青農商行

青農商行（002958） 申購代碼002958 申購日期3.13

發行概覽：本次發行募集資金扣除發行費用后，將全部用于充實本行資本金，以提高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。

基本面介紹：本行以“建設具有地方特色的一流現代化商業銀行”的目標為引領，致力于擔當青島市委、市政府提出的“藍色跨越、城鄉統籌”發展戰略的主辦銀行，不斷鞏固服務“三農”、服務中小企業、服務城鄉統籌發展的金融主力軍地位，為青島建設宜居幸福的現代化國際城市貢獻力量。截至2018年9月30日，本行資產總額為2789.36億元，發放貸款和墊款總額為1295.55億元，吸收存款總額為1887.03億元，根據中國銀行業協會2017年公布的“中國銀行業100強”榜單，本行核心一級資本凈額居山東省地方法人銀行第2位、全國農商銀行系統第12位。

核心競爭力：本行作為地方法人銀行，長期根植青島市場，服務于當地中小企業和城鄉居民，具有天然的本土競爭優勢和廣泛深厚的客戶基礎，在青島60余家銀行機構的競爭中逐步確定了領先的市場地位。山東省經濟轉型升級為本行未來跨區域經營帶來了廣闊空間，山東作為人口過億的大省，實體經濟基礎堅實，工業和農業產出都占到全國的十分之一左右，是中國的經濟第三大省、人口第二大省。

本行圍繞“服務三農主力銀行、城鄉統籌主辦銀行、中小企業伙伴銀行、城鄉居民貼心銀行”的戰略定位，在城鄉統籌與發展的實踐中，探索出了一套獨具特色的城鄉金融發展模式，奠定了本行持續、健康、高效發展的根本。本行遍布城鄉的服務網絡，使城鄉居民隨時隨地享受便捷的金融服務;全國首創互聯網小微云支付系統，將銀行開到農民家門口;覆蓋農村新型農業經營主體，構建“大三農”框架下的新型城鄉金融服務體系。

中小微企業作為國民經濟的“命脈”和本行的主要服務對象，本行通過“專項規模、專職團隊、專業流程、專門風控”的運營模式全力服務中小微企業，在有效扶持中小微企業成長壯大的同時，大幅提升了本行的市場知名度和品牌影響力。強化流程建設，提升小微企業服務效率。

募投項目匹配性：本行公開發行人民幣普通股（A股），所募集資金用于充實本行核心一級資本及提高資本充足水平，符合資本監管要求和本行長期戰略發展方向，將為本行業務的穩健、快速發展提供資本支撐，有利于促進本行保持長期的可持續發展，繼續為實體經濟發展提供充足的信貸支持，并為股東創造可持續的投資回報。

風險因素：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險。