組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯

本文就2015年至2017年間全國(guó)法院依法審理的一大批非法集資犯罪案件進(jìn)行梳理，并總結(jié)其主要情況和特點(diǎn)。

一、案件情況和特點(diǎn)

（一）案件集中暴發(fā)案件數(shù)量持續(xù)攀升

2015年至2017年全國(guó)法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。非法集資犯罪案件自2015年以來(lái)呈井噴式增長(zhǎng)，雖然增幅有所放緩，但案件數(shù)量仍保持高位運(yùn)行，審判任務(wù)繁重。

（二）大要案高發(fā)頻發(fā)案件處置難度大

目前是非法集資案件高發(fā)期。“e租寶”“泛亞”等跨省區(qū)的大案、要案不斷出現(xiàn)，涉案數(shù)額不斷攀升，從幾百萬(wàn)、幾千萬(wàn)到幾十億、數(shù)百億，甚至上千億；集資參與人數(shù)量和規(guī)模也不斷增大，從幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)人、上百萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)人。多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢(qián)款往往已經(jīng)用于償付高額利息、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營(yíng)支出以及犯罪分子揮霍，追贓挽損難度大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年新發(fā)非法集資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起，集資人數(shù)超千人案件235起。“e租寶”案是建國(guó)以來(lái)最大的非法集資案件，涉案金額達(dá)762億余元，集資參與人達(dá)115萬(wàn)余人，涉及全國(guó)31個(gè)省市，未兌付缺口380億余元，案件審判、處置難度非常大。

（三）犯罪蔓延速度加快從實(shí)體產(chǎn)品轉(zhuǎn)向金融產(chǎn)品

從案件情況看，非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，線(xiàn)上線(xiàn)下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，大大突破了地域界限，涉案地區(qū)快速?gòu)臇|部向中西部擴(kuò)散，從一二線(xiàn)城市向三四線(xiàn)城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發(fā)地區(qū)外，北京、河北、陜西、重慶、貴州、新疆、云南、安徽等成為新的高發(fā)地區(qū)。犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子，從種植養(yǎng)殖、資源開(kāi)發(fā)到投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變，迷惑性更強(qiáng)，“金融互助”、消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷(xiāo)+非法集資模式案件多發(fā)，層級(jí)擴(kuò)張快，傳染性很強(qiáng)，金融監(jiān)管、防范打擊難度加大，極易形成跨區(qū)域大案。

（四）堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處重刑率和監(jiān)禁刑率較高

非法集資案件嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾權(quán)益，社會(huì)危害性大。人民法院始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處的方針，依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，確保刑罰效果。2015年至2017年，非法吸收公眾存款犯罪案件的重刑率（判處五年有期徒刑以上刑罰的比率）分別為23.17%、19.42%、18.4%，集資詐騙犯罪案件的重刑率分別為75.03%、77.77%、77.22%；非法吸收公眾存款案件的監(jiān)禁刑率分別為71.20%、72.91%、78.36，集資詐騙案件的監(jiān)禁刑率分別為93.44%、94.82%、93.66%。2015年至2017年，集資詐騙犯罪案件的重刑率連續(xù)三年均超過(guò)70%，監(jiān)禁刑率連續(xù)三年均超過(guò)90%，均遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率。同時(shí)依法用足用好財(cái)產(chǎn)刑，從經(jīng)濟(jì)上最大限度剝奪犯罪分子再犯罪的能力。

二、相關(guān)法律政策

非法集資犯罪涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名。《刑法》第一百七十六條、一百九十二條分別規(guī)定了非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。近年先后制定出臺(tái)了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》《最高人民法院最高人民檢察院 公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒(méi)收程序若干問(wèn)題的規(guī)定》等，為準(zhǔn)確認(rèn)定非法集資犯罪、正確定罪量刑、依法處置涉案財(cái)物等提供了明確的法律政策依據(jù)，確保案件審判處置工作取得良好的法律效果和社會(huì)效果。

（一）關(guān)于非法集資犯罪的認(rèn)定

《刑法》規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；以非法占為有目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪。司法解釋進(jìn)一步明確了非法集資、非法吸收公眾存款、集資詐騙的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款是指實(shí)施非法集資行為，同時(shí)具備未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金，通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，以及向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金等四個(gè)條件，即具有非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征的情形（刑法另有規(guī)定的除外）。司法解釋列舉了實(shí)踐中常見(jiàn)的十種非法吸收公眾存款的行為。集資詐騙與非法吸收公眾存款的根本區(qū)別在是否具有非法占有的目的，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，就是集資詐騙。司法解釋明確了認(rèn)定“以非法占有為目的”的七種情形。

（二）關(guān)于非法集資犯罪的量刑

《刑法》規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；并規(guī)定了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的單位犯罪。司法解釋明確了認(rèn)定非法吸收公眾存款罪犯罪單位和個(gè)人犯罪的入罪和“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以及集資詐騙罪單位和個(gè)人犯罪的數(shù)額較大、數(shù)額巨大、數(shù)額特別巨大的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

（三）關(guān)于非法集資犯罪涉案財(cái)物的追繳和處置

非法集資的資金屬于違法所得。根據(jù)《刑法》的規(guī)定，犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、反點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒(méi)收程序若干問(wèn)題的規(guī)定》規(guī)定，對(duì)金融詐騙犯罪等重大犯罪案件，犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通緝一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照《刑法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)追繳其違法犯罪及其他涉案財(cái)產(chǎn)的，可以適用違法所得沒(méi)收程序。