江蘇省南京市公安局摧毀詐騙團(tuán)伙

今年3月29日，江蘇省南京市公安局組織60余名警力奔赴廣東省東莞市，一舉摧毀一個(gè)公司化運(yùn)作的詐騙團(tuán)伙，抓獲涉案嫌疑人17名，現(xiàn)場扣押電腦、手機(jī)30余部。目前，17名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留。

充值399元成會(huì)員聲稱可代辦網(wǎng)上貸款

2018年11月，黃師傅正在南京市江寧區(qū)某工地上安裝空調(diào)，突然接到了一個(gè)陌生人打來的電話。對(duì)方自稱是某金融貸款公司的營銷專員，聲稱該公司能在網(wǎng)貸平臺(tái)上幫忙代辦高額貸款。

“也就是說，根據(jù)你的工作性質(zhì)和信用記錄，本來你只能貸款3萬元，但是他們聲稱通過公司的運(yùn)作，能貸到10萬元。”南京市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長王海榮介紹。

聽了對(duì)方的一番介紹，黃師傅心動(dòng)了。他最近正缺錢，卻苦于貸不到款。抱著試試看的想法，他加了對(duì)方的微信號(hào)，隨后對(duì)方給他提供了公司客服的QQ號(hào)，并稱客服會(huì)具體指導(dǎo)他如何申請(qǐng)貸款。

聯(lián)系客服后，按照對(duì)方要求，黃師傅先充了399元成為該公司網(wǎng)站的會(huì)員，隨后又按照對(duì)方的指導(dǎo)開始從別的網(wǎng)貸平臺(tái)上貸款。對(duì)方以安全費(fèi)等名目，多次向黃師傅索要錢財(cái)。黃師傅前后共計(jì)5次轉(zhuǎn)賬2800余元，而后被對(duì)方拉黑。無奈之下，黃師傅選擇報(bào)警求助。

據(jù)黃師傅回憶，他在接到對(duì)方的推銷電話后，沒有立即掛斷，而是流露出些許興趣。之后，對(duì)方以客服、經(jīng)理等多個(gè)角色反復(fù)聯(lián)系他，向他推銷貸款服務(wù)。本來黃師傅對(duì)于這類電話是抱有疑慮的，但在對(duì)方天花亂墜的吹噓下，急需用錢的他還是落入了對(duì)方的陷阱。

詐騙團(tuán)伙公司化運(yùn)作隱身于鬧市區(qū)寫字樓

南京市公安局刑警支隊(duì)立即開展調(diào)查，“經(jīng)過初步梳理，我們發(fā)現(xiàn)確實(shí)有一伙人專門從事貸款類詐騙，上當(dāng)?shù)谋缓θ硕噙_(dá)百余人?！蓖鹾s說，通過對(duì)涉案資金流進(jìn)行調(diào)查，警方初步鎖定該團(tuán)伙位于廣東省東莞市。

為盡快摧毀這一團(tuán)伙，南京市公安局刑警支隊(duì)立即組織民警赴東莞開展調(diào)查，經(jīng)過近一個(gè)月的調(diào)查，初步鎖定了以張某、趙某、黃某、梁某為主要嫌疑人的詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙組織架構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)，呈公司化運(yùn)作，隱身于鬧市區(qū)寫字樓。團(tuán)伙成員分工明確，總經(jīng)理、營銷經(jīng)理、營銷主管、營銷專員等一應(yīng)俱全，層層負(fù)責(zé)。

“該團(tuán)伙成員警惕性非常高，隱蔽性非常強(qiáng)。”在調(diào)查中，辦案民警發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙在寫字樓二樓和三樓各有一個(gè)辦公地點(diǎn)，團(tuán)伙成員每天9點(diǎn)上班、下午6點(diǎn)下班。門口還貼有值日表，標(biāo)明每天的值日生，規(guī)定未值日的要罰款20元。從表面來看，與一般的公司沒有任何區(qū)別，偽裝性非常強(qiáng)。不過，一旦有陌生人靠近，就會(huì)有人出來阻攔。

工資包括底薪加提成騙一人提成10%

專案組決定收網(wǎng)，3月29日上午，抓捕民警果斷出擊，同時(shí)對(duì)團(tuán)伙的2個(gè)窩點(diǎn)進(jìn)行突擊，抓獲犯罪嫌疑人17名，現(xiàn)場扣押電腦、手機(jī)30余部。

抓捕現(xiàn)場，辦案民警發(fā)現(xiàn)，幾乎每名“員工”的電腦旁都貼有一張紙，上面寫著“話術(shù)”，指導(dǎo)“員工”一步步該怎么說。這些“員工”只要對(duì)著“話術(shù)”劇本照本宣科，就可以不停地推銷所謂的貸款服務(wù)。

部分“話術(shù)”劇本上還寫著一些注釋，顯然是他們?cè)谠p騙的過程中，不斷在豐富和完善劇本。民警還發(fā)現(xiàn)了兩個(gè)制作精美的獎(jiǎng)杯，是用于獎(jiǎng)勵(lì)“業(yè)績突出”員工的。一個(gè)培訓(xùn)劇本上面密密麻麻寫滿了各類聊天技巧。據(jù)了解，在新人入職前，他們都要進(jìn)行培訓(xùn)。

據(jù)嫌疑人交代，“員工”的工資為底薪加提成，每成功詐騙一人可提成10%。

警方提示：警惕“無抵押、低利息、放款快”的陷阱。網(wǎng)絡(luò)貸款已成為借款人眼中的“捷徑”，但此類貸款也成為詐騙案件的重災(zāi)區(qū)，借著網(wǎng)上貸款名義進(jìn)行詐騙的不法分子越來越多，手段層出不窮。騙子抓住一些人急需資金周轉(zhuǎn)的迫切心理，以“無抵押、低利息、放款快”等極具誘惑力的宣傳誘惑貸款人，再以證明還款能力等理由，騙取貸款人轉(zhuǎn)賬匯款。

針對(duì)此類詐騙，廣大市民要做到不輕信、不盲從，要通過正規(guī)渠道辦理貸款業(yè)務(wù)，不要貪圖程序簡單、提款數(shù)額大等誘餌。要銘記天上不會(huì)掉餡餅，特別是在放貸前如果對(duì)方要求先匯款，一定要保持警惕，捂緊自己的錢袋子，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。