財富管理要走出誤區

蔡燕輝

21世紀的高凈值客戶需求開始變得多元化起來，而擁有多元化需求的客戶，更多的是家庭客戶，他們在做家庭財富管理時更希望圍繞著現在和未來的家庭生活來管理自己的財富，并且已經不再局限于守富增值的初級目標，而是在資產安全保值的前提下，更傾向于有錢、健康，為提升家庭生活品質而投資。但是，有部分人誤認為有錢=擁有財富，投資=賺錢=財富管理，他們對于財富管理的理解依舊停留在表層階段，沒有風險識別和風險轉嫁的意識，要想實現財富管理自由任重而道遠，為此中國第三方財富管理機構需要承擔重要的使命和責任。

上有老下有小，是當今社會的寫照。財富管理從業人員需引導家庭成員正確對待他們的財富，這不是簡單的財富增長問題，而是關系到一個家庭的幸福，關系到家庭成員能否擔當起家庭的責任，也關系到中國的社會階層能否承接、托起所承擔的責任。

財富管理不是產品銷售，而是高端服務。它的基本定位是為高凈值客戶和家庭提供財富保值、傳承服務，是一整套專業的資產配置服務體系。所以，財富管理的本質從來都不是規避風險也不是經營風險，而是管理風險，把風險管理在一定范圍內，風險和收益匹配。

未來，越來越多的家庭將會把資產配置等專業的事情交給專業的機構去做，這也為我國財富管理行業的發展帶來巨大的上升空間。在大通全球看來：財富管理是千人千面的，因為每個人的家庭結構、生命周期以及收入資產狀況是不一樣的，因此每個人對應的需求也不一樣，這就要求專業機構善用不同的金融工具進行不同的資產配置服務，滿足人生各個階段的財務需求以及風險管理服務。大通全球作為中國領先的第三方財富管理咨詢服務機構，致力打造針對家庭客戶的管理服務機制，讓客戶一站式解決資金的財富管理問題。