淺談集資詐騙犯罪的社會危害及預防

王然

【摘要】我國當前集資詐騙犯罪頻繁發生，而且往往涉案金額較大、涉案人員較廣、涉案人數較多，嚴重影響了我國的正常金融管理秩序，造成公民財產的嚴重損失，與社會穩定的關系特殊密切，類案件的發生容易引發社會局面的波動。2018年非法集資類犯罪法律法規及司法解釋最新版的出臺，反映了國家進一步開始重視集資詐騙犯罪。本文對這一犯罪問題進行剖析闡述，為下一步預防工作提供建設性的理論支撐。

【關鍵詞】集資詐騙 社會危害 預防

一、引言

集資是資金利用的一種有效途徑，合法合理的集資可以解決企業資金短缺與民間資金富余的矛盾。但是如果集資活動缺乏法律制約、任其發展，就會造成嚴重的后果。一旦社會集資鏈條中的某一部分出現了問題，不但會影響到金融等領域，更嚴重的會增加影響社會穩定的不安因素，而集資詐騙犯罪活動作為其中的一種，它不但干擾了國家正常的金融秩序，而且易引發社會恐慌，造成惡性的群體性事件，攪亂正常的社會經濟、治安秩序和社會穩定。由此，文章分析了集資詐騙犯罪的特征，總結了集資詐騙的社會危害，并提出了集資詐騙犯罪的預防對策。

二、集資詐騙犯罪的特征

（一）非法性

根據現行刑法的規定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。自然人和單位均能構成集資詐騙犯罪的主體。本罪的主觀方面只能由直接故意構成，且行為人須具有非法占有的目的。“以非法占有為目的”是集資詐騙罪的必備要件之一，是指行為人在主觀上具有將非法募集的資金個人或者本單位的控制之下的目的。行為人只要具有將募集的資金轉歸自己所有的目的，即可構成本罪，至于是將轉歸自己的資金如何處置則在所不問。

（二）涉眾性

集資詐騙犯罪大多都采取類似于網絡發展的形式，在多個地區設立非法集資點。犯罪分子明知允諾的高回報是不可能兌現的，但為了使受害者信任自己的違法行為，獲取更多的資金，他們對先期投資者信守承諾，把后期投資人的錢給他們作為投資的回報，獲利的投資人得到回報后也成了宣傳者，使更多的人信服，結果是受害者的數量急劇增加。能夠形成規模的集資詐騙活動往往欺騙性高，涉及的人員范圍比一般犯罪要廣，職業跨度也較其他犯罪寬。

（三）手段多樣性

自從中國加入世界貿易組織后，各種新興產業市場不斷得到發展，而由于新興產業管理經驗不足、內部管理制度的不健全，極易成為犯罪分子投機的場所。違法犯罪分子為了籌集到更多的資金、鉆法律和制度的空子、逃避法律法規的制裁，而且手段日益多樣化、隱蔽化。比如用發行有價證券、會員卡或債務憑證的方式非法集資：進行果園或莊園開發等方式非法集資;以返租、代管、代養等形式銷售商品、收取保證金等非法集資;以國家對生態環境保護、發展綠色產業、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資;以預售、合作經營、投資入股或加盟等為名，承諾回報，收取訂金、加盟費等非法集資。

三、集資詐騙犯罪的社會危害

（一）嚴重擾亂了社會經濟秩序

集資詐騙利率遠遠超出法定利率，這必然會誘使部分儲戶將積蓄投向非法集資，大大削弱了銀行籌資能力，影響銀行的正常經營，不利于國家銀行集中資金支持重點項目和重點企業的建設。此外，犯罪分子在難以維系高昂的結息或者達到一定涉案金額之后，往往攜款逃到境外，造成國家大量資金流失國外。因此非法集資一方面破壞國家的利率政策：一方面破壞國家宏觀經濟調控;另一方面給國家造成大量經濟損失。

（二）損害黨和政府的形象

集資詐騙出現兌現危機或犯罪嫌疑人攜巨款潛逃后，受損失的群眾在追討無望的情況下，矛盾往往轉移到黨和政府領導機關，認為黨和政府處理不當，上訪請愿以求減少和挽回經濟損失，但這往往干擾了政府依法處理的進度。另外，有的集資詐騙犯罪還通過騙取政府的信任取得合法經營的權力，并且打著政府的旗號進行詐騙活動，當其目的暴露之后，往往由當地政府背黑鍋，嚴重損害了政府的公信力。

（三）容易形成群體性事件

參加集資的社會公眾傾其所有進行投資，當集資款到期不能兌付時，不僅給參加集資人帶來嚴重的經濟損失，而且帶來極大的精神傷害。部分受騙受害群眾在被騙至血本無歸后，情緒波動特別大，容易聯合具有相同經歷的受害人，采取上訪、靜坐、游行、絕食等過激行為，制造影響，以求政府出面解決。如果當地政府處置不當，極易造成嚴重的混亂。

四、集資詐騙犯罪的預防

（一）加強法制宣傳

以社區為載體，利用身邊發生的案例，采用出專欄、墻報等形式以案釋法，將法制宣傳深入到基層，引導群眾樹立正確的投資理念，做到合法投資、生財有道。對集資詐騙犯罪突出的省市及地區，要召開相關人員會議，將國家有關法律、法規宣傳到人，要求涉案人員及其家屬立即停止違法行為，自覺配合司法機關的調查。

（二）健全金融信息預警通報制度

一要加強經偵部門與基層派出所的信息情報互通工作。發揮轄區派出所最接近人民群眾的優勢，將信息觸角延伸到基層。社區民警要密切掌握轄區治安動態，一經發現有涉及群體性的經濟犯罪動態要及時反饋給經偵部門;經偵部門要定期將經濟犯罪的動態向基層派出所進行通報，共同做好防范工作。二要加強與行政執法部門的信息情報交流，利用行政執法部門在管理過程中掌握違法人員信息的優勢，通過定期與不定期的信息交流，發現經濟犯罪信息，及時定點打擊和重點防范，使偵查工作始終處于主動地位。三要與相關金融行業建立健全金融信息交流通道，金融行業一旦發現市場出現經濟動蕩，有存在發生經濟犯罪的風險時要及時通報公安部門，公安部門一旦發現有涉嫌擾亂社會主義經濟秩序的犯罪，要及時通報相關金融部門，做好金融防范工作。

集資詐騙犯罪危害巨大，由其所引發的群體事件危害更是有違現階段建設和諧社會的大趨勢，必須有力、有節打擊，才能威懾罪犯，發揮法律對犯罪的懲治和預防作用，將集資詐騙犯罪消滅在萌芽階段。