河南嚴厲打擊電信詐騙 行動效果顯著

濮陽警方打掉全鏈條式電信詐騙犯罪團伙

犯罪嫌疑人彼此之間不接觸，也不知道對方的真實姓名，全部以代號、昵稱相互聯系，作案得手后，迅速利用高科技手段將贓款分流、轉移、取現，與偵查機關搶時間、比速度……

河南省濮陽市公安局孟軻分局歷時8個月，行程數萬公里，成功打掉一全鏈條式特大系列電信詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪團伙成員43人，破獲系列電信詐騙案件600多起，繳獲作案用的銀行卡432張、扣押作案手機51部，被害人遍布多個省市人數達1100多人，涉案金額1400多萬元。

據悉，2018年12月19日，孟軻分局轄區居民馮某報警稱，12月16日中午，他在家中接到一個電話，詢問其是否想要貸款。正為貸款發愁的他一聽，當即詢問需要什么手續。對方以需要銀行流水為由，讓其把5000元打到所提供的銀行卡上。馮某剛開始有些猶豫，擔心被騙，但年底急著用錢，還是打過去了5000元。沒多久，對方給其打電話說，錢已如數退回。他認為對方講誠信，真的是要銀行流水。隨后在對方的引導下，馮某一步步告知自己的銀行卡號和驗證碼。后來，他發現自己銀行卡內的1萬元被轉走，與對方再也聯系不上。

孟軻分局初查發現，此案件是系列案件，且系團伙作案，涉案金額巨大，遂抽調專人成立專案組進行偵查。專案組在濮陽市公安局有關部門的配合下，運用多種偵查手段，精準研判，逐步查清了此犯罪團伙組織分工和作案特點。

專案民警根據被害人提供的嫌疑人銀行卡，迅速對資金流向展開偵查，先后轉戰湖北孝感、武漢，四川成都、宜賓及云南曲靖、河北石家莊、福建安溪、河南鄭州等6省8市調查取證，鎖定嫌疑人。今年2月，民警相繼將負責取款的胡某等13人抓獲，3月上旬將實施詐騙的邱某等6人抓獲，3月末相繼將負責轉移資金的陳某等4人抓獲，5月末相繼將販賣個人信息的劉某等13人抓獲，8月末又陸續抓獲各鏈條犯罪嫌疑人7人。

經查，這一系列電信詐騙案件分為四個鏈條。第一個鏈條的嫌疑人在知名網站發布辦理高額貸款的廣告，誘使客戶填寫信息，再以每條40至50元不等價格進行販賣；第二個鏈條的嫌疑人買入信息后，根據客戶需求，實施精準詐騙，騙取2000元至5萬元不等；第三個鏈條的嫌疑人通過第三方支付平臺刷P0S機將所騙錢款轉移至作案用的銀行卡；第四個鏈條為取款階段，上一階段嫌疑人將資金轉入銀行卡后，負責取款的嫌疑人接到微信取款通知，指使專門人員到附近ATM機將錢取出。

據嫌疑人交代，他們利用一些人征信低、無法在銀行辦理無抵押貸款又急需用錢的心理，先通過不法途徑獲取、購買大量公民個人信息，后冒充客服人員與被害人聯系，稱辦理銀行的貸款都需要一定的銀行交易流水，以刷銀行流水為由，讓被害人把幾千元不等數額的錢轉賬到所提供的銀行卡上，而后如數退回，反復幾次之后，獲取被害人的信任，當被害人轉入大額款項后，便不再退回，直接將其拉黑，或者通過上述手段騙取被害人銀行卡號和手機短信驗證碼，再將其銀行卡上的錢直接轉走。

孟軻分局案件偵辦大隊副大隊長介紹說，電信詐騙案具有跨區域、專業性、隱蔽性等特點，再加上此案是團伙作案，犯罪嫌疑人反偵查意識強，且被害人對嫌疑人情況無從得知，偵查取證難度大。民警對所有的線索進行綜合梳理、剖析，最終確定了這一團伙的組織架構及人員組成。

“電信詐騙案的初查需要有一定的證據線索才能啟動，主要來自于兩個方面，一是被害人報案，二是公安機關的發現。”民警說，隨著對網絡電信詐騙案的打擊力度持續加大，犯罪團伙不斷調整運行模式，嫌疑人一般有多個身份，作案時彼此以代號、昵稱相互聯系，不直接見面，得手后，能夠利用高科技手段將贓款迅速分流、轉移、取現。

專案組民警提示，被害人報案是電信詐騙案件最重要和最直接的證據之一。一旦被騙，應當及時報案，重點講述發案時間、被騙方式、轉賬方式、轉賬金額、轉賬賬號等內容，以便警方及時采取補救措施，最大限度地挽回損失。同時，公眾要提高防范意識，不要隨意將身份信息和銀行卡號提供給他人，轉賬匯款要謹慎，貸款要通過正規渠道辦理。對于陌生來電、非法鏈接，應不予理睬。

平頂山警方破獲一起新型電信詐騙案

“您好！我是某證券公司工作人員，我建議您加入我們的微信群，分享炒股經驗，賺錢的幾率要大很多……”今年4月初，接到這個電話后，夢想通過炒股致富的河南省平頂山市衛東區男子唐某動了心。他在“客服”的引導下，加其為微信好友，隨后被拉入一個微信群，發現里面的一個炒股“高手”語言極準。可當唐某向某賬號轉入了7萬元后，不到一個星期就賠光了。

唐某僅是眾多受害者中的一位。9月11日，詐騙唐某的團伙成員悉數被抓獲歸案，其中41名犯罪嫌疑人被檢察機關批準逮捕。

據東工人鎮分局政委介紹，這些犯罪嫌疑人的平均年齡僅20歲，有些是剛剛走出校門的大學生和中學生。

“犯罪嫌疑人的手法并不高明，他們利用受害者貪利獲益的心理，一步步騙其錢財。”辦案民警舉例說，唐某被“客服”拉入微信群后，發現里面的高某很活躍，自稱炒股高手，每天在微信群里分享炒股經驗，并在群里發了一個直播間網站鏈接，并稱在這個直播間里能更快分享經驗，學習分析股票。唐某進入直播間后，發現高某分析的股票漲跌信息都很準，對其炒股能力深信不疑，便通過鏈接在直播間里申請了實名賬號，并在“客服”引導下，先轉入5萬元，隨后又轉入2萬元。

“這個電信詐騙團伙隱秘性強，以注冊公司作掩護。”案件偵辦大隊負責人介紹稱。2018年，溫某在深圳市成立某公司，以從事教育培訓、出口貿易、紅酒批發業務為幌子，實際從事經營電話客服類的相關業務，根據老板需求，通過呼叫系統大量撥打他人電話，然后冒充各大證券公司的客服人員，騙取他人信任后，添加他人微信，然后按照“老板”提供的微信群二維碼，將他人拉進群內。至此，溫某公司的員工算是完成工作任務，然后退出微信群。再通過呼叫系統，重復以上工作。

溫某的公司分為四級，溫某為第一級，第二級為部門經理，第三級為部門組長，第四級為業務員，也叫客服，客服人員有40多個人。員工每撥通一個電話并把客戶拉到微信群，老板會支付給溫某150元到160元的費用。部門經理的底薪為4000元，按所負責的團隊業績提成，團隊成員每撥通一個電話并把客戶拉到微信群，經理提成4元；組長的底薪為3500元，也是按所負責的團隊業績提成，團隊成員每撥通一個電話并把客戶拉到微信群，組長提成1元；員工底薪為3200元，每撥通一個電話并把客戶拉到微信群，提成是3元至20元。

據溫某供述，這些員工是通過網上招聘的年輕人，并不了解股票投資，只是冒充其他股票投資平臺客服人員身份，按照老板提供的話術撥打他人電話，獲取他人信任。

“我應聘時，公司稱業務是教育培訓、出口貿易、紅酒批發，但從未開展過這些業務。公司與各大證券運營機構也沒有業務聯系，業務員將他人拉進的微信群并不是證券公司組織的。”部門經理劉某供述說，公司對業務員主要培訓怎么打電話，怎么和對方交流，還發給他們“話術表”和音像資料，目的是教其怎么讓對方相信是各大券商的工作人員。

“年輕人好管理，接受新事物快，一教就會。”溫某等“公司高管”說。

16歲的女孩子李某，初中畢業后到深圳打工，通過招聘網站應聘到公司。經過“培訓”上崗后，每天在電腦上登錄打電話軟件，自動撥通電話，接通后就與對方交流。

“我會提示客戶進群關注一下所提供的股票信息，通過添加微信，把股票走勢圖發給他。實際上這是誘餌，讓其相信我們，誘其入群炒股。這樣，我就可以拿到提成。”李某供述說。

辦案民警提醒道，剛剛踏入社會的年輕人在應聘時，要對應聘單位有所了解，不能貪圖所謂的“高收入”而陷入犯罪陷阱。炒股要到證券公司的官方網站，不要相信不法網站的“高手”，更不能因蠅頭小利上當受騙。

潢川 “凈網2019”再發力打掉特大電信詐騙集團

自“凈網2019”行動開展以來，潢川縣公安局網監大隊充分發力，本著“守網有責、犯網必糾”的高度負責精神，合力行動，全力出擊。2019年7月，與其他警種相互協助，從一起普通的詐騙案件入手，抽絲剝螢，深挖細查，成功打掉一起假冒知名電視臺調解欄目及主持人套取公民個人信息實施詐騙的特大犯罪集團。抓獲犯罪嫌疑人50名，查獲涉案電腦70余臺、手機100余部、服務器2臺、凍結涉案資金70余萬元、公民個人信息80余萬條。該集團共作案800余起，涉案金額高達400余萬元。

2019年3月，潢川縣居民皮某報警稱其被騙。經偵查，皮某在手機上搜索“XX衛視”“XX調解”“情感熱線”后即在彈出頁面中，發現了“官方平臺”及其主持人的相關頭像為內容的宣傳頁面，并以解決問題、上電視等誘使被害人填寫真實身份信息，再接到針對性詐騙電話，以各種名目共詐騙被害人近萬元。潢川縣網監大隊立即針對該起詐騙案件的網絡源頭開展偵查，發現了位于武漢的“暖心情感咨詢公司”。經過近2個月輾轉近萬公里的調查取證，終于發現了這家有工商登記、納稅記錄、社保記錄的貌似正規公司的犯罪證據。于2019年7月，潢川縣公安局多警種聯動，出動近百名警力趕赴武漢，將正在進行詐騙活動的50余名犯罪嫌疑人抓獲。

該案件的偵破，是潢川縣首例針對詐騙案件的全鏈條式打擊案件。從虛假網站的建立、維護，到廣告人員的非法宣傳，再到業務員的成功詐騙鏈條上的全部人員均全部落網。對網絡黑產人員起到的有力的警示作用，打消了他們妄圖鉆營法律灰色地帶的僥幸心理。

警方提示：互聯網上暗流涌動，各種犯罪活動叢生。廣大網民在網上搜索瀏覽時，對于凡是要求填寫個人信息的網絡行為，要始終保持高度警覺，明辯真偽。切勿隨意泄露個人信息，給犯罪分子以可趁之機。