn)多家，已經(jīng)備案的私募基金繳納規(guī)模超過(guò)了11 萬(wàn)億元。與此同時(shí)，我國(guó)私募基金正在朝著國(guó)際化方向不斷發(fā)展，政府部門也參照了發(fā)達(dá)國(guó)家在私募基金中的管理經(jīng)驗(yàn)制定了有關(guān)私募基金的管理法律法規(guī)，對(duì)從業(yè)人員提出了更高的要求，主要是為了防止內(nèi)幕交易或者非法集資的現(xiàn)象出現(xiàn)，確保私募基金的可持續(xù)發(fā)展[1]。

二、證券公司私募基金服務(wù)存在的主要問(wèn)題

從總體上看，當(dāng)前證券公司私募基金服務(wù)質(zhì)量趨勢(shì)向好，但是依舊存在一些問(wèn)題需要我們關(guān)注，主要體現(xiàn)在以下幾方面。

第一，傭金率處于下滑狀態(tài)。目前，我國(guó)已經(jīng)擁有了上百家證券公司，營(yíng)業(yè)部也有上千多家，整體上處于飽和狀態(tài)。由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)監(jiān)管逐步放開(kāi)，這也使得整個(gè)行業(yè)線上競(jìng)爭(zhēng)變得更加慘烈。對(duì)于任何一個(gè)投資者來(lái)說(shuō)，只需要10 分鐘時(shí)間就可以在家輕松完成開(kāi)戶。由于沒(méi)有固定網(wǎng)點(diǎn)的要求，這也使得證券公司成本在逐步下降，同時(shí)也迎合了廣大個(gè)人投資者網(wǎng)上開(kāi)戶需求[2]。除此之外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)放開(kāi)了對(duì)于賬戶限制，一個(gè)投資者可以設(shè)置多個(gè)不同證券賬戶。隨著一站式服務(wù)出現(xiàn)，投資者并不需要到實(shí)體營(yíng)業(yè)部辦理各種復(fù)雜手續(xù)，投資者可以輕松便捷更換經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，各大經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門之間的競(jìng)爭(zhēng)也隨之加劇。在這樣大背景之下，當(dāng)前證券公司傭金率在不斷下降，超低傭金率也使得證券公司無(wú)法提供更多優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

第二，工作人員服務(wù)的意識(shí)不到位。目前，在為廣大用戶提供服務(wù)之時(shí)，證券公司服務(wù)人員并沒(méi)有主動(dòng)服務(wù)意識(shí)，在服務(wù)過(guò)程之中沒(méi)有注重細(xì)節(jié)，導(dǎo)致很多服務(wù)工作不到位的現(xiàn)象出現(xiàn)。例如，雖然當(dāng)前開(kāi)戶非常簡(jiǎn)單，但是投資者還需要輸入一些完整信息。對(duì)于一些老年投資者來(lái)說(shuō)，他們開(kāi)戶的過(guò)程中不懂的如何在手機(jī)上操作，不知道需要輸入哪些信息，而證券公司工作人員并沒(méi)有主動(dòng)地為這類人群提供周到服務(wù)，這也體現(xiàn)了當(dāng)前服務(wù)存在細(xì)節(jié)不到位的現(xiàn)象，沒(méi)有滿足各類人群服務(wù)需求。除此之外，有很多投資者到證券公司咨詢有關(guān)私募基金的內(nèi)容，而有些工作人員并不具備專業(yè)知識(shí)，不能夠及時(shí)回復(fù)投資者所提出的問(wèn)題，直接導(dǎo)致證券公司私募基金服務(wù)質(zhì)量不高。因此，需要進(jìn)一步提高工作人員綜合素質(zhì)，滿足廣大投資者的服務(wù)需求。

第三，沒(méi)有提供差異化的服務(wù)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，當(dāng)前客戶群體也在發(fā)生了變化，不同客戶常常有著不同的服務(wù)需求。為此，證券公司也應(yīng)當(dāng)為客戶提供各種各樣差異化服務(wù)，以滿足客戶的現(xiàn)實(shí)需求。目前，證券公司只是針對(duì)一些高端人群提供一些特殊服務(wù)，對(duì)于終端客戶群體以及低端客戶群體沒(méi)有提供差額化服務(wù)。與此同時(shí)，在高端人群內(nèi)部，證券公司所提供的服務(wù)也是單一性的服務(wù)，沒(méi)有對(duì)高端人群進(jìn)行再細(xì)分，對(duì)于不同高端人群提供差異化服務(wù)，這也導(dǎo)致證券公司提供的私募基金服務(wù)不到位，沒(méi)有真正按照客戶真實(shí)需求做好服務(wù)定位，不能夠滿足用戶的真實(shí)需求。

三、證券公司私募基金服務(wù)優(yōu)化相關(guān)策略分析

為了滿足用戶服務(wù)需求，證券公司需要不斷加強(qiáng)私募基金服務(wù)優(yōu)化，為此可以采用以下幾方面的策略。

第一，適當(dāng)提高傭金率。在當(dāng)前大環(huán)境之下，證券公司傭金率在不斷下降，而下降傭金率也導(dǎo)致證券公司無(wú)法為客戶提供多樣化服務(wù)。為此，證券公司可以在用戶開(kāi)戶之時(shí)就向用戶介紹公司后續(xù)服務(wù)內(nèi)容，可以和客戶進(jìn)行協(xié)商，向客戶推送各種各樣增值服務(wù)，以便可以進(jìn)一步提高證券公司的傭金率，為后續(xù)服務(wù)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)[3]。

第二，不斷提高工作人員服務(wù)意識(shí)，提高工作人員服務(wù)質(zhì)量。為了進(jìn)一步提高證券公司私募基金服務(wù)質(zhì)量，證券公司需要大力提升工作人員服務(wù)意識(shí)，端正工作人員服務(wù)態(tài)度，增強(qiáng)工作人員服務(wù)能力。為此，證券公司可以對(duì)服務(wù)人員進(jìn)行服務(wù)意識(shí)再教育，可以聘請(qǐng)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)前服務(wù)流程進(jìn)行再細(xì)化，培養(yǎng)工作人員主動(dòng)服務(wù)意識(shí)，熟知不同群體的服務(wù)需求，以便提高工作人員服務(wù)質(zhì)量。與此同時(shí)，證券公司內(nèi)部還需要加強(qiáng)服務(wù)規(guī)章制度建設(shè)，可以明確規(guī)定工作人員服務(wù)不到位的懲罰制度，督導(dǎo)工作人員及時(shí)為用戶提供周到的服務(wù)，進(jìn)一步提高公司整體服務(wù)質(zhì)量，做到用戶滿意。

第三，加強(qiáng)客戶需求分析，為客戶提供差異化服務(wù)。為了更好的為用戶提供周到服務(wù)，證券公司還需要對(duì)用戶進(jìn)行分層，可以利用節(jié)假日與用戶進(jìn)行溝通，了解當(dāng)前用戶投資需求，以便有針對(duì)性的為用戶提供周到化服務(wù)。與此同時(shí)，證券公司還可以對(duì)當(dāng)前的高端用戶、中端用戶以及低端用戶進(jìn)行再劃分，在三個(gè)不同層次中進(jìn)行進(jìn)一步細(xì)化，以便為用戶提供差異化的周到服務(wù)，不斷提高服務(wù)的質(zhì)量。

四、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，為優(yōu)化證券公司的私募基金服務(wù)，證券公司可以適當(dāng)提高傭金率，不斷提高工作人員的服務(wù)意識(shí)，加強(qiáng)客戶需求分析，為客戶提供差異化的服務(wù)，為私募基金穩(wěn)定發(fā)展提供助力。