新形勢下國有商業銀行做好員工行為管理工作的幾點思考

程慧

摘要：本論文通過分析國有商業銀行基層行員工行為的現狀，深入剖析相關的原因，并提出了一些相關的工作意見和建議。

關鍵詞： 國有商業銀行 ?基層行 ?員工行為管理

近年來，國有商業銀行出臺了一系列關于員工行為管理的制度和相關辦法。但是，縱觀近幾年國有商業銀行基層機構案件風險防控現狀----大案、要案、重案仍層出不窮。究其原因，和員工行為管理不到位有著重大的聯系。在國有商業銀行特別是基層行中，員工對具體業務、流程的操作環節仍有章不循、違規操作、屢查屢犯的情況仍普遍存在。此種現象暴露出國有商業銀行部分基層機構內部控制松弛、執行力度不嚴、管理不到位、監查力度不夠等諸多問題?；诖它c，做好商業銀行基層行員工行為管理工作就顯得尤為迫切。

一、存在的問題

一是違規問題屢禁不絕。自2016年至2018年期間，在某一個僅有100人不到的國有商業銀行基層行中，被給予經濟處罰、通報批評和積分處理的就有110多人數次，平均每年高達30多人次的員工因違規問題受到了追究，受處理的員工幾乎占基層營業機構員工總數的50%左右。

二是違規人群高度集中。據統計，國有商業銀行基層行的違規人員主要集中在網點負責人和信貸前臺等崗位。這些崗位的人員經常和客戶打交道，工作時間和場合又有較大的靈活性，導致監督和管理有一定的難度。

三是警示教育不到位。部分國有商業銀行基層行的管理者對警示教育重視程度不夠，存在走過場和應付了事的現象，沒有真正把警示教育作為一項重點工作來落實，只是為了應付上級行的檢查和考核。

二、原因分析

一是思想認識不到位。在國有商業銀行基層行中，部分管理人員不同程度上存在“重業務發展、輕內部管理”的情況，把業務發展放在第一位，認為只要業務發展了，其他的管理工作自然就好辦了。特別是一些年輕的管理者更是注重業務發展中的數字，甚至踩著紅線去發展業務。

二是違規成本相對低。部分國有商業銀行基層行的管理者對違規違紀問題的追責上不嚴，有“老好人”思想，認為只要不存在道德問題，就沒有必要嚴肅追責，存在高舉輕放、處之手軟、以罰代處的現象，甚至對一些嚴重違規行為也是“一辭了之、一罰了之”。

三是監督體制不完善。在國有商業銀行基層行的工作機制下，員工行為管理牽涉的部門眾多，牽頭部門沒有切實落實到位。同時，由于沒有專門的監督部門進行監督，導致員工行為管理工作難以真正起到實效。

三、相關的建議

為切實抓好國有商業銀行基層行的員工行為管理工作，建議從以下幾方面開展好相關的工作。

一是狠抓內部管理工作，落實好“一崗雙責”。始終堅持“從嚴治黨、從嚴治行”，領導干部要認真履行“一崗雙責”，扎實抓好員工行為管理工作。國有商業銀行的黨委書記要強化和落實抓員工行為管理的主體責任，相關層級行的紀委書記要切實擔負起監督責任，班子其他成員要認真履行“一崗雙責”，按照職責分工對分管部門及業務條線的員工行為管理工作進行安排部署和定期監督檢查，把落實員工行為管理工作與業務經營同部署、同落實、同檢查，同考核。

二是組織開展典型違法違規行為的通報。國有商業銀行要每年定期組織召開典型違法違規行為警示教育大會。會上，支行紀委書記要及時通報了近年來上級行和本級行查處的典型違法違規案例。支行黨委書記要及時傳導上級行關于員工行為管理的最新指示和重點工作，切實讓廣大員工感受到違規行為的危害性和受處罰的嚴重性。

三是組織開展合規教育的宣講活動。國有商業銀行要持續開展合規教育宣講活動，各級管理人員要持續帶領所在單位的全體員工集中學習一些典型違規案例，從中汲取教訓，警鐘長鳴，并以此為戒。同時，合規宣講中要用身邊人、身邊事教育廣大干部員工遵章守紀。通過合規教育活動，使廣大員工明確行為禁區，強化底線意識。

四是組織開展違規行為頻發和易發的業務條線約談。國有商業銀行的相關部門要根據檢查發現和移送處理的相關違規問題召集基層行業務條線的經辦人員和管理人員進行重點約談。約談中，要持續傳導好合規經營的理念，持續樹立正確的業務觀，在防范各類風險的基礎上實現業務經營又好又快地發展，切實履行好“一崗雙責”的工作要求。

五是著力構建員工行為的“監督網”。國有商業銀行基層行要發揮好基層黨支部監督作用，要認真落實黨內監督條例和黨支部工作條例要求，在日常監督上用力作為，主動、嚴肅、具體地履行黨支部的監督職責。要完善紀檢監察與財務、審計、法律、信貸、人事等部門的聯責、聯查、聯防工作協調機制，定期查找員工行為管理中存在的問題，對發現的潛在風險及時化解。同時，還要構建單位和家庭信息共享、共同管理的工作機制，一道致力于員工行為管理工作。

六是加大責任追究的力度。國有商業銀行一定要對內控制度的執行，特別是對觸犯了規章制度的員工嚴字當頭，嚴查徹處，不能失之于軟、失之于情。同時，一旦發生因員工行為管理不到位而引發的案件風險或責任事故，必須要嚴肅追查三類人的責任，即：當事人、相關責任人、相關領導各自應承擔的責任，以此來強化員工行為管理的警示效果。

員工行為管理工作任重道遠，國有商業銀行只有認真抓、嚴肅抓和嚴格落實內部的各項規章制度，并從警示教育、合規宣講、責任追究等角度多維度的構建共同管理的機制才能真正把員工行為管理落到實處，防范和化解因員工行為管理不善而引發的各類風險。