不忘初心，牢記使命，守住企業不發生金融風險的底線

李杰航

科技公司自開展“不忘初心，牢記使命”主題教育活動以來，我們班子成員結合目前公司發展實際及各自分管領域工作，主動認領研究課題，結合具體情況制定問題清單，安排實現措施，確保“守初心、擔使命、找差距、抓落實”落在實處。

財務工作是我分管的領域之一，在目前集團整體債務壓力巨大，科技公司的主要業務依賴內部公司的雙重背景下，資金壓力成為2019年科技公司的首要壓力，守住科技公司不發生金融風險的底線就成為今年工作的重中之重。

一、科技公司2019年融資償債計劃

科技公司2019年償債總額5225萬元，主要是天津濱海農商銀行的2000萬短期借款和1425萬元的存單質押貸款、光大銀行天津分行的1500萬元短期借款和融鑫小貸的300萬元借款。其中兩家銀行的融資主要用于團泊技防監控項目，融鑫小貸的300萬元用于日常公司經營需要。以上三家融資的還貸月份主要是在2019年的3月份和6月份。

二、科技公司2019年融資償債情況

早在2019年初，我就和財務部相關同志就這三筆貸款的還貸工作進行了研究和部署，也和集團相關領導作了匯報，結合集團和科技公司的資金實際情況，做了幾種不同的還貸方案。并帶著這些方案我們主動去和金融機構溝通，爭取在不發生債務風險的前提下，做好債務的償還工作，最終通過我們的積極努力，和金融機構達成了借新還舊的還貸方式和利隨本清的融資模式。

截至公司2019年上半年，科技公司順利完成濱海農商銀行、光大銀行天津分行的續貸還貸工作，融鑫小貸的300萬借款也做了展期手續，緩解了公司資金流緊張局面，減輕了公司償債壓力，并且解除了濱海農商銀行的1500萬元存單質押，降低了公司的融資成本和負債率，截至6月底，融資余額3765萬元，平均融資成本6.69%，資產負債率72.77%。

三、落實“三邊”戰略實地調研情況

目前，為了更好地落實集團“邊化債，邊生產、邊混改”發展策略，逐步緩解科技公司資金緊張局面，我做了以下調研工作：

1、內部調研情況

組織財務部同事們圍繞企業融資、資金管理話題討論下一步怎么改進相關工作，同事們積極發言，各抒己見，對融資模式、規模和資金管理提出了獨特見解。

（1）希望拓展不同的融資渠道，積極利用好國家現階段對中小科技企業的優惠鼓勵政策，降低融資成本。

（2）融資規模要和項目需求統籌起來考慮，提高融資資金的使用效率，不為融資而融資。

（3）在資金管理上，要開源節流，把項目回款和項目支出結合起來，加大項目回款的催收力度，及時回籠資金，減少項目墊付資金成本。

2、外部調研情況

（1）去濱海農商銀行河北支行調研

與濱海農商銀行河北支行積極溝通，爭取在8月份，把融資的期限變換為2年，這樣就可以緩解公司明年的償債壓力，為公司的轉型發展創造更長的緩沖期。

（2）去光大銀行西湖道支行調研

與光大銀行西湖道支行溝通，爭取提升授信額度，為目前公司的發展提供活水，緩解資金壓力。

四、結語

企業的初心是發展，而資金是企業發展的活水，在目前集團和公司實際發展的背景下，守住企業不發生金融風險的底線是管理者的主要職責，通過開展“不忘初心，牢記使命”主題教育專項調研活動，深刻認識了現階段分管領域內的重點工作和突出問題，防范債務風險作為集團黨委現階段推進的“三邊政策”之首，可見其重要性、緊迫性和困難性。

科技公司近幾年的融資規模比較穩定，資產負債率在集團二級公司內還算比較低，也一直在努力探索不同的融資渠道以及調整融資期限等方式，力爭在滿足公司正常運營和項目資金需求的同時，達到融資成本最低，資金利用效率最高，風險可控的最佳狀態。

目前科技公司2019年債務風險化解的工作告一段落，接下來就是把回籠資金作為一項重要工作來做，做好應收款項的催收，控制好科技公司的“資金池”，落實好“邊化債、邊生產、邊混改”發展策略，確保2019年科技公司全年經濟指標的順利實現！