江泰保險經紀股份有限公司上海分公司2018年概況

2018年是江泰保險經紀股份有限公司上海分公司(以下簡稱“江泰上海分公司”或“分公司”)實行轉型升級的起始之年，分公司結合自身經營管理特點，以“創新”為核心，以“六新+一計劃”為市場開發手段，實現多元化經營模式，大力發展新市場、新平臺、新客戶，積極推動業務發展的轉型升級，同時加強各項內部管理工作，優化組織架構，提升領導力和執行力，增效減能。

一、經營指標完成情況。2018年江泰上海分公司為200多家客戶提供了專業的保險經紀服務和風險管理服務，實現經紀費收入4687.35萬元，比去年同期增長了9.29%。其中財產險類經紀業務收入為3927.94萬元，人身險經紀業務收入308.44萬元，咨詢費收入450.97萬元。

二、業務模式多管齊下、多措并舉。2018年，從業務發展的實際情況和需求出發，分公司在幾個重點領域進行部署及拓展，做到有重有輕、有主有次、有新有舊的進行業務拓展和創新：對于傳統經紀業務。江泰上海分公司一邊深挖現有客戶資源及其上下游企業，在存量中求增量，特別是一些高科技企業(例如擴大臨床試驗責任險項目的臨床試驗項目、新增半導體工廠下游的搬運企業、對大型食品企業的高管員工福利作了大幅度升級等)，一邊利用自身服務海外客戶和海外經紀人的優勢積極開拓海外項目，同時運用自身專業技能，認真審核客戶的投保信息，著重關注投保充足率，幫助客戶搭建項目的各方橋梁，實現與客戶共同成長。

在“一帶一路”板塊，江泰上海分公司全面分析和篩選所有已有客戶，針對可能存在海外項目的客戶進行重點關注，制定定期的客戶拜訪計劃，及時了解客戶的海外項目進展和保險需求，并且同時為客戶提供前期的商務合同咨詢服務。面對復雜的國際環境形勢和嚴峻的責任風險，我們為股東客戶的走出去提供海外工程險、責任險和意外險等服務。

三、堅持合規經營與搶抓效益。江泰上海分公司的從業隊伍多年均保持相對穩定、且專業質素較高，同時我們對經紀人的職業責任規避意識較強，一直嚴守合規經營的工作底線，對于業務經營整個工作鏈條上的若干風險點牢牢把控(例如保險采購中的經紀人義務履行、人身類產品營銷、以及網絡安全風險防控等方面的操作都慎之又慎)；在業務合規、風險防范的問題上始終保持冷靜的頭腦、對不確定因素堅決落實清楚后才開展下一步工作，確保不觸紅線、不踩黃線，努力尋求業務的藍海經營。

四、技術服務轉型升級、有效提升客戶滿意度。江泰上海分公司技術團隊完善、保險排分成熟、具備產壽交叉銷售能力。我們嚴格執行總公司“關于實施技術文件簽發流程的決定”和“技術方案簽發流程實施細則”文件，基本均根據客戶要求或業務實際情況進行多家保險公司比選、招投標。我們的技術服務人員根據多年的經驗摸索，一直在為不斷提升客戶對江泰服務的滿意度而努力。一方面通過改變服務方式，提升服務品質，以增強客戶的粘合度(例如安排專人駐點服務、提供現場咨詢)。另一方面通過提取人才培養基金費用，支持并鼓勵員工不斷提升自我技能，將人才培養真正落實到實處；定期組織培訓，不斷促進青年技術骨干的快速成長。