搶灘基金投顧業(yè)務(wù)華夏財富領(lǐng)航公募新時代

楊陽

10月25日，基金投資顧問業(yè)務(wù)試點正式啟動，包括華夏基金全資子公司華夏財富在內(nèi)的多家機構(gòu)，獲得證監(jiān)會首批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格。10月28日，華夏財富召開新聞發(fā)布會，詳細介紹其投顧業(yè)務(wù)準(zhǔn)備情況和發(fā)展規(guī)劃，同時正式發(fā)布“懂你，更懂投資”的投顧品牌。

滿足基民剛需力爭創(chuàng)造伽馬收益

基金投顧服務(wù)是指財富管理機構(gòu)從容戶的財務(wù)狀況和真實理財需求出發(fā)，為客戶量身定制專屬投顧賬戶，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場變化對投顧賬戶內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進行持續(xù)的動態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過優(yōu)化組合不斷貼近客戶的投資目標(biāo)，幫助客戶獲得良好的長期收益。

華夏基金總經(jīng)理李一梅表示，在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，面對難以捉摸的市場和六千多只公募基金產(chǎn)品，投資者需要的不再僅僅是理財產(chǎn)品而是一個投資解決方案，一項貫穿投資全程的服務(wù)。基金投資顧問就是機構(gòu)提供解決方案的一種形式，基金投顧時代的到來，意味著公募基金將從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向真正以客戶利益為中心的服務(wù)導(dǎo)向。

據(jù)悉，為了基金投顧業(yè)務(wù)的推出，華夏財富已經(jīng)進行了三年多的精心準(zhǔn)備。華夏財富傳承了華夏基金21年雄厚的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，也充分借鑒吸收華夏基金股東方加拿大鮑爾集團近100年的財富管理經(jīng)驗，目前已經(jīng)形成了“線下投顧+線上理財機器人”的獨特服務(wù)模式。在線下，華夏財富擁有基金行業(yè)內(nèi)最早開設(shè)的線下理財中心和長達15年的線下基金理財服務(wù)經(jīng)驗，目前已經(jīng)構(gòu)建了超百人的專業(yè)投資顧問團隊。并在2018年年初推出了在線理財服務(wù)平臺華夏查理智投APP。

華夏財富總經(jīng)理張暉表示，基金投顧服務(wù)是客戶在理財方面的一次消費升級，也是基民的剛需。投資者可以從基金投顧服務(wù)中獲得阿爾法和貝塔收益之外的伽馬收益，包括財務(wù)規(guī)劃服務(wù)、資產(chǎn)配置方案、組合再平衡、節(jié)稅安排、跨境投資等在內(nèi)的多種增值服務(wù)。

打造更專業(yè)投顧服務(wù)

華夏財富與母公司共享投研平臺，通過專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，按照監(jiān)管要求，華夏財富在華夏基金整體資產(chǎn)配置架構(gòu)下，為基金投資顧問業(yè)務(wù)成立了專門的投資決策委員會，由華夏基金資產(chǎn)配置部、華夏財富相關(guān)人員構(gòu)成。華夏基金資產(chǎn)配置團隊將“美林投資時鐘”的分析框架進行完善，形成基于宏觀、估值、政策的MVP分析模型。同時華夏基金構(gòu)建了獨特的基金研究框架，通過基金產(chǎn)品的暴露因子分析、風(fēng)格分類、收益特征分析、風(fēng)險分析、配置和交易特征等方面的綜合評價，優(yōu)選基金。在對全市場基金進行篩選后，為投顧業(yè)務(wù)構(gòu)建相應(yīng)基金產(chǎn)品備選庫，再根據(jù)投資和差異化的投資目標(biāo)構(gòu)建投資組合。

華夏基金總經(jīng)理助理、資產(chǎn)配置部行政負責(zé)人孫彬表示，華夏基金組合管理系統(tǒng)是由華夏基金自主研發(fā)、自主維護的投研系統(tǒng)，對資產(chǎn)配置及FOF投資研究提供強大的支持，包括FOF投資組合管理、全市場基金篩選、基金研究報告、大類資產(chǎn)配置、MVP報告、盡調(diào)報告等功能。這也是華夏財富“懂你，更懂投資”投顧業(yè)務(wù)核心競爭力之一。