為金融監(jiān)管中樞服務(wù)的人民法庭

2018-06-15 02:52:00劉白露

法庭內(nèi)外 2018年5期

關(guān)鍵詞：金融

劉白露

北京市西城區(qū)廣成街4號，是北京市西城區(qū)人民法院金融街人民法庭辦公駐地。從金融街人民法庭出門向北600米，右手邊是中國證監(jiān)會，左前方是中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。從法庭出門向南步行到央行總部，最多不過10分鐘路程。

北京金融街是首都金融主中心區(qū)，“一行兩會”和近2000家國內(nèi)外大型金融機構(gòu)及國企總部匯聚于此，資產(chǎn)規(guī)模占全國金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模的40%，是全國一平方公里高端產(chǎn)業(yè)最聚集、創(chuàng)造價值最大的區(qū)域。從元代起，這里就是遍布銀號、金坊和商賈富豪的商業(yè)區(qū)和金融中心，商業(yè)發(fā)達，商貿(mào)繁榮。作為金融街區(qū)域唯一的司法機構(gòu)，金融街法庭負責(zé)審理轄區(qū)內(nèi)涉銀行、證券、期貨、信托等金融類民商事案件，年收案1萬件以上，涉金融債權(quán)達60億元。

金融審判要與金融創(chuàng)新賽跑

“除了比較常見的金融類案件，大量新類型案件在不斷挑戰(zhàn)法官的司法能力。”金融街人民法庭庭長劉建勛總有一種強烈的緊迫感。還有一些案件，看起來不起眼，但往往與國家金融監(jiān)管、金融決策直接相關(guān)。

安徽股民陳先生起訴一家上市公司，認為自己受公司誤導(dǎo)購買股票而產(chǎn)生損失，以證券欺詐為由要求賠償。2016年，被告公司募集一筆30億元的永續(xù)債，募集成功后，將30億計入公司權(quán)益，并在季報中公開。陳先生趕緊買入股票，卻沒有等來漲停。他反復(fù)研究公司季報和會計報告，查詢了專業(yè)書籍，認為被告公司構(gòu)成欺詐。

在國際資本市場上，永續(xù)債是一種成熟的金融產(chǎn)品，2013年開始進入中國市場。對于永續(xù)債在會計賬目里應(yīng)該列為權(quán)益還是負債，我國并沒有明確的依據(jù)，實際操作中也不統(tǒng)一。主審法官佟穎馬上意識到，這不是一個簡單的案件，如果規(guī)則不明確，有可能產(chǎn)生大量同類糾紛。經(jīng)過合議，佟穎立刻深入各個相關(guān)部門開展調(diào)研，充分了解各方對相關(guān)規(guī)則的理解和意見，最終以判決的形式樹立規(guī)則。

“在我們審理的案件中，有把茶葉包裝成金融衍生品來炒的，有大量P2P的，還有一些涉及獨立保函、通道業(yè)務(wù)的案件。金融創(chuàng)新非常快，當(dāng)風(fēng)險控制能力不能同步匹配時，就會以訴訟形式來到法院。”青年法官高亢深有體會。庭長劉建勛作為全國審判業(yè)務(wù)專家，帶領(lǐng)全庭同志擠時間學(xué)經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識，隨時準備接受新類型案件帶來的挑戰(zhàn)。

這不只是一個普通的法庭

在金融街人民法庭，有兩間特別的辦公室，北京市西城區(qū)法院組建了涉金融刑事和行政審判專業(yè)團隊，在這里開展就地審理，同時也方便各領(lǐng)域涉金融訴訟進行程序銜接和數(shù)據(jù)整合。2015年1月至今，西城法院審理涉金融刑事案件300余件，涉案金額62億元。

北京秉業(yè)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護促進中心

在涉金融行政訴訟領(lǐng)域，立案登記制實施以來，以“一行三會”等為被告的涉金融行政案件迅速增長。作為北京市唯一審理涉金融行政案件的基層法院，西城法院共審理此類案件296件。“近幾年，這類案件數(shù)量在以20%的年增速上升，我們一直和證監(jiān)會溝通，準備就證券期貨行政處罰的非訴執(zhí)行案件審查建立綠色通道。”從事行政審判工作已滿十年的冒智橋法官已經(jīng)從大量涉金融行政案件的歷練中成長為一名專家型法官。

“現(xiàn)在金融創(chuàng)新的速度非常快，行政監(jiān)管手段和行政法律法規(guī)滯后是不容回避的客觀現(xiàn)實，如何在鼓勵金融創(chuàng)新和維護金融安全穩(wěn)定之間尋求平衡，很考驗我們的工作。”冒智橋結(jié)合自己曾經(jīng)主審的一個案子，對此很有感觸。

在他審理的這起案件中，陳某某是成都一家股份有限公司的獨立董事，2011年至2015年期間，這家公司先后22次為另一家關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保共計3.72億元，交易次數(shù)多，交易金額大，按照法律規(guī)定，屬于應(yīng)予披露的重大擔(dān)保事項，但實際上公司并未在相關(guān)定期報告中公開進行披露。四川證監(jiān)局在對該公司涉嫌信息披露違法行為進行立案調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，陳某某作為公司獨立董事，依法對上市公司信息披露事項負有法定保證責(zé)任，但在陳某某簽署了確定意見的公司公開報告上，并沒有相關(guān)披露信息，四川省證監(jiān)局對該公司和陳某某同時做出處罰決定，對陳某某處以警告并罰款3萬元。陳某某不服，向中國證監(jiān)會提出行政復(fù)議申請，證監(jiān)會維持了先前做出的處罰決定。陳某某將證監(jiān)會連同四川省證監(jiān)局一起起訴到西城法院。

此案的受理引出了“獨立董事是否應(yīng)當(dāng)為上市公司信息披露違法行為承擔(dān)法律責(zé)任”的問題，直接關(guān)系到監(jiān)管部門在做出行政處罰時的對象范圍。事實上，獨立董事是否要為公司相關(guān)行為擔(dān)責(zé)，《公司法》等相關(guān)法律并沒有明確規(guī)定。冒智橋作為主審法官，與合議庭成員反復(fù)研討，認真找法，同時結(jié)合證券監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定政策以及獨立董事制度的設(shè)立目的，從加強證券監(jiān)管、保持中小股東合法權(quán)益不受侵害的角度綜合考慮，最終判決駁回陳某某的起訴，做出了“獨立董事應(yīng)當(dāng)為上市公司信息披露違法行為承擔(dān)法律責(zé)任”的首個判決，為證監(jiān)會后續(xù)監(jiān)管工作提供了有效判例。

“金融街人民法庭不只是一個普通的法庭，它在發(fā)揮審判職能、進行風(fēng)險預(yù)警、參與決策制定等多個方面承擔(dān)著獨特的使命。”西城法院蔡慧永院長為金融街法庭明確定位。

靠規(guī)范化讓司法責(zé)任制落地

早在4年前，按照西城法院專業(yè)化建設(shè)和司法改革工作安排，金融街法庭就成為首批改革試點庭室。全庭干警平均年齡31歲，具有清華、北大等名校碩士以上學(xué)歷的法官占比50%以上。

按照劉建勛庭長的想法，“一個醫(yī)生從事臨床工作，僅學(xué)習(xí)病理學(xué)是不夠的，他必須學(xué)習(xí)診斷學(xué)。與此同理，法院的審判人員要將掌握的法學(xué)理論轉(zhuǎn)化為司法能力，需要運用一個工具，就是裁判方法論。我們探索模塊化審判工作標準的目的，就是要尋求裁判的方法。”

在劉建勛的帶領(lǐng)下，金融街法庭在北京法院率先拿出了一套讓同行們驚嘆的“模塊化審判工作標準”，對送達、證據(jù)交換、庭前會議等17個工作單元，全庭統(tǒng)一標準，僅起訴書送達制度規(guī)定就有15000字。對于類型化案件的事實認定和法律適用，庭里針對每一個案由搜集整理出具有典型性、代表性的爭議焦點，抽取核心要素，固定裁判思路，形成了一套“統(tǒng)一裁判思路”，最大限度避免同案不同判。在金融街法庭有一個自建的文書模板庫，模板數(shù)量達到幾十個。不僅僅有針對涉刑案件、裁駁案件、撤訴案件等不同情況的文書模板，甚至針對不同銀行推出的不同金融產(chǎn)品，根據(jù)特定金融產(chǎn)品的詳細要素，也有量身定制的模板，大多數(shù)情況下，法官只對其中的變量數(shù)據(jù)進行簡單更換就可以出具新的文書。

當(dāng)事人休息區(qū)

今年年初，金融街法庭又將“審判規(guī)范化”工作向前推進，推出一套要素式審判方法，讓案件在進入法院前就走上“規(guī)范”軌道，為后續(xù)審理工作節(jié)省時間和資源。金融街法庭從占全庭收案比例80%的金融借款合同糾紛和信用卡糾紛入手，從借款金額及期限、授信額度及期間、支付及還款方式等幾十個要素入手，制定統(tǒng)一表格，前延到立案階段，在立案環(huán)節(jié)就開始指導(dǎo)當(dāng)事人填寫規(guī)范化的要素表格，庭前再由司法輔助人員組織當(dāng)事人交換確認，就可以作為集中反映當(dāng)事人真實意思表示的載體，審前工作成效得到提升，開庭時間得到明顯縮短。

同時，在后期的裁判文書制作過程中，對無爭議要素所涉事實一筆帶過，對有爭議要素針對性詳寫，逐一圍繞各要素寫清寫明訴辯意見，并以此為基礎(chǔ)針對性地進行裁判論理。對于經(jīng)過規(guī)范設(shè)計的要素進行整理，還可以通過大數(shù)據(jù)分析金融類案件的爭議要素，梳理歸納出各類金融糾紛案件風(fēng)險點和防范方式，及時反饋給相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)。

要素式審判方式自2018年1月中旬開始在金融街法庭開始進行實踐檢驗，以童飛副庭長審判團隊為試點，4個月以來取得顯著效果。通過要素式審判方式，審判人員指導(dǎo)當(dāng)事人規(guī)范制作并提交起訴狀、要素表等立案材料，推進電子數(shù)據(jù)材料的立案應(yīng)用，進行標準化立案，實現(xiàn)了立案的高效精準，截至目前采用要素表格立案超過4000件，錄入信息無一差錯。在上述過程中，金融街法庭對案件要素表格進行了有效修正和完善，使之具有更為強大的適用功能，目前使用案件要素表可以完成單人單日立案超過5000件的工作任務(wù)。

要素式審判方式也促進了案件的審理和裁判，提高了案件辦理的規(guī)范化程度，提高了審判團隊對大批量案件進行科學(xué)管理的水平。童飛審判團隊2018年5月單月結(jié)案1000件，預(yù)計6月結(jié)案可達2000件，8月結(jié)案1000件，10月結(jié)案再達到2000件，預(yù)計全年審結(jié)案件超過6000件，實現(xiàn)結(jié)案率99%以上。要素式審判方式實現(xiàn)了立案的標準化與規(guī)范化，提升了審判管理水平，大批案件按照審判團隊的合理規(guī)劃，有條不紊地進入審判流程，直至最終被優(yōu)質(zhì)、高效審結(jié)。

走在時代前沿

智慧貢獻效率。對于大量跨區(qū)域的金融糾紛案件，在金融街人民法庭可以輕松實現(xiàn)六方遠程視頻庭審。庭審筆錄由語音自動轉(zhuǎn)換文字，錄像資料可以進行電子歸檔，當(dāng)事人通過掃描二維碼簽字確認筆錄，辦案子也玩起高科技。在法庭專門設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行辦公室，可以就近直接到相應(yīng)銀行辦理扣劃。同時，還與一墻之隔的中國證券登記結(jié)算公司建立“新三板”查詢凍結(jié)渠道，接受最高法院執(zhí)行事務(wù)委托平臺的委托，協(xié)助其他法院辦理業(yè)務(wù)。

時尚體現(xiàn)尊榮。在金融街人民法庭，隨處可見清雅精致的角落，或三兩對座，或綠影婆娑，法官們在休息時間捧杯咖啡，聊天對語，感受得到金融街精英濃濃的時尚范兒。

責(zé)任成就品牌。與金融街法庭同時入駐的，還有中國政法大學(xué)資本金融研究院和新華社中國經(jīng)濟信息社。兩大重量級機構(gòu)在這里掛牌，將與多家高校一道為金融街法庭注入專業(yè)力量，研判分析金融審判司法大數(shù)據(jù)，及時發(fā)布金融法律風(fēng)險預(yù)警信息，真正將這里打造成集金融審判實務(wù)平臺、金融司法研究平臺、金融法律風(fēng)險信息發(fā)布平臺于一體的全新高地。