樹立證券行業主流專業形象

俗話說，干一行，像一行。市場有內在的法則，行業有自己的規矩。行家一出手，便知有沒有。不是這個行當里的人，就不要在這里混。否則即使混得一時，也是提心吊膽，甚至誤了大事。

證券業首先是個服務行業。從這一角度看，它和澡堂子、理發館、擦鞋鋪沒有什么區別。顧客來了，是照顧你的生意，你理所當然要掀開門簾，堆起笑臉，躬身相迎。必要時還要走出去，做做小廣告，到街口去攬生意。什么叫作以客戶為中心？人家想什么，你要提前想好，要服務到家，使人感覺很舒坦，這就是服務業。既然同屬服務業，證券業就沒什么可牛的。要生存就要擺正心態。

證券業又屬于金融業，由此又引入了兩方面的內涵：資本和知識。金融業有錢，搞金融好掙錢，那是官商的概念。金融業真的那么有錢嗎？金融業的本質并不是資本的經營機構，或者叫管錢的機構，而是風險的管理機構。金融業通過集中資金而集中了風險，通過管理風險而賺取利潤。金融機構如果不懂得如何管理風險，它所集中的就是越來越重的包袱，它就無以生存。我們現在的風險管理水平如何？不良資產有多少？資本營運能力是否能蓋得過資本成本？換句話說，我們是在積累利潤，還是在累積風險？

證券行業需要融資方面的專家，不只是為客戶融資，更迫切的是為自己融資。金融業的法則是為富人而設計，是使富人更富的法則。證券公司要想生存就必須得有借錢的資本。銀行也好，企業也好，他們如何相信證券公司的資本運作能力？如何相信其長期營利能力？所以證券公司需要資本運作方面的專家。知識加資本，體現了金融機構的核心競爭能力。你是融資專家嗎？你是財務專家嗎？你是投資專家嗎？你是金融法律專家嗎？你是技術專家嗎？如果你不是，你就不適合在金融業里干，至少前景是這樣。

有人說，我是管理專家。但管理沒有一般的適用性。對金融機構的管理，不同于對鄉鎮企業的管理，不同于對國家機關的管理，不同于對個體工商戶的管理，也不同于對傳統國有企業的管理。對金融機構的管理，既要管理資本，又要管理知識，從這個意義上講，它更像管理一個世界一流的商學院。這個商學院必須是私立的，而不是國有的，或者是州立的，像哈佛、沃頓、斯坦福等等。你有信心當好一流商學院的院長嗎？那就可以到金融機構來試試身手。

不知哪位專家寫了一本叫做《管理知識人群》的書，可能是專為此而言的。

有人說你太天真了，只要一個中國特色，你這些說法就全無價值。入世也好，國際化競爭也罷，那是在中國的土地上進行的，太超前、太理想主義的東西是要被無情地淹沒的。即使鬼子現在進村，也要讓他陷入人民戰爭的汪洋大海里，死都不知道怎么死的。

現實的確如此。這正是悲哀所在，正是改革的艱難所在。然而，市場有內在的規律，客戶有自己的判斷。由觀念而指導行動，企業的行為要為市場所認可，才能真正實現其價值。換句話說，每個行業都有自己的主流行為模式和行業規范，這種主流模式和規范是市場選擇的結果，而不是個人設計的結果。

那么，在市場的慧眼下，證券業的主流專業形象應該是怎樣的？

第一應該是專家形象，估且稱之為“專業”。通俗一點說，就是你應該是業內人士，應能在專業化的國際講壇上指點江山，激揚文字。

第二應該是國際化的視野和創新思維，亦可稱之為“開放”。就是要具有包容性，而不是固步自封，永遠放不下架子。勇于承認自身的不足，敢于吸收新的東西，鼓勵創新，能夠包容和認真聽取不同意見。

第三應該是服務意識和謙遜的態度，可概括為“仁和”。證券行業屬于服務業，從業者就是服務員。營業部的員工、客戶經理、投資銀行的業務人員直接為客戶服務，財務、電腦、研發等后臺支持部門為一線服務，管理部門甚至管理者要為其他部門、為一線服務。這個行業中，從普通員工到管理者都要明白：我服務的對象是誰？我存在的價值是什么？要做事，先做人，這是服務業的一貫主張。

專業、開放、仁和，應該是證券業主流專業形象。打個比方，就像一個身懷絕世武功，又善于學習他派所長的謙謙君子。可以想見，將來的天下，非他莫屬。

（作者為華夏證券公司）