吳小暉被指控實際詐騙652億元

2018年3月28日上午，上海市第一中級人民法院公開開庭審理上海市人民檢察院第一分院提起公訴的安邦保險集團股份有限公司（以下簡稱安邦集團）原董事長、總經理吳小暉犯集資詐騙罪、職務侵占罪一案。

公訴人指出，2011年，被告人吳小暉隱瞞對產業公司（吳小暉個人所有和實際控制的公司）的實際控制關系，通過產業公司控股安邦財險、安邦集團后，以安邦財險為融資平臺，指令該公司開發投資型保險產品并主導產品設計，授意制作虛假財務報表、宣傳折頁等申報材料，騙取保監會的銷售批復，向社會公眾募集資金。

2011年7月，在投資型保險產品銷售金額超過保監會批復規模后，吳小暉無視監管規定，仍然下達超大規模銷售指標，并以超募資金兩次增資安邦集團及安邦財險，虛構償付能力，披露虛假信息，持續向社會公眾進行虛假宣傳，非法募集資金規模急劇擴大。

截至2017年1月5日，累計向1056萬余人次銷售投資型保險產品，超出批復規模募集資金7238.67億元，并將部分超募資金轉移至吳小暉實際控制的產業公司，用于對外投資、歸還債務、個人揮霍等。至案發，實際騙取652.4億元。

2007年1月，被告人吳小暉利用擔任安邦財險副董事長，全面負責該公司經營管理的職務便利，指使公司高管采用劃款不記賬的方式，將保費資金30億元劃轉至吳小暉實際控制的產業公司。其中，29.25億元用于支付吳小暉實際控制的產業公司拖欠工程款及利息，其余0.75億元沉淀于吳小暉實際控制的產業公司。

2011年6月，被告人吳小暉利用上述職務便利，指使他人采用劃款不記賬的方式，將保費資金70億元劃轉至吳小暉實際控制的產業公司。其中，69億元作為吳小暉實際控制的產業公司的自有資金，用于增資安邦財險，其余1億元沉淀于吳小暉實際控制的產業公司。

公訴機關認為，被告人吳小暉以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大；利用職務上的便利，將本單位資金非法占為己有，數額巨大；其行為已分別觸犯《刑法》第一百九十二條、第二百七十一條第一款之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以集資詐騙罪、職務侵占罪追究吳小暉的刑事責任。

面對公訴人的指控，吳小暉在庭審中對指控的事實和罪名均提出異議，表示自己不懂法律，不知道其行為是否構成犯罪。

法理解讀：

我國刑法第一百九十二條規定，集資詐騙罪數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

根據最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》規定，數額特別巨大認定金額為“個人數額一百萬元以上，單位數額二百五十萬以上”。

北京市中銀律師事務所付明德律師表示，吳小暉在案發后始終對其犯罪行為進行多種辯解，不具有坦白罪行的從輕或者減輕處罰的量刑情節。如果指控成立，吳小暉有可能面臨無期徒刑。

（綜合微信公眾號“俠客島”、《經濟觀察報》等）