安保集團企業的資金集中管理模式

諸葛斌

近些年，國民經濟不斷增長，人民物質生活水平不斷提高，人們的安全意識不斷提高，從而催生起了各類安保集團。安保集團的運作也日趨聯盟國際化，對于安保集團來說，需要順應國際化趨勢，建立健全完善、公平、合理的企業財務管理制度。因此，在建設財務管理的過程中需要高度重視資金問題，這樣才能不斷強化企業的核心價值。

一、安保集團資金管理的基本原則

1.靈活協調性。為了方便管理調控安保集團的資金，可以根據安保集團具體的實際需求和分支機構的多種特點合理分配各項資金，便能促進安保集團的發展。同時，可以共享安保集團的各項資金資源，便于促進集團的整體協調發展。安保集團也存在業務多少的情況，它有淡季、旺季的差別，不同時期安保集團對資金也有著各種不同的需求。因此，對于安保集團資金的管理可以根據外部市場、各種需求不斷調整各項企業資金，保證資金的適宜、適度。

2.效益成本性。安保集團在進行資金管理的過程中，可以參照成本效益最大化的原則，便能加強對安保集團的資金管理，有必要完善合理的財務管理制度，建立行之有效的財務管理系統平臺，自動約束這些分支機構的經濟活動，提高抵御各項風險的能力。在具體的實踐過程中，預防各種出現的成本規律。這能有效降低各種資金成本，提高資金使用效率，促進資金的周轉，增強集團業務的數據。因此，在管理資金的具體實踐過程中，一定要充分考慮各項內容，增強其成本管理效益。

3.統一集中性。安保集團的資金管理應該遵循一個統一集中的原則，這肯定涉及成本的問題。總的來說，就是用最小的成本獲取最大的利益，企業要想做大做強，必須合理運用各項資金。集中管理企業資金是十分必要的。對于安保集團而言，可以將各種閑置資金集中起來，便于在實踐過程中合理使用各項資金，方便對資金的統一調度。為了完成企業的整體戰略合作目標，必須提高企業的資金使用效率。因此，堅持統一集中原則是十分必要的，將資金大幅度集中起來反而方便運行各種項目，方便資金的使用管理。

二、安保集團選擇合適的資金管理模式和方案

1.明確資金管理需求定位。在完善安保企業資金管理的過程中，應該考慮其資金管理的基本定位，安保集團的業務核算、內外資金的支付、核算與結算功能、分支結構和集團總部的統一融資管理，授權、審批、編制資金預算管理考核各項業務，這便是加強資金集中管理的根本需求。

2.完善資金管理制度。安保集團為了方便企業資金的統一管理，必須建設完備的資金管理制度，具體來說包含企業內控制度、權責崗位制度、管理資金制度、管理預算制度等各種制度。因此，需要依托財務信息管理平臺加強對企業集團的資金管理，根據財務管理信息化的基本需求，完善財務管理信息化制度。

3.配備管理資金的具體崗位。安保集團在管理實際項目的過程中，一定要規劃好各種項目資金，確保資金的管理力度，整合各項財務管理信息，然后根據這些需求，設立合適的崗位，具體涉及到管理賬目、管理出納、管理融資、信息財務系統等各個部門。

4.集中管理資金賬戶。對于安保集團而言，應該集中管理各項資金。集團內部的資金管理中心可以統一監管企業分支外部商業銀行賬戶。在集團內部管理資金共享處可以設置內部資金便能完成擔保融資或代付各種資金。

5.搭建資金管理財務信息平臺。安保企業的資金管理財務信息平臺，里面擁有大量的數據財務信息，需要及時整理歸檔各種數據業務，不斷分配完善財務管理體系，做好各種數據的分析、整理和記錄。具體來說查詢各項信息、電子業務的回單、設置交易權限、用戶體驗、數據管理、業務信息等多種功能均屬于財務管理信息系統。

6.統計資金管理業務步驟。對于安保企業項目資金而言，必須加強業務數據管理，在具體的設計管理過程中，結算資金步驟、業務融資力度、流程審批計劃都屬于資金信息管理體系。其中，最關鍵最主要的步驟便是結算資金等各個流程，總的來說包含了收付款、劃撥各項資金、內部定期存款等各種業務。

三、加強安保集團企業資金管理的各種方法

1.優化企業內部各種環境。為了加強對安保集團資金業務的集中管理，有必要優化集團業務內部資金。這需要引起集團內部管理人員的重視，認識到合理使用各項資金的重要作用，領導和員工都應該齊心協力、共同建設資金集中管理體系。同時，由于資金波及的范圍較廣、其中管理具有一定的難度。因此，必須加強安保集團各項資金數據的分類整理，確保各種財務信息、管理機制的健全。為了方便開展各種工作，確保項目資金的合理使用，可以建立健全安保集團資金管理制度，做好日常備用金、盈利業務數據管理工作。

每天按時統計好各項財務信息數據，確保每筆資金的使用都有準確記錄，另外需要建立健全各項溝通機制，方便各項資金的準確使用。具體使用各項資金時，應該做到有的放矢，加大對核心業務的資金投入力度，縮小不太重要項目的資金使用力度，保證分配資金的合理和準確性。同時，應該建立完善的資金獎勵考核機制，嚴格落實責任管理制度，配備專人負責采集、錄入各種財務管理信息，便于對財務資金的各項管理。

2.強化企業財務風險意識。在管理企業集團的具體操作過程中，如果將大量的資金集中起來反而具有一定的風險性。因此防范企業風險，做好各項應對措施十分重要。安保集團的基礎業務便是為各大小區，項目活動提供一定數量的保安，做好基本日常安全維護工作。公司的各項業務的順利進行離不開大量的資金使用，因此，需要提高財務工作人員抵御外來風險的責任意識，強化基本風險業務處理措施，這樣，一旦公司資金出現任何問題，財務人員和領導層也能制定出詳細的計劃挽救財務危機，保證安保公司順利度過難關。

在建設內部資金的管理過程中，必須以嚴格的規章制度約束財務人員的具體行為，實現資金的安全分配。同時，也方便資金的集中管理。

3.提升財務工作人員的技術水平。為了方便對企業資金的集中化管理，企業分部的部分財務管理工作被動轉移到集團總部財務部門去。這增加了財務人員的工作強度，工作內容也更加繁瑣、復雜。基于此種背景，更應該加強對財務人員的工作培訓力度，不斷加強對財務工作人員法律規則、會計稅務、財務理論等各種知識的教育培訓力度，同時強化財務人員的信息化處理方向，提升其處理財務信息系統軟件的控制操作能力。不斷提高財務人員的整體素質，根據不同員工負責具體崗位的情況，制定出完善的計劃措施。引導財務人員多看專業書籍，不斷提高其自身業務技能。定期組織相關人員參與計算機培訓課程，提高其使用電腦的基本能力，這樣也方便操作資金管理平臺。

4.加快安保集團企業信息化處理進程。對安保集團來說，需要加快資金信息化進程，國家和地方可以加大對這些集團的扶持力度，積極建設財力資源共享平臺，充分發揮出互聯網共享資源的優勢。這樣，便能加快數據的核算和處理方式，也可以將這些資源引入數據庫，便于集中管理、分配各種項目資金。同時更新會計軟件系統，定期更新整理數據庫，做好電腦的防護和處理，防止因為意外事故丟棄了大部分資金數據。一旦各種資金數據丟失，需要積極采取各項措施。

5.完善考核和獎勵機制。安保業務動用人數較多，安保作息時間也不規律。為了合理使用各項項目資金，必須建立健全完善的考核和獎勵機制。在具體的操作過程中，營造良好的公司人文氛圍，對待積極工作的員工給予必要的鼓勵。同時，引導財務工作人員樹立愛崗敬業、一絲不茍的職業精神，在管理資金的項目過程中，嚴格按照相關財務資金管理規章制度來，培養其認真負責的工作態度，落實好每一筆資金的具體走向，嚴格杜絕記錯賬、做假賬等各種行為。

定期考核相關工作人員的業務水平或工作進度，配備專業的考核小組和評價小組，及時反饋相關工作人員的工作內容。完善好資金管理制度，安排專人負責這項工作，和其他工作人員區分隔離。不斷強化人們對資金信息管理系統的重視程度，便于維護資金信息系統、不斷提升財務工作人員的技術水平。

本文重點闡述了安保集團資金管理的基本原則、管理模式和基本方法，并提出了強化安保集團企業資金管理的各種方法。當前我國安保企業的資金管理還存在一定的問題，還有不少值得改進的地方。這更需要安保集團優化企業內部各種環境、強化企業財務風險意識、加快安保集團企業信息化處理進程、完善考核和獎勵機制，只有這樣才能真正發揮出資金管理的優勢，促進安保企業的長期穩定發展。

（作者單位：浙江安邦護衛集團有限公司）