淺談統計學在金融及證券領域的應用

杜智敏

引言：近年來，基于國家金融政策的逐步調整，我國金融及證券市場愈發繁榮，而對于當前時期的金融及證券行業來說，統計學以精準化的定量研究特性逐步被領域內工作者所重視和認可。其中，依托于公開、透明的統計信息，能夠為金融市場及證券市場提供充足的信息保障，借此不僅可以有效發揮大數據技術的信息預測價值，確保金融決策和證券決策的科學性和前瞻性，同時也能及時幫助金融、證券工作者總結工作經驗，并促進市場經濟的繁榮發展。由此可見，于金融及證券領域應用統計學概念，符合當前市場經濟發展需求，值得我們給予足夠重視。

一、統計學基本概念

通常來說，一般統計和經濟統計是統計學專業的兩大門類，且其多用于幫助企事業單位從事統計調查、信息管理、數量分析等方面工作。同時，在統計學基本理論中，包括變點分析、函數數據統計、極值統計在內的多個概念均與經濟領域有著密不可分的關系，因此，從概念上來看，于金融領域和證券領域應用統計學相對可行。

二、于金融及證券領域應用統計學的具體價值

1.信息公開性

從目前我國市場經濟發展概況來看，伴隨著全球經濟一體化發展進程的深入推進以及改革開放工作的巨大突破，公開性成為了市場經濟信息的最主要特征。而針對繁雜的市場信息，企業要想于市場價格、市場規模、企業人數等諸多要素中挖掘可行的經濟數據，除了需充分借助數據挖掘技術、云計算技術等現代信息處理手段外，還應有效運用統計學原理就數據進行整合分析。對此，依托于統計學基本概念，能夠幫助金融及證券工作人員更加清晰的審視經濟市場，并可以確保其及時總結企業工作教訓，進而促進資本市場的快速發展。

2.可預見性

在當前市場經濟發展過程中，依照市場變化規律調整企業發展決策是大多數金融及證券人員的職責所在。對此，借助統計學理論，企業能夠依照全面、準確的宏觀經濟數據及時預測資本市場的發展趨勢，借此不僅可以幫助企業快速調整宏觀經濟發展決策，同時也能夠減少發展過程中的不確定因素，有助于構建完善的市場風險防范機制。此外，在全面化數據統計分析過程中，金融及證券工作人員能夠于海量數據信息中找尋最切合投資者需求的經濟信息，借此不僅可以從根本上保障企業發展的科學性，同時也能為金融、證券市場的擴充提供充足數據支持。

3.權威性

對于所有領域來說，用數據說話往往是保障工作水平的最有效途徑。同樣，在現代高素質金融及證券工作隊伍建設過程中，依托于統計學理論，能夠精準評估各級金融及證券工作者的工作業績，不僅有助于促進金融及證券行業的創新發展，同時也能從根本上解決虛假信息給經濟政策實行帶來的阻礙。此外，在實際金融及證券領域內，基于大數據統計學原理開展的權威評估早已得到了廣泛推廣，尤其是中國證券報等媒體權威的存在，使得金融及證券行業始終擁有一定的標桿帶頭企業，借此便可以促進金融、證券市場的繁榮進步。

三、統計學在金融及證券領域的應用內容

1.統計方法在金融及證券理論研究中的應用

近年來，伴隨著統計學的不斷發展，適用于金融及證券領域的統計方法更加多樣，其中，包括協整檢驗、ECM模型、非平穩時間計量經濟模型在內的諸多統計方法已經得到了廣泛的應用和推廣。同時，基于我國日益緊張的市場競爭和頻繁波動的市場價格，于金融及證券研究中使用統計方法的價值愈發凸顯。例如，針對股票期貨領域，可借助CJR模型統計分析法從微觀層面上就金融態勢進行分析，借此能夠有效預測股票市場的運行趨勢，有助于企業制定更加長遠的經濟發展決策。此外，在傳統金融及證券研究中，市場風險預測往往是極為重要的研究內容之一，而依托于統計學方法，能夠以定量分析為基準、以統計原理為核心，不斷就市場經濟發展中的現實問題進行佐證，借此一方面可以精準預測經濟市場中潛在的金融風險，另一方面也可明確市場風險的預警期，并幫助企業構建完善而又健全的風險評估、預防機制。

2.統計技術在金融及證券實際工作中的應用

進入二十一世紀后，基于信息技術飛速發展給傳統統計學概念體系帶來的發展機遇，以數據挖掘技術為首的現代統計學技術逐漸嶄露頭角，在此背景下，由于金融及證券工作往往涉及大量的金融證券信息，因此于實際金融證券工作中應用數據統計技術也成為了金融、證券領域的共識。其中，所謂數據挖掘技術，其多指于復雜多變的經濟數據中挖掘適用于客戶需求的數據信息，即目的在于降低統計人員的信息檢索難度。此外，在實際數據挖掘技術應用過程中，包括關聯分析、分類分析等在內的現代統計學概念逐漸應運而生，這一方面使得股市分析、客戶關系管理、保險分析等多方面金融工作獲取了較大技術保障，另一方面也直接確保了金融及證券工作的精準性和全面性，有助于推動金融及證券領域的健康發展。

四、當前金融及證券領域應用統計學的現狀

誠然，基于統計學的具體應用價值和廣闊應用前景，在于金融及證券領域應用統計學方法及技術后，我國金融及證券市場逐漸呈現爆發式和科學化發展態勢。但是，從目前來看，由于金融及證券整體領域復雜多變，使得已有統計學概念仍無法滿足日益提高的金融、證券工作需求，再加上相關統計學人才的稀缺和人才培養機制的匱乏，使得金融、證券發展陷入了一定瓶頸，且在短期內依舊得不到顯著的大規模發展。

五、加強統計學于金融及證券領域應用有效性的具體方法

1.完善統計學概念，構建經濟統計學理論體系

針對傳統統計學概念在處理現代金融、證券問題時的局促現象，統計學研究人員應進一步創新統計學基本理論概念，積極結合我國市場經濟發展特征，將金融及證券領域實際工作內容滲透至統計學基本概念之中，最終構建完善的金融統計學理論體系，為金融及證券行業的發展提供充足理論保障。

2.加強統計學培養，建立經濟統計學人才隊伍

從目前來看，應用包括數據挖掘技術在內的統計學技術已經成為整個市場經濟發展過程中的最明顯特征，因此，在培育統計學人才時，也應逐步打破傳統統計學理論概念限制，積極借助完善的實踐型人才培養模式不斷提高統計學人才的創新意識和實踐能力，最終使其能夠充分勝任現代金融、證券統計學工作，并推動金融及證券領域的創新發展。

結束語

綜上，本文基于金融及證券領域的統計學概念、技術和方法，詳細分析了在金融及證券工作中應用統計學的主要內容和具體方法，其中，面對統計學與金融及證券領域的密切聯系，我們只有進一步強化認識，積極于人才培養、制度建設、內容完善等多個層面保障統計學的應用有效性，才能提高金融及證券領域工作的科學性和準確性，促進金融及證券行業的蓬勃發展和健康進步。