控制涉案人員750余人 查扣涉案資金10億余元特大網(wǎng)絡(luò)套路貸犯罪團(tuán)伙被摧毀

2019年3月18日，甘肅蘭州公安“2·12”特大套路貸專案組將210名犯罪嫌疑人從外地押解回蘭州。

2018年12月，民警工作中發(fā)現(xiàn)一利用APP平臺(tái)進(jìn)行套路貸違法犯罪的案件線索，隨即開展技術(shù)攻堅(jiān)和網(wǎng)上偵查，經(jīng)兩個(gè)多月艱苦工作，偵查人員通過大數(shù)據(jù)分析比對(duì)，基本摸清了該套路貸團(tuán)伙的各級(jí)組織架構(gòu)、人員構(gòu)成及運(yùn)作模式。

經(jīng)前期研判，這是一個(gè)集非法收集公民個(gè)人信息、套路貸、“軟暴力”催收于一體的犯罪團(tuán)伙。其利用開發(fā)的網(wǎng)貸平臺(tái)、APP，非法收集公民信息，采取“砍頭息”、逾期高額收費(fèi)的方式，向受害人放貸。例如：受害人貸款1000元，平臺(tái)先期以服務(wù)費(fèi)的名義扣除300元的貸款利息，受害人實(shí)際拿到700元，貸款時(shí)間為7天，逾期每天加收10%的利息（按照1000元計(jì)息），利滾利重復(fù)計(jì)息。受害人需在7日內(nèi)還款，逾期不還，該團(tuán)伙便使用軟件發(fā)送催收騷擾短信對(duì)受害人及其家屬、好友等進(jìn)行“轟炸”；同時(shí)雇傭多個(gè)催收公司，以電話騷擾、短信轟炸、P圖等多種軟暴力方式進(jìn)行催討收賬。涉及我省市受害人眾多，危害較為嚴(yán)重，影響十分惡劣。

因該案涉案資金大、犯罪團(tuán)伙窩點(diǎn)分布地域廣、受害人多，市公安局局長(zhǎng)親自掛帥成立專案組，省公安廳派員指導(dǎo)，抽調(diào)精干警力集中開展偵辦，同時(shí)向公安部、省廳匯報(bào)案情。公安部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此案高度重視，專門派工作組到蘭州，研判指導(dǎo)該案?jìng)赊k工作，研究制定打擊方案。

3月15日，央視3·15晚會(huì)對(duì)套路貸違法犯罪行為進(jìn)行曝光。節(jié)目播出之后，專案組立即部署，提前開展集中收網(wǎng)抓捕工作。在公安部的統(tǒng)一部署和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的密切配合支持下，專案組組織400余名警力同時(shí)開展對(duì)該“套路貸”犯罪團(tuán)伙的首輪打擊，一舉搗毀外省6個(gè)犯罪窩點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)查控涉案人員750余人，依法將有犯罪嫌疑的210人押回審查。現(xiàn)場(chǎng)查獲扣押大量電腦、手機(jī)等作案工具，查獲現(xiàn)金、金條、名表、豪車、房產(chǎn)等涉案物品，共扣押、凍結(jié)涉案資金、財(cái)物價(jià)值10億余元。

網(wǎng)貸APP套路分析

當(dāng)被害人有貸款需求，在網(wǎng)頁(yè)中搜索“貸款”等關(guān)鍵字后查詢到貸款網(wǎng)站，并注冊(cè)申請(qǐng)貸款或下載貸款類APP軟件注冊(cè)登記，事后便接到冒充網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)工作人員的電話，稱其申請(qǐng)的貸款通過審核，但稱申請(qǐng)貸款的條件尚不夠，編造“需核實(shí)還款能力”先要繳納“保證金”“銀行交易流水明細(xì)”等為由，誘騙被害人向犯罪嫌疑人的銀行卡轉(zhuǎn)款、掃描二維碼支付、點(diǎn)擊鏈接消費(fèi)等方式騙取錢款，或要求被害人提供收款銀行卡號(hào)并在內(nèi)存入資金作為“貸款保證金”，以放款需“進(jìn)賬驗(yàn)證碼或出賬驗(yàn)證碼”為由，騙取被害人銀行卡動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，將被害人卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)走。有的犯罪嫌疑人還會(huì)偽造“貸款合同”“法人資質(zhì)”“公司執(zhí)照”等，營(yíng)造自己的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)是正規(guī)貸款公司的假象，讓人們更難以分辨。