剿滅最大地下錢莊 涉1300家公司洗黑錢超萬億

喬治

近日，公安部督辦的“9·8特大系列地下錢莊案”取得重大進展。黑龍江省七臺河市公安局6月14日宣布，已摧毀13個地下錢莊，拘捕117名疑犯，涉案交易流水上萬億元人民幣。該案涉及國內外68個犯罪組織，逾1300家公司。

七臺河市公安局辦案人員稱，從涉案規模上看，“9·8特大系列地下錢莊案”已成迄今為止國內最大的地下錢莊案件。

瘋狂外匯買賣

中國網報道稱，一直以來，貪腐、走私、販毒、電信詐騙等違法犯罪的贓款轉移出境、洗白，有的就是通過地下錢莊。地下錢莊這一游離于官方正規金融體制之外的民間地下金融組織，為多種犯罪資金的轉移和洗白提供著“黑色支撐”。

清華大學金融研究院研究員韓曉宇對時間財經表示，此前，地下錢莊是影子銀行的一部分。近幾年地下錢莊數量有所增加，增加的重要原因之一，是受到轉移財產需求增長的影響。目前國內地下錢莊較為集中的地方是海南省。有消息稱，可能與海南未來的定位有關。

新華每日電訊報道稱，該地下錢莊案犯罪嫌疑人利用境內外的賬戶，按照客戶需求，將境內人民幣轉移到境外，兌換成美元；或者將境外美元轉移到境內，兌換成人民幣。在這兩個過程中間分別賺取匯率差價和手續費。

以黑龍江七臺河市警方偵破的“丁某某非法經營案”為例。澎湃新聞報道稱，2012年丁某某在俄羅斯做生意，因國際形勢變化，經營慘淡，她就回到晉江，用丈夫莊某設的名字注冊了泉州伍路興貿易有限公司。梁和丁在俄羅斯相識。梁是做地下錢莊生意的，從俄羅斯等地低價收購美金，銷售給國內有需要的公司，從中牟利。

2013年七八月份，梁電話丁，希望她幫助銷售美金，許諾每銷售一萬美金，給她20至30元人民幣提成。丁賣了幾筆后，看到買賣美金可以賺取利潤，就用弟媳李某治的身份在香港注冊了金瑞龍貿易有限公司，干起這個行當。

2011年至2015年，丁在香港成立9家離岸公司，并在香港銀行開戶，伙同他人與梁等地下錢莊，進行非法資金結算、買賣外匯等交易活動，數額達9.93億美元。

2017年2月，時任七臺河市公安局“部督特大系列地下錢莊案”專案組副組長的張曉昕曾向媒體表示，老百姓要用上地下錢莊的比例很小，通過地下錢莊轉移的，多是不能拿到臺面上的資金，以往破獲的案件顯示，走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動中，贓款往往是通過地下錢莊轉移境外。

國家外匯管理局2018年曾通報，有違規個人為了向境外轉移資產，利用他人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，或是通過地下錢莊換匯并轉移財產。

一個錢莊騙退稅5.6億元

除了非法買賣外匯，地下錢莊還為其他犯罪行為提供資金流轉渠道，它越來越和騙稅、虛開增值稅發票、詐騙政府獎勵等其他犯罪交織在一起，成為上游犯罪的幫兇。在警方偵破的“邱某某詐騙案”“丁某某騙取出口退稅案件”中，地下錢莊在虛假貿易、資金流動過程中扮演了重要的角色。

出口退稅，是國家對出口的貨物，退還其在國內生產和流通環節實際繳納的增值稅、消費稅，從而增強出口貨物的競爭能力，擴大出口的創匯。根據出口貨物不同，退稅率有17%、13%等多個檔次。地下錢莊就瞄準這塊政策“肥肉”，打起騙稅的主意。

以七臺河市警方偵破的“丁某某騙取出口退稅案”為例。澎湃新聞報道稱，丁經營的伍路興公司是一家有進出口貿易資質的公司，在出口或代理出口過程中，經常接觸貨代公司，并和他們保持較好的關系，有時為了省事，貨代公司還會幫她到報關行辦理報關業務。

丁向警方供述操作流程稱，貨代公司為了獲得更大利益，想將那些不能退稅的貨物進行出口退稅，就將這些貨物數據賣給丁，并為丁提供貨物流票據。丁再到其他企業虛開出相同物品的增值稅發票，之后丁再通過控制的地下錢莊，從香港向伍路興公司轉入美元，以顯示有出口結匯，完成資金流，從而騙取出口退稅。

貨代公司賣數據給她并非無利可圖，每出口10萬美元的貨物，就收5000至6000元費用。那些為她虛開增值稅發票、為她騙稅提供條件的企業，則以10%至11.3%不等的票點收取費用。

七臺河警方稱，2012至2015年，丁某玲地下錢莊伙同廈門10家報關行，將沒有進出口權的中小企業真實出口的貨物，以丁某玲控制的公司名義出口，騙取國家出口退稅733.7萬元。

另據七臺河警方透露，詹某豐地下錢莊2012至2015年注冊了122家空殼公司，然后高價購買出口貨物數據，偽造虛假的外貿交易，騙取政府出口創匯獎勵5.6億元。

為多種犯罪提供“黑色支撐”

此外，地下錢莊為電信詐騙、邪教組織等多種犯罪提供“黑色支撐”，助長和滋生了其他犯罪行為。七臺河警方在前幾年偵辦的一起跨境網絡賭博案中就發現，在超過2000億元的涉案賭資中，70%以上是通過地下錢莊在境內外流轉的。此前，江蘇警方破獲一起跨國網絡賭博案，涉案資金78億元。偵查過程中發現，巨額涉案資金也是通過地下錢莊流向境外的。

巧合的是，就在七臺河市公安局對外宣布“9·8特大系列地下錢莊案” 取得重大進展的6月14日，黑龍江省省紀委公布了一條關于七臺河市的重磅消息：七臺河市政府副市長楊子義涉嫌嚴重職務違法，并為黑社會性質組織充當“保護傘”，目前正接受監察調查。