又一個大佬倒在P2P上

宋杰

昔日地產大亨，夢碎互聯網金融。

9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車—浦東”發布了《“證大公司”案件偵辦情況通報》（下稱“通報”）：證大公司法定代表人戴某康等投案自首，上海警方以涉嫌非法吸存立案。

據天眼查顯示，證大公司法定代表人為戴志康，持股比例為80%，戴志康同時也是證大集團的創始人。

警方：戴某康投案自首，查封相關涉案資產

通報稱：2019年8月12日以來，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司（下稱“證大公司”）旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。

通報還稱，經查，“證大公司”在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務有限公司），“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。目前，案件正在進一步偵查中。

據“撈財寶”官網顯示，戴志康于1992年創立證大集團，最初是作為中國第一只公募基金——海南富島基金的管理公司而建立，先后涉足地產、互聯網、文化藝術，打造了九間堂別墅、證大喜瑪拉雅中心、證大大拇指廣場等經典地產項目，孵化投資了中國最大音頻分享平臺、用戶5億、估值240億元的喜馬拉雅FM等。

戴志康名下共有60家企業。其中，證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司擁有兩大股東，分別為證大公司和上海雪域網絡科技有限公司，分別持股65%和35%。此外，上海證大金融信息服務有限公司還是證大財富的運營主體上海證大投資咨詢有限公司的控股股東，持股比例達51.02%。

自首前三天曾發公開信：不跑路、不失聯

撈財寶官網數據顯示，截至今年7月底，該公司累計交易金額為296.38億元，借貸余額為49.96億元，當前出借人數2.8萬多人，借款人數近9.29萬人。

值得一提的是，8月14日、8月26日，戴志康曾通過撈財寶官方微信“LCB資訊平臺”發布致撈財寶客戶的兩封公開信。

第一封信中，戴志康表示“有能力實現平臺的良性退出”。8月16日，撈財寶成立良性退出專項工作小組，8月21日組建出借人委員會。

第二封信中，戴志康提到：“過去10年里，普惠金融業務一直是集團的重點布局，我們一直堅持投入，按頭部平臺來打造，但因為這次退出的事情，這種投入反而造成了集團很沉重的壓力，我們短時間內沒有能力去做這件事情。但集團除了普惠金融業務之外，還有一些別的產業，我們需要一些時間來經營、發展這些產業，保持整個集團的正常運營，只有這樣，集團才有能力為平臺良性退出這個事情提供持續性的保障。”

戴志康還表態不會跑路、失聯，“我和所有證大的高管，不會跑路、失聯，這樣的行為配不上證大27年的招牌。所以請大家不要過于擔心，我會和大家一起去理性面對這個困難，找到解決辦法，請大家對證大、對我繼續信任。接下來我也愿意親自和大家見面，就平臺轉型、資產管理和證大未來發展進行交流。”

現在看來，戴志康選擇在公開信發布3天后向警方自首，應該是已經回天乏術。

喜馬拉雅等公司撇清關系

戴志康最后一次公開露面據稱是在今年6月28日，戴志康受邀參加第二屆長三角民企發展大會。據媒體報道，在大會發言環節，戴志康表示，創業型企業要成長為獨角獸，要跨過幾道坎。其中包括：作為“互聯網+”企業如何對線下市場進行整合;如何做到“慢”下來，耐得住寂寞，堅守品質等。

在戴志康看來，喜馬拉雅FM就是這樣的“獨角獸”。

據媒體報道，2018年5月25日，在中國新時代企業家論壇上，戴志康在演講時透露，“2011年，我們投資了喜馬拉雅FM，（是）我們投資孵化的獨角獸，今年已經估值200億元，明年希望能夠A股上市，正在做這樣的準備。”不過隨后喜馬拉雅CEO余建軍在接受媒體采訪時回應稱，公司沒有任何IPO安排。

此后，喜馬拉雅是否真的在籌謀上市也隨之成了疑云。

據媒體報道，對投資“喜馬拉雅FM”項目，證大集團高層曾一致反對，但戴志康卻力排眾議，以個人名義投了1500萬元。

在戴志康“出事”后，喜馬拉雅FM的賬戶主體“上海證大喜馬拉雅網絡科技有限公司”于9月1日深夜通過官方微博發布公告：

喜馬拉雅已關注到上海警方關于“證大公司”案件偵辦的情況通報及相關媒體報道。根據相關媒體報道“證大公司”系指上海證大文化創意發展有限公司，同時相關媒體報道中也提及上海證大愛特金融信息服務有限公司、上海證大大拇指財富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司。

喜馬拉雅在此澄清：

1.喜馬拉雅與上述4家公司無任何股權關系，無任何債權債務關聯，無任何業務往來。

2. 上海證大投資發展股份有限公司曾是喜馬拉雅早期的投資人，目前證大投資發展與喜馬拉雅已無任何股權關系，其法定代表人戴志康從未參與喜馬拉雅業務經營與業務決策。

除喜馬拉雅外，還有家港股上市公司也在撇清與戴志康的股權關系。

9月1日晚上，上海證大房地產有限公司（00755.HK）發布澄清公告稱，董事會關注到今日媒體標題為“上海警方通報‘證大公司非法集資案調查進展，刑拘41名犯罪嫌疑人，已查封涉案資產”或類似標題的相關報道，根據相關媒體報道“證大公司”系指上海證大文化創意發展有限公司，同時相關媒體報道中也提及了上海證大愛特金融信息服務有限公司、上海證大大拇指財富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司。

上海證大房地產有限公司在公告中稱：“本公司與上述4家公司無任何股權關聯關系，亦無任何交叉持股現象。戴志康先生已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股權的全部轉讓，并已不再擔任本公司任何職務。”